1、“.....管理层级 分为总行级分行二级分行个人金融部门经营层级分为理财中 心理财工作室理财专柜。级分行和二级分行的个人金融部门要 对所在城市的理财中心进行业务垂直管理，同时对管辖分行的理财业 务进行管理。 第十六条理财中心 理财中心以综合性理财营销和客户关系维护为主，具备完善的 理财服务功能,分行个人金融部负责辖内理财中心业务管理和指导， 并提供资讯和咨询服务。 第十七条理财工作室 理财工作室作为综合型理财中心的补充，对般理财客户或潜在 客户进行服务，同时在理财中心数量建设相对较少时，发挥理财服务 功能的需要。理财工作室由所在网点负责管理和经营，业务管理和指 导由相关个人金融部门负责。 第十八条理财专柜 理财专柜是专为理财客户提供的便捷服务渠道，作为服务网点差 异化服务的补充......”。

2、“.....由中银 理财团队具体实施中银理财的业务管理与发展职能。具体职责包括 战略规划制定全辖中银理财中长期发展规划，以及 年度发展计划 业务管理管理全辖中银理财的业务发展，指导海外分行开 展中银理财业务，促进海内外分行联动发展 经营分析与考核负责全辖中银理财经营状况统计分析和 通报，并对级分行进行监督考核 渠道建设负责全辖各级理财物理服务渠道的建设和管理 配合电子银行部开展理财电子化服务渠道的建设 产品及增值服务开发门要 对所在城市的理财中心进行业务垂直管理，同时对管辖分行的理财业 务进行管理。 第十六条理财中心 理财中心以综合性理财营销和客户关系维护为主，具备完善的 理财服务功能,分行个人金融部负责辖内理财中心业务管理和指导， 并提供资讯和咨询服务。 第十七条理财工作室 理财工作室作为综合型理财中心的补充......”。

3、“.....同时在理财中心数量建设相对较少时，发挥理财服务 功能的需要。理财工作室由所在网点负责管理和经营，业务管理和指 导由相关个人金融部门负责。 第十八条理财专柜 理财专柜是专为理财客户提供的便捷服务渠道，作为服务网点差 异化服务的补充。 第二节各级管理组织的职责 第十九条总行理财管理部门的职责 总行个人金融部是全辖中银理财的业务管理和发展部门，由中银 理财团队具体实施中银理财的业务管理与发展职能。具体职责包括 战略规划制定全辖中银理财中长期发展规划，以及 年度发展计划 业务管理管理全辖中银理财的业务发展，指导海外分行开 展中银理财业务，促进海内外分行联动发展 经营分析与考核负责全辖中银理财经营状况统计分析和 通报......”。

4、“.....组织全国性增值服务项目的开发 科技需求根据业务发展需要，提出系统开发需求，组织开 发测试推广工作，以及总行端理财系统的业务维护 人员管理指导全辖理财管理人员理财客户经理理财产 品经理的队伍建设，提出各级理财从业人员的培训规划和年度培训需 求 资讯服务进行全行理财服务资讯系统的建设，为全行理财 服务提供资讯后援服务 制度建设制定全辖的各项管理办法业务发展策略和指导 意见，制定理财客户的准入标准分层服务标准等 品牌宣传负责中银理财的品牌推广，组织实施全辖理财 客户的营销计划 其它与中银理财业务管理和发展有关的工作。 第二十条级分行理财管理部门的管理职责 在级分行个人金融部设立理财业务团队，作为该行中银理财业 务管理和发展部门。具体职责包括 发展规划根据总行战略规划制定本行的业务发展规划 业务管理和拓展管理本行辖内的中银理财业务发展，落实 总行制定的各项管理办法和业务指导意见......”。

5、“..... 经营分析与考核负责本行辖内中银理财经营状况统计分 析通报以及上报总行工作，负责对辖内分行的监督考核 人员管理负责本行辖内理财管理人员和服务人员的队伍建 设，做好辖内理财客户经理及理财产品经理的培养资格认定使用 和管理工作 制度建设根据本行实际情况，经总行批准同意后，可制定 本行辖内的有关业务管理规定和省内理财客户的补充标准。 产品销售负责策划组织实施各项产品营销活动，在总 行授权范围内进行产品及服务定价，组织省内增值服务项目的开发， 促销活动组织和执行 渠道和电子化建设负责协调本行有关团队开展辖内理财物 理服务渠道电子化建设和管理 资讯和顾问服务负责本行辖内理财服务资讯系统的建设， 为辖内理财服务提供资讯服务成立顾问专家小组，为辖内理财人员 提供顾问服务 营销宣传负责提出辖内营销的计划和需求......”。

6、“..... 第二十条二级分行理财管理部门的管理职责 在二级分行个人金融部设立理财业务团队或理财业务岗位，行使 理财业务管理职能。除执行上级行的各项工作计划和要求外，还包括 发展规划根据总行战略规划和级分行发展规划制定二级 分行辖内的中银理财的发展规划 业务管理和拓展管理本行辖内的中银理财业务发展，落实 各项相关管理办法和业务指导意见，组织拓展辖内理财业务和开发理 财客户。 经营分析与考核负责二级分行辖内中银理财经营状况统 计分析通报和上报工作，负责对辖内支行的监督考核 队伍建设负责本行辖内理财管理人员和服务人员的队伍建 设，做好理财客户经理及理财产品经理的培养资格认定使用和管 理工作 产品销售负责策划组织实施各项产品营销活动，组织 辖内增值服务项目的开发，促销活动组织和执行 渠道建设负责落实本行辖内理财物理服务渠道建设和管理 工作 资讯顾问服务成立顾问专家小组......”。

7、“..... 并及时将意见反馈上级行。 营销宣传根据调研情况提出本行辖内营销的计划和需求， 开展宣传和营销工作 其它与本行中银理财业务管理和发展有关的工作。 第三节部门协作 第二十二条总行个人金融部与总行有关部门建立相互配合的工作 机制 财会部从战略转型的高度出发，引导各行在网点建设过程中加 强理财中心的建设，并在费用方面给予支持和倾斜。 人力资源部配合个人金融部加快理财中心人力资源改革，制定 理财从业人员培训计划和方案，按理财中心的建设进度配备人员......”。

8、“.....加快中银理 财品牌的发展，实现我行理财服务发展的各项战略目标，规范财富 管理业务的运作和管理，特制定本手册。 第二条本手册是依据中国银行个人金融业务的各项管理办法，针对 中银理财服务所制定的管理规定和业务指导原则......”。

9、“..... 第二章品牌管理 第节品牌内涵 第三条中银理财的品牌内涵 中银理财是中国银行面向个人中高端客户提供金融服务的 统的财富管理品牌，是通过综合运用金融知识专业技术及广泛的 信息资源优势，向目标客户提供专业化的个人金融服务体系。中银 理财的目标客户是中高端个人金融客户，服务宗旨是向目标客户 提供定制化专业化的金融理财服务。 第四条中银理财的核心竞争力 中银理财的核心竞争力和品牌使命是百年品牌全球网 络专业智慧尊贵服务，即依托于中国银行的百年品牌全球 网络和规模庞大的优质个人金融客户资源，打造专业的理财队伍， 建设完善的服务网络，创新优化服务流程，致力于为理财客户营造专 业智慧尊贵服务。 第五条中银理财的市场功能定位 中银理财是以客户为中心，以客户需求为导向，以客户价值 创造和维护为宗旨，对目标客户实施关系管理和客户价值管理......”。