1、“.....具有任意法的效率，适用于所有在信用证正 文中注明按本惯例办理的跟单信用证。 票据 从广义上讲票据可以指所有商业上权利凭证的单据。包括汇 票本票支票提单仓单保险单等。从狭义上讲票据是指依据票据法签发和流通的，以无条件支付定金额为目的的有价 证券，包括汇票本票和支票。 汇票 是人向另人签发的，要求受票人见票时或定期或在可以 确定的将来的时间，对人或其指定人或持票人支付定金额的 无条件书面付款命令。 汇票是国际结算中最常用的种票据。 本票 本票是出票人签发的，承诺自己即期或在可以确定的将来时 间无条件支付确定金额给收款人或者持票人的书面承诺。本票的 出票人和付款人是同人。 支票 支票是人向另人签发的，委托办理支票存款业务的银行 或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或 者持票人的票据。 外汇指定银行 指经国际外汇管理局批准经营结汇和售汇业务的银行。 代理行 代理行是相互委托代理业务或提供金融服务的银行......”。

2、“.....彼此建立起代理行关系，使得两 家银行都能在互惠互利的基础上相互提供相当的便利。 边境贸易 包括边民互市贸易边境小额贸易和边境地区对外经济技术合作。其中边民互市贸易指边境地区边民在边境线公里以内 经政府批准的开放点或指定的集市上，在不超过规定的金额或者 数量范围内进行的商品交换活动。 保税区 是经国务院批准设立的海关实施特殊监管的经济区域，是 我国目前开放度和自由度最大的经济区域。其功能定位为保税 仓储出口加工转口贸易三大功能。根据现行有关政策，海 关对保税区实行封闭管理，境外货物进入保税区，实行保税管理 境内其他地区货物进入保税区，视同出境同时，外经贸外汇 管理等部门对保税区也实行较区外相对优惠的政策。 出口加工区 指在中华人民共和国境内以下简称境内经国务院批准设 立海关实行封闭管理的专门从事出口加工业务的特殊经济区 域......”。

3、“.....外国及 香港澳门台湾地区在境内的留学生就医人员外国驻华使 馆领馆外籍工作人员及其家属除外中国短期出国人员在 境外居留不满年在境外留学人员就医人员及中国驻外使 馆领馆工作人员及其家属在中国境内依法成立的企业事业 法人含外商投资企业及外资金融机构及境外法人的驻华机构 不含国际组织驻华机构外国驻华使馆领馆中国国家 机关含中国驻外使馆领馆团体部队。非居民是指上述以 外的自然人法人。 即为的缩写，意 思是伦敦银行同业拆借利率，即银行在同业市场拆入资金的的收 益。由英国银行协会,发 布是国际金融市场上的基础利率和主要参照利率。对应的 还有，即香港银行同业拆借利率。 ，纽约 银行间支付结算系统年成立，由清算成员行拥有的私营系统，该系统在美 国纽约进行全球性的跨国美元付款交易，处理以上的付款 成员行为些国际性大型商业银行。至年，成员银行从最 多时的多家减少到家。目前日均处理万笔交易......”。

4、“.....其它附属 成员行即二级成员行必须通过级成员行进行清算，在家或多 家成员行开立美元清算帐户参与清算 自年月日起，实现了付款的最终性 清算采用预留铺底资金多边轧差双边轧差的方式， 大金额的付款可能需要等待匹配。 第二部分外汇存款 外汇存款按存款对象分为单位外汇存款和个人外汇存款。单 位外汇存款是指国家机关社会团体企事业单位三资企业及 驻华机构等单位存入的外汇存款个人外汇存款是指境内居民及 居住在境外的来华包括港澳台人员经常项目下收入的外汇存 款。 下列单位可在我行开立单位外汇存款帐户 境内企事业单位国家机关社会团体学校和其他经 济组织 外商投资企业包括外商独资侨资中外合资和中外 合作经营企业，下同国内外金融机构 各国驻华外交代表机构领事机构商务机构驻华的 国际组织和民间机构 在中国境外或港澳地区的中外企业和团体 经外国家汇管理局批准的其他单位。 二单位开立外汇存款帐户时......”。

