1、“..... 团队的专业化应是我们日后成立的投资担保公司区别于国内其他担保机构 的优势所在，也是融资放大至倍以上的前提。打通中小企业融资瓶颈 近年来，地方中小企业凭借其创造社会财富解决就业增加出口和税收收 入水平等业绩，成为我国地方经济发展中的大亮点，但中小企业融资难的问题 却直没有得到妥善解决，主要原因就是中小企业大多依靠银行贷款融资，而银 行和企业之间缺乏个有效的资金融通机制。 社会上的资金绝大多数集中在银行手中，而银行倾向于选择贷款给贷款规模 大的大型企业，那些具有高成长性高回报率的中小企业却可能因为目前较小的 规模和缺乏有形资产为其担保而根本贷不到款。现在各地政府非常重视中小企业 的发展，但尚未建立起为中小企业服务的有效机制，需要正确协调政府银行和 企业之间的关系......”。

2、“..... 弥补银行信贷评估体系不足 对于银行来说，发放贷款的关键还在于要有完善的信贷风险评估体系，评估 体系不健全，会带来巨大的银行信贷风险，形成大量不良资产。 投资担保公司在选择被担保企业时，要对企业的背景历史数据和文档管 理人员发展前景市场风险管理风险技术风险和资金风险做全面深入的调 查审核，在银行对企业评估之前增加道风险防控机制，有效减少银行评估的前 期工作，帮助银行提高监控企业的有效性，并弥补银行信贷评估体系的不足，从 而协助银行从根本上遏制不良贷款的形成。 三投资担保策略 被投资担保企业的选择 区域特色企业 投资担保公司的目标是选择具有区域特色和产业品牌的企业，推动区域特色 产业集聚发展。通过担保协助其融资，扩展其融资渠道，充分发挥地区产业优势， 提高地方经济集聚辐射功能，完善地方经济发展布局......”。

3、“.....是经济持续健康发 展的强有力增长点。但资金不足越来越成为影响高科技创新企业发展壮大的大 主要障碍，最主要的原因还是融资的渠道和手段严重匮乏。投资担保公司为其进 行贷款担保，扶植高科技创新企业的发展，是改善高科技创新企业融资渠道发 展特色区域经济的有效途径。 农业产业化龙头企业 当前，农业产业化龙头企业的融资需求与资金供给之间的矛盾十分突出。政 府以主导者身份积极介入农业融资，银行拓展对农业产业化龙头企业的信贷支持 显得尤为重要。完善和建设农业产业化龙头企业担保体系，有必要成立贷款投资 担保公司，为农业产业化企业的发展和融资做好配套服务，坚持政府推动和市场 提高利润率来促进企业自身发展，另方面保证投资担保公 司股东的利益回报。 稳定的盈利模式投资担保公司选择具有长期稳定盈利模式的企业......”。

4、“..... 退出机会投资担保公司选择有良好退出机会，能实现退出渠道多样化策略 的企业。 四投资担保公司管理及架构 专业操作及风险控制 投资担保公司的管理将参照国外成熟的风险投资模式建立。管理架构由投资 担保公司管理团队和投资决策委员会二元结构组成。 投资担保公司管理团队将聘请具有丰富直接投资担保经验，并对欲投资行业 有深刻理解的专业投资管理人。 投资决策委员会由投资担保公司股东委派人员及部分高级管理人组成。负责 审核由投资担保公司管理团队筛选推荐的融资担保项目。 二公司治理结构 投资担保公司将按照审慎经营原则，制定本公司的各项业务规则，建立全面 有效的风险管理程序和内部控制制度。 投资担保公司实行总经理负责制。总经理负责向董事会推荐其他高管人员的 人选。投资担保公司管理公司的专业人员将采用市场化原则进行招聘......”。

