1、“.....项目档案编制与管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 公文处理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 员工交通费误餐费报销暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 通讯费管理暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 员工试用期交通费暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 会计电算化管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 担保费评审费收费管理暂行办法„„„„„„„„„„„„货币资金管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 投资管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 证券自营业务操作规程„„„ 二财务管理制度 财务管理制度„......”。

2、“.....„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 会计制度„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ „„„„„„„„„„„„„„ 委托保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额委托保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保专利权质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保软件著作权质押合同„„„„„„„ 最高额反担保房地产抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保流动库存商品抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保存单质„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反......”。

3、“.....保抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 反担保股票质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 反担保软件著作权质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 反担保股票质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 反担保软件著作权质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保房地产抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保流动库存商品抵押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保存单质押合同„„„„„„„„„......”。

4、“.....„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保专利权质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额反担保软件著作权质押合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 委托保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 最高额委托保证合同„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 二财务管理制度 财务管理制度„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 会计制度„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 货币资金管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 投资管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 证券自营业务操作规程„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 会计电算化管理办法„„„„„„„......”。

5、“.....„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 担保费评审费收费管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 通讯费管理暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 员工试用期交通费暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 员工交通费误餐费报销暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 外埠差旅费暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 借款和报销暂行规定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三综合管理制度 档案管理办法项目档案编制与管理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 公文处理办法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 公文处理实施细则„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 会议制度„„„......”。

6、“.....主管部门的批件 申请履约担保的被保证人需提供其与合作方签定的合同副本。在尚 未签定合同前，可先提供合同意向书或合作方出具的资质资信及有关证 明文件 还款计划方式及资金来源 提供落实反担保措施的文件 实施抵押反担保的......”。

7、“.....应提供信用反担保人的营业执照复印件企业 章程资产负债表损益表现金流量表利润分配表等足以证明信用反 担保人的资信情况及履约能力的文件材料。 公司认为必要的其他文件资料。 第四章担保的受理与审批 第八条公司担保的受理审批与决策过程，实行系统管理，责任分 解，集中决策的制衡机制，即由综合管理部管理，评审部门对项目进行详 细的评审后论证，并视需要组织专家咨询，提交评审报告公司项目决策 委员会审批，下达项目决策意见书，法律监管部据此落实反担保措施，提 交担保合同编制依据报告，报公司决策委员会审批。 第九条综合管理部在项目受理工作中负责向客户介绍公司的业务及 对客户的要求，负责客户资料的受理登记并完整移交评审部门......”。

8、“.....对产品市 场预期进行分析，需要时组织有关的专家评估论证，按照公司担保评审细 则的规定做出科学技术上的可行性成长性与成熟性分析转化为产品 产业的市场条件经济收益与投入产出关系分析企业近二年的现金流量 分析及在担保期间取得新的融资负债后的现金流量预测企业财务危机预 测分析。并出具评审结论报告。 第十条法律监管部的责任是协助评审部门确认担保主体的合法 合规性，落实反担保方案提交担保合同编制依据报告，报决策委员会审批。 担保实施后，即开始监管定期审查被担保企业财务报告和有关账目了 解分析企业产供销情况适时分析企业现金流量，及时准确评价企业偿债 能力。 第十二条公司担保决策委员会由董事长总经理副总经理总经 理助理。以及稽核员组成，责任是对项目进行最终决策，判断结论的正确 性可行性，分析评价被担保企业与项目的软环境......”。

9、“..... 第五章合同的签定 第十三条担保申请人的担保申请经公司决策委员会审查批准后，由 法律监管部与贷款银行及担保申请人签定有关合同，并办理有关手续。 被保证人应按公司有关规定向公司交纳担保费和评审费。 被担保人与公司签订委托保证合同和反担保合同按规定交 纳担保费及评审费，与协作银行签定保证合同。 第十四条公司应与协作银行协商确定保证合同内容，如果用银 行提供的保证合同文本，法律监管部应认真审查合同条款，维护公司 权益。 第十五条被保证人要求担保展期须经公司同意，并重新办理申请及 手续。被保证人应按规定与公司续签委托保证合同，并交纳相关担保费 用。 第六章协作银行 第十六条公司将分别与各银行及各种金融机构签定合作协议，明 确公司与银行在担保业务和其它业务中合作所遵循的原则。 协作银行承认公司出具的担保文件真实有效......”。