5、“.....或民政部 门颁发的社团登记证，或者国家授权机关批准成立的有效批件 企业基本情况登记表 开户申请书，预留印鉴或密码。 三我行外汇储蓄存款的币种为美圆港币日圆欧元。 以其他外币存入，按需存入日的外汇牌价套算成上述之种货币 入帐。也可根据本行业务开展情况和应客户要求增设其他币种。 四本行外汇存款分为定期活期两种。小额存款利率按照中 国银行业协会公布的标准执行万美元或其他等值外币以 上大额外汇定期存款利率，可于存款时商定，并报人民银行备案。 五单位外汇存款帐户的使用。 可以按规定汇往外地或汇往境外 可按公布的当日牌价兑换人民币 可转入其他银行或金融机构开立的外币存款帐户 根据存款单位业务的需要，可凭有关证明酌情提取现钞， 提取现钞超过美元或其等值外汇，需报外汇局批准。 汇款的货币种类原则上应与外币存款的货币种类相同。如汇出其他种类货币的外汇，按外汇套汇办理。 资本项目下外汇存款按外汇登记证上列明用途使用......”。

6、“.....其金额折合 美元以上至美元含美元的，由银行直接 签发携带外汇出境许可证美元以上的，本行凭外汇 局核准件签发携带外汇出境许可证。 第三部分国际结算 我行目前的国际业务结算种类外汇汇款托收业务信用 证业务保函和备用信用证等。 外汇汇款 我行办理的外汇汇款业务包括外汇汇入汇款和外汇汇出汇 款两项业务。根据所使用的结算工具，可分为电汇信汇票汇。 汇出汇款业务系指我行应汇款人的要求将外汇资金汇给 收款人的种结算方式，包括境内对国外或港澳台地区的外 汇汇款境内对保税区出口加工区等特殊经济区域的外汇汇款 保税区出口加工区等特殊经济区域对境外的外汇汇款及对境内 特殊经济区域外的外汇划转保税区出口加工区等特殊经济区 域之间的外汇划转深加工结转贸易项下离岸银行业务项下的 外汇划转。 汇出汇款业务审核的要点对企业客户 汇出汇款业务，应严格区分贸易非贸易和资本项目 下汇款的不同性质汇款人具有进出口业务经营权......”。

7、“.....应要求汇款 人提交进口付汇备案表 代理进口项下的汇出汇款，汇款人提交代理进口协议 进口货物属于国家控制进口的商品，应要求汇款人提 交相应的进口批文或外汇管理部门要求的有关证明文件 企业办理汇出汇款需要提交的资料客户基本资料进口合 同发票货运单据正本进口货物报关单进口付汇核销单 以及其他我行需要提供材料等。 汇入汇款业务系指我行收到汇款行汇来的以我行为解 付行的外汇款项，包括从国外及港澳台地区汇入的外汇款项 从保税区出口加工区等境内特殊经济区域划入特殊经济区域外 的外汇款项保税区出口加工区等特殊经济区域之间的外汇划 转以及深加工结转贸易项下离岸银行业务项下的外汇划转。 收款人包括公司客户和个人客户。 汇入汇款的办理要点 办理汇入汇款业务......”。

8、“.....并按国家外汇管理相关规定办理解付或 转汇 汇入汇款业务应为客户保密，非收款人汇出行或账 户行要求查询的律不予受理。商业银行外汇业务培训手册 第部分外汇业务基础知识 外汇 外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把国货币兑换成另国货币的国际 汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的种专门性 经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。中华人民共和国外汇管理条例第三条规定本条例所 称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和 资产外国货币，包括纸币铸币二外币支付凭证， 包括票据银行存款凭证邮政储蓄凭证等三外币有价证 券，包括政府债券公司债券股票等四特别提款权五 其他外汇资产。 现钞和现汇 现钞是具体的实在的外国纸币硬币。当客户要把现钞转 移出境时，可以通过携带方式或汇出。但是当客户采取汇出 时，由于现钞有实物的形式，银行必须将其出运至国外，运输费 用将由客户承担......”。

9、“.....可见现钞不能变成等额的现汇，如果要把现钞变成现汇， 客户将在外汇金额上遭受定的损失。现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形式的转移，可以直接汇出，只是帐面 上的划转。现汇支取现钞时，由于汇入方已经承担了运输费，因 此现汇可以支取等额的现钞。在外汇指定银行公布的外汇牌价 中，现钞买入价小于现汇买入价，而现钞现汇的卖出价则相等。 人民币外汇牌价 是指人民币对可兑换外币的价格。我国人民币汇率由中国人 民银行授权国家外汇管理局和中国外汇交易中心每天公布主要 币种中间价，各外汇指定银行根据中间价在人民银行规定的幅度 内确定对客户的挂牌价。挂牌价分现汇买入现钞买入现钞现 汇卖出价。现在各外汇指定银行均实行日多价制，即对客户挂 牌价根据外汇市场价格变动而相应变动。 外汇交易敞口头寸 是指银行在办理外汇买卖业务及结售汇业务过程中超买或超 卖个币种的资金净头寸。外汇买卖敞口是暴露在外汇汇率风险 下的外汇买卖余额......”。