5、“.....带领整个管理团队帮助银行扶植有地域性特点具 有良好发展前景的当地中小企业，为投资担保公司股东创造回报。五投资担保公司融资担保流程 投资担保公司管理团队采用被实践证明行之有效的严格的融资担保程序， 找寻项目评估融资担保机会完成财务法律商业尽职调查建立合理的担 保融资结构并进行担保融资，之后积极参与被担保企业运作，与被担保企业管理 团队紧密合作，为公司股东产生具有吸引力的回报。 项目来源 股东的资源及投资担保公司管理团队广泛的人脉良好的声誉和专业精准的 行业经验可以为投资担保公司带来大量项目。成功的担保融资项目可以使管理团 队与业内的关系更紧密，从而产生更多的担保融资机会。管理团队相信他们对行 业的深刻理解使他们能做出快速合理的决策。 二快速评估 依据其深厚的行业和投资经验，在深入调查评估前......”。

6、“.....以决定是否继续 深入。这样，可以从大量的平庸公司中筛选出值得关注的优秀企业。 三尽职调查 管理团队从透彻的行业分析入手确定市场趋势，了解竞争状况以及公司与客 户供应商之间的关系。管理团队将借助相关专家，进行商业财务法律尽职 调查，由此做出合理的担保融资决策。 四形成融资计划并确定协议内容 通过分析尽职调查结果和市场前景，形成融资计划通过积极的商业谈判， 确定担保融资框架协议和债转股协议的内容。保证担保融资方对于目标公司 在担保融资后重大决策的影响力。 当被担保企业达到债转股协议规定的条件时，由指定的投资公司承债， 将对被担保企业的债按定比例折合为股份，进入被担保企业成为股东。 五担保融资决策 严格审查个项目后，由整个管理团队做出担保融资决策，报投资委员会批 准。在详尽的尽职调查后，未获支持的潜在担保融资不会继续进行......”。

7、“.....在 追求高收益的同时进行风险控制。 担保融资完成后，本投资担保公司将通过以下方式对被担保企业进行监控 获得董事会席位，了解企业经营，参与重大决策 参与制定企业发展战略规划年度商业计划及预算 参与制定管理层激励机制 审阅企业财务及审计报告，进行财务分析，发现异常情况进行深入了解， 督促限期解决 分管被担保企业的负责人定期向投资担保公司管理团队汇报被担保企业 状况。 旦发现被担保企业经营出现可能造成重大投资损失的变化，将启动特别处 理机制，避免或减少损失。 七退出 对单企业而言，担保的业务周期应为年。投资担保公司管理团队在融 资担保伊始就制定好退出策略，包括分红企业上市潜在行业并购产权交易 及管理层回购，而后选择适当的时机退出以创造价值......”。

8、“.....归档资料。 未经允许，请勿外传, 项目概述 项目名称投资担保公司 二公司形式有限责任公司 三注册资本亿元人民币。 四公司宗旨为地方中小企业贷款提供担保，打通中小企业融资瓶颈， 支持中小企业自主创新，完善创业发展环境，拉动区域经济增长。 五出资人创业投资有限公司及战略合作伙伴。 六存续期限年 七担保对象当地具有区域特色高科技创新型农业产业化能源 类循环经济模式新经济模式等有良好发展前景的企业。 八运作模式同政策性银行商业银行合作，运用担保的金融杠杆作用， 为当地符合公司担保对象条件的企业在银行借款提供担保，并为企业 制定融资计划，进行商业谈判然后签署债转股协议，取得被担保企业 的股份，最后通过良好的退出机制来获得回报......”。

9、“..... 二设立投资担保公司的价值 担保业在我国是个新兴行业，其运营和监管直处于摸索阶段，国家尚没 有对行业进行整体的立法和规范。监管主体不明确，缺乏统的行业管理规范， 准入监管日常运营监管和退出监管等监管内容尚需完善。 年月，银监会下发关于银行业金融机构与担保机构开展合作风险提示的通知，要求商业银行与投资担保公司开展业务合作时，要严格审查其资 质条件，要求投资担保公司注册资本金必须在亿元以上，必须是实缴资本，并 且将逐步淘汰管理不规范运作模式不科学的担保机构。同时，国家正在积极设 立担保业准入制度，构建担保业准入体系，并将担保业纳入相关部门的监管体系， 担保业门槛将会进步提高。 随着我国经济的发展市场的进步开放，投资担保公司将在日后的规范过 程中逐渐成为更加重要的非银行金融机构将纳入监管范围，担保业务的创新 将会进步扩大......”。