1、“.....托收统规则 国际商会第号出版物托收统规则，该规则旨在统 有关汇票托收及其支付或拒付，拒绝承兑和跟单托收。 ， 跟单信用证统惯例。 跟单信用证统惯例年修订本共项条款，于 年月日经国际商会银行技术实务委员会批准，以国 际商会第号出版物出版简称，年月日生 效并正式实施。 于年月在巴黎经银行委员 会通过，将于年月日开始实施。 是信用证业务惟 成文的国际惯例，具有任意法的效率，适用于所有在信用证正 文中注明按本惯例办理的跟单信用证。 票据 从广义上讲票据可以指所有商业上权利凭证的单据。 包括汇 票本票支票提单仓单保险单等。 从狭义上讲票据是指依据票据法签发和流通的，以无条件支付定金额为目的的有价 证券......”。

2、“..... 收款人包括公司客户和个人客户。 汇入汇款的办理要点 办理汇入汇款业务，应严格区分贸易非贸易和资本 项目下汇款 根据当前国家外汇管理关于结售付汇等相关规定审核 汇入汇款的合法合规性，并按国家外汇管理相关规定办理解付或 转汇 汇入汇款业务应为客户保密，非收款人汇出行或账 户行要求查询的律不予受理。 商业银行外汇业务培训手册 第部分外汇业务基础知识 外汇 外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把国货币兑换成另国货币的国际 汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的种专门性 经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。 中华人民共和国外汇管理条例第三条规定本条例所 称外汇......”。

3、“.....包括纸币铸币二外币支付凭证， 包括票据银行存款凭证邮政储蓄凭证等三外币有价证 券，包括政府债券公司债券股票等四特别提款权五 其他外汇资产。 现钞和现汇 现钞是具体的实在的外国纸币硬币。 当客户要把现钞转 移出境时，可以通过携带方式或汇出。 但是当客户采取实质资源的流动，包括进出口货物输入输出的服务 对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。 经常项目 外汇收支包括贸易收支劳务收支和单方面转移等。 贸易收支是 国出口商品所得收入和进口商品的外汇支出的总称。 劳务收支 是指对外提供劳务或接受劳务而引起的收支。 单方面转移是指 国对外单方面的无对等的无偿的支付，分为私人单方面转移和政 府单方面转移两类。 前者是侨民汇款年金个人或团体赠与， 后者指政府之间的相互援助及政府赠与收支......”。

4、“.....以及其他引 起国家对外资产和负债水平发生变化的所有交易项目。 国家对资 本与金融项目交易实行批准登记制度。 资本项目外汇收支包括 直接投资，如居民向境外投资或者转移资本和非居民向境内 直接投资。 各类贷款，如国际组织贷款外国政府贷款国 际商业贷款等所形成的外债。 证券投资，如债券股票票 据形式的国际间的投资。 经常项目账户 是我国外汇账户的种，根据有关境内外汇账户管理规定， 境内机构持开户申请书营业执照和组织机构代码证直接到外汇 指定银行办理开户手续。 未开立过经常项目账户的，应持营业执 照和组织机构代码证先到外汇局进行机构基本信息登记。 其收入 范围为来源于经常项目的外汇以及经外汇局批准的其他项下外 汇收入汇出 时，由于现钞有实物的形式，银行必须将其出运至国外，运输费 用将由客户承担......”。

5、“..... 可见现钞不能变成等额的现汇，如果要把现钞变成现汇， 客户将在外汇金额上遭受定的损失。 现汇是帐面上的外汇。 它的转移出境，不存在实物形式的转移，可以直接汇出，只是帐面 上的划转。 现汇支取现钞时，由于汇入方已经承担了运输费，因 此现汇可以支取等额的现钞。 在外汇指定银行公布的外汇牌价 中，现钞买入价小于现汇买入价，而现钞现汇的卖出价则相等。 人民币外汇牌价 是指人民币对可兑换外币的价格。 我国人民币汇率由中国人 民银行授权国家外汇管理局和中国外汇交易中心每天公布主要 币种中间价，各外汇指定银行根据中间价在人民银行规定的幅度 内确定对客户的挂牌价。 挂牌价分现汇买入现钞买入现钞现 汇卖出价。 现在各外汇指定银行均实行日多价制，即对客户挂 牌价根据外汇市场价格变动而相应变动......”。

6、“..... 外汇买卖敞口是暴露在外汇汇率风险 下的外汇买卖余额。 我行外汇交易敞口头寸由总行国际业务部根据外汇局核定的 限额统管理。 外汇账户 境内机构驻华机构个人按照有关账户管理规定在经批准 经营外汇存款业务的银行和非银行金融机构以可自由兑换货币 开立的账户。 经常项目 是型商业银行。 至年，成员银行从最 多时的多家减少到家。 目前日均处理万笔交易，日均 交易总额达万亿美元左右 只有的级成员行能够直接参与清算交割，其它附属 成员行即二级成员行必须通过级成员行进行清算，在家或多 家成员行开立美元清算帐户参与清算 自年月日起，实现了付款的最终性 清算采用预留铺底资金多边轧差双边轧差的方式， 大金额的付款可能需要等待匹配。 第二部分外汇存款 外汇存款按存款对象分为单位外汇存款和个人外汇存款......”。

7、“..... 下列单位可在我行开立单位外汇存款帐户 境内企事业单位国家机关社会团体学校和其他经 济组织 外商投资企业包括外商独资侨资中外合资和中外 合作经营企业，下同国内外金融机构 各国驻华外交代表机构领事机构商务机构驻华的 国际组织和民间机构 在中国境外或港澳地区的中外企业和团体 经外国家汇管理局批准的其他单位。 二单位开立外汇存款帐户时，需向本行提供有关文件 国家外汇管理局核发的开户通知书 工商行政部门颁发的营业执照和企业代码证，或民政部 门颁发的社团登记证汇款和外汇汇出汇 款两项业务。 根据所使用的结算工具，可分为电汇信汇票汇......”。

8、“.....包括境内对国外或港澳台地区的外 汇汇款境内对保税区出口加工区等特殊经济区域的外汇汇款 保税区出口加工区等特殊经济区域对境外的外汇汇款及对境内 特殊经济区域外的外汇划转保税区出口加工区等特殊经济区 域之间的外汇划转深加工结转贸易项下离岸银行业务项下的 外汇划转。 汇出汇款业务审核的要点对企业客户 汇出汇款业务，应严格区分贸易非贸易和资本项目 下汇款的不同性质汇款人具有进出口业务经营权，并在当地外汇管理部门 颁布的对外付汇进口单位名录内或未在名录但已经在外管备案 汇出汇款需经外汇管理部门事先备案的，应要求汇款 人提交进口付汇备案表 代理进口项下的汇出汇款，汇款人提交代理进口协议 进口货物属于国家控制进口的商品......”。

9、“..... 汇入汇款业务系指我行收到汇款行汇来的以我行为解 付行的外汇款项，包括从国外及港澳台地区汇入的外汇款项 从保税区出口加工区等境内特，或者国家授权机关批准成立的有效批件 企业基本情况登记表 开户申请书，预留印鉴或密码。 三我行外汇储蓄存款的币种为美圆港币日圆欧元。 以其他外币存入，按需存入日的外汇牌价套算成上述之种货币 入帐。 也可根据本行业务开展情况和应客户要求增设其他币种。 四本行外汇存款分为定期活期两种。 小额存款利率按照中 国银行业协会公布的标准执行万美元或其他等值外币以 上大额外汇定期存款利率，可于存款时商定，并报人民银行备案。 五单位外汇存款帐户的使用......”。