1、“.....，，，，，，，，，，，，，，，，，，外文题目出处，作者译文在中国银行和非银行机构对地方经济的影响本文提供了个快速增长的国家财政和经济增长之间的关系，如以中国为例。用工总数超过年期间个中国省份的数据，我们研究是否对两种不同类型的金融机构的金融发展银行和非银行对当地经济增长的影响。我们的研究结果显示，银行业发展呈现出对地方经济有显著增长，经济上更有明显的影响。关键词增长金融的发展中国省份银行金融与经济增长的关系争论由来已久。虽然些研究人员认为，金融只反应到增长的脚步，出现了大量证据表明金融发展在促进发达经济体的生长具有重要作用。这证据在发展中国家相当复杂......”。

2、“.....但研究人员不同意通过正式和非正式金融在最重要的发展中世界的国家之的中国发挥作用。在中国了解金融与增长问题是有特别重要的意义，中国的情况是不是唯的。大多数转型国家如中国，受到相对薄弱的法律和金融制度。因此，中国的经验可以为具有相似的增长潜力和类似的法律和金融制度的其他国家的所用。此外，随着贸易的日益全球化和国际资本流动，中国的经济增长的可持续性和金融体系的稳定性，不仅为国家本身的稳定，而且也是为世界其他地区的稳定。金融和中国经济增长在最近次辩论归结为中国的企业是如何资助和监督的问题。原因之......”。

3、“.....从而在法律，金融和经济增长之间的关系不成立，中国的增长则来自于非正规的融资渠道和机构。另原因，是在中国正规金融对经济增长的贡献，尽管法律制度相对疲软，非正规金融服务公司不能挖掘正规金融。然而，非正规金融是无法满足的，因为他们的监督和执行机制是不够发达的市场所需要。我们发现，银行业发展在中国经济增长中起重要的作用。我们的证据与其他最近论文所支持的用正规金融在中国收集不同的数据集合方法来表明的猜测正在成为个非常少数人的观点。因此，转变我们的论文在远离平衡的证据认为，正规金融融资中发挥了经济增长作用不大。通过中国的公开的宏观数据有助于我们在正式和非正式金融的辩论......”。

4、“.....首先，通过在分类，启发我们的研究开发与银行和非银行金融机构的非均质性和正规和非正规金融对经济增长的影响的独立银行融资，其中包括地方商业银行和外资商业银行，还包括来自非正规金融，如非银行金融非正式渠道融资。区别于两组，银行融资和自我筹资，它包含了诸如留存收益，非正式渠道，与家人和朋友，贸易信贷，投资基金，股票及其它类贷款的所有其他来源的资金来源。在这两种分类方法中，研究包括非银行金融作为正规金融机构的部分，因此我们认为，非银行金融机构显然是正规的，然而不同的是，不同的同行认为是非正式的是根据普通法，根据中国法律非银行金融机构的实际运作，合同安排。此外......”。

5、“.....如银行，非银行金融机构也由中国的中央银行监管。这些事实表明，尽管中国的非银行金融机构可能属于非正规金融，但他们实际上已经有正规部门的特点，并在这方面可比银行。因此对中国的非银行金融机构的独特性，允许我们研究金融机构的两种异质性收益之间是否存在正式或非正式的金融部门而导致中国经济的增长，有助于揭示不同人之间的成果。明确区分非银行金融机构在我们的研究中有许多优点。首先，我们添加的宏观数据往往只考虑以往银行作为他们称霸中国金融业的研究。如农村和城市信用社，信托投资公司，财务公司的等非银行金融机构已经迅猛发展，我们应正视它在正规银行系统的重要性......”。

6、“.....如政治和文化差异，以及会计准则的异质性，使其难以直接比较它们的国际同行中国银行，中国的非银行金融机构可以作为个更适当的参考组。在确认金融和经济增长之间的因果关系，这将是理想的，如果银行和非银行金融机构的不同只是在他们受到的改革好处。因此，在假设好的改革带来更大的效率，可检验的假说将是更多的有利于金融发展的体制改革与发展的相关性更大的产品。尽管如此，银行和非银行金融机构在其他些方面也有所不同。例如，在中国，虽然银行已收到的改革好处更早，更深刻的金融改革，主要是大中型企业为了获得贷款，。非银行金融机构已很少从改革中受益，主要是小型或私人公司扩大了贷款......”。

7、“.....银行的发展经验更比非银行金融机构发展能使经济增长，这可能表明了金融改革与金融发展与经济增长之间的联系，和相关的重要性。否则，鉴于小型和私营企业是中国的增长引擎，金融发展可能只是反应到实际部门。在中国，大多数非银行金融机构的经营范围只有个省。尽管银行，特别是国有银行，有其国家级总部，但跨省的银行贷款的情况也很少见，尤其是在中国央行施加的限制。因此，这是我们比较安全的省级金融机构的两种类型的性能。财政在每个省的金融机构的发展是传统的衡量方式，由当地的储蓄和贷款占的比率。我们采用的面板数据集包括年期间，和后年代中期发生的金融改革......”。

8、“.....例如，该金融改革始于当时正是担心经济有望进步升温，这应是个关注较少的增长率，都表现出在我们的样本期间下降的趋势，由于政府所达到的软土地自年代中期的经济。我们的研究结果表明，个明显的存在差异的财务的非银行金融机构影响银行的发展和经济增长。虽然能延长他们的贷款的是最大的大中型企业，银行对当地经济增长作出了重大贡献。这种效应更加明显与国外环境的不同。作为比较，非银行金融机构，同时给予他们的贷款在中国大部分的小公司，似乎是不适合当地发展的重要性。这样的结果是在对省略变量或相反的因果关系控制不同规格强迫......”。

9、“.....银行，相对于非银行金融机构，都是中国正在进行的金融改革的事实。特别是，改革包括了国有银行的市场准入自由化，利率自由化和商业化。我们的研究结果表明，尽管中国的金融业相对较弱，在银行的保证金中发挥了资金分配的重要作用，并反过来刺激经济增长。我们发现的见解的方面。另方面，这主要是认为只有正式和非正式的金融部门能驱动的经济的增长。有个大型文献调查金融发展的经验与最近根据用人单位数据的链接显示，金融与经济增长呈正相关。虽然最初的跨国研究可能存在同时性偏差，最近的研究集中在寻找合适的工具来提取金融发展时，试图处理因果关系问题。另种方法，以避免跨国的差异性......”。