1、“.....组织实施董事会决议。 组织实施公司的年度经营计划和投资方案。 拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。 制定公司的具体规章。 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。 按照国家法律法规和公司的管理制度......”。

2、“..... 并决定薪酬奖惩升降级。 管理防范消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。 聘请律师注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。 定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。 着力打造高素质守法纪重道德的经营管理班子和业务团队。 公司章程规定和董事会授予的其他职权。 二副总经理岗位职责 协助总经理管理公司相关日常事务。 分管贷款业务部和风险管理部工作......”。

3、“..... 协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负 责。 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。 负责上级交代的其他工作。 三业务管理基本制度 第章总则 第条为加强贷款业务管理，规范经营行为，防范资金风险， 优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公 司实际......”。

4、“..... 第二条本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定 各类管理制度办法的基本依据。 第三条公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流 动性相统的原则。 第四条本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放和财 务咨询服务。 第二章贷款管理业务组织体系 第五条实行审贷岗位分离的原则。在办理贷款过程中，将调查 审查审批经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不 同部门和完善......”。

5、“.....对参与审批的贷款业务负 责。 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。 负责上级交代的其他工作。 制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定 各类管理制度办法的基本依据。 第三条公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流 动性相统的原则。 第四条本制度所指业务是公司对客户提供的部门部门承担......”。

6、“..... 第六条按照‚横向平行制约‛原则，设立业务营销部门和风险 管理部门，成立贷款审批亦称评审委员会。 业务营销部门承担贷款业务的开发贷款产品的设计业务核后放款贷款审批委员会承担贷款业务的审议，并承担相应的 审批责任。 第七条实行贷款审批委员会制度。 公司成立贷款审批委员会，简称贷审会贷审会是公司贷款业 务决策的权利机构，审议贷款业务事 贷审会下设办公室，办公室负责人由风险管理部负责人兼任......”。

7、“.....并负责整理成 汇报资料贷审会审批。 贷审会实行以人票制表决，原则上有六位审批人参集副总经理财务总监审批保证联保贷款在万以上 上报贷审会审批。 第八条实行经办责任人风险主责任人审批责任人三项终身 责任制。在贷款业务办理过程中，调查审查审批经营管理业务环节的有关人定执行。 三保证贷款......”。

8、“.....按约定承担连带责任的 保证贷款。办理保证贷款，应对保证人保证资格资信状况及还款能 五信用贷款，信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借 款人不需要提供保证。其特征就是债务人无需提供抵押品或第三方担 保仅凭自己的信誉就能取得贷款，并以借款人信用程度作为还款保证 的。由于这种风险重点进 行审议和核查，通过公司的风控审查后，风险管理部门召集审批人进 行审批......”。

9、“.....借款借据，移交财务部门发放贷款 四业务部门在贷款发放后七天内要对贷款业务进行第次回访， 并负责利息的催收和本金的按时回收及相应的管理。 第十四条单笔贷款额度不得超过公司注册资本的，同贷款 人累计余额不得超过公司注册资本的。 第十五条贷款定价贷款利率按政府部门的规定执行。 第十六条合同管理按规定使用统制式的合同文本......”。