1、“.....资金管理中心资金管理部经理负责按各子分公司财务管理部提供的数据，确定各子分公司与总部的往来，对各分公司可用余额进行调整。分管资金管理部副总负责审批第交次拨款金额。流程节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注在董事长审批完资金计划的情况下，进入资金计划审批流程。报表报表子分公司财务部每月日提供子分公司往来明细。报表报表按财务管理部提供的数据，确定各子分公司与总部的往来，对于可用余额进行调整......”。

2、“.....总额度不突破月已审批余额。报表报表资金管理分管副总根据月计划余额，审批每次拨款额度。分三种情况突破计划可用余额转入报调整计划突破分公司存入资金管理部资金可用余额进入借款流程未突破转入填审批单。报表报表突破计划可用余额，报调整计划。报表报表突破分公司存入资金管理部资金可用余额进入借款流程。报表报表未突破的，填定连续编号的资金审批单。报表报表资金管理部将资金划入子分公司付款账户，同时在录入......”。

3、“.....签订借款协议承诺书并开具收据。财务管理部对分公司的往来明细进行审核。资金管理部负责对分公司经理提交的借款申请进行审核，并判断能否在总公司范围内进行平衡借款申请经总经理审批后，与分公司经理签订借款协议，填写资金审批单，并将对应资金划入分公司资金使用账户。④总公司总经理负责分公司借款申请的审核审批工作当总公司范围内资金不能平衡时，向集团申请借款，签订借款协议承诺书并开具收据。集团资金管理中心负责对总公司总经理提交的借款申请进行审核，签署意见后提交董事长审批当借款申请得到审批后，与总公司总经理签订借款协议，填写资金审批单，并将对应资金划入总公司账户。董事长负责总公司借款申请的审批。流程节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注建设产业集团资金管理部通知分公司经理账户可用余额不足。通知单分公司经理收到通知后，提出借款申请报财务管理部审核......”。

4、“.....建设产业集团资金管理部根据账户资金情况，判断能否在总公司范围内进行平衡。若能在总公司范围内平衡，由总经理对借款申请进行审批。审批意见建设产业集团资金管理部根据总经理审批意见，与分公司经理签订借款协议，明确借款金额借款利率和相关事项同时要求分公司经理提交承诺书，明确还款时间处罚细则和相关事项。借款协议承诺书在签订借款协议和提交承诺书后，建设产业集团资金管理部填写资金审批单。资金审批单分公司经理开具收据。收据建设产业集团资金管理部收取收据后，将借款资金划入分公司资金使用账户。若不能在总公司范围内平衡，总经理对分公司提交的借款申请进行审核后，决定是否向集团资金管理中心申请借款。审核通过后，由总经理向资金管理中心提交借款申请借款申请。集团资金管理中心对借款申请进行审核，并签署意见。董事长负责对借款申请进行审批......”。

5、“.....明确借款金额借款利率和相关事项同时要求总公司总经理提交承诺书，明确还款时间处罚细则和相关事项。借款协议承诺书在签订借款协议和提交承诺书后，集团资金管理中心填写资金审批单。资金审批单总公司总经理开具收据。收据集团资金管理中心收取收据后，将借款资金划入总公司账户。说明按照以收定支先收后支的原则，总承包总公司年原则上不再向分公司借支，分公司必须加大陈欠款进度款的催收工作，实现自身资金的收支平衡。特殊情况可向总公司借款，详见借款标准。房地产借款审批流程流程图流程名称房地产借款审批流程图流程编号流程负责人董事长资金管理中心资金管理部申请借款项目公司提交借款申请审批报表开始结束初审借款申请签借款协议提交承诺书填写资金审批单开收据资金调拨付款比例为已完工程量的流程说明职责分工申请借款房地产项目公司提前天向资金管理部提交借款申请......”。

6、“.....的要求对借款申请进行评审签订借款合同资金调拨。董事长对资金管理部初评过的房地产分公司借款申请举行审批。节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注申请借款的房地产项目公司提前天向资金管理部提交借款申请。借款申请资金管理部根据各方面数据和制度规定，初审借款申请报董事长审批。借款申请借款申请董事长审批借款申请不同意借款，退回分公司，退出借款流程同意借款签借款协议提交承诺书。申请借款房地产分公司签借款协议提交承诺书。借款协议承诺书资金管理部填写连续编号的资金审批单。资金审批单资金管理部审核标准房地产部份已经到位合同付款比例为已完工程量的。借款房地产分公司开收据，收据中填写明确借款日期到期日期利率。收据资金管理部进行资金调拨，拨款到借款公司账户......”。

7、“.....报土建安装分公司经理审核。各分公司财务科负责将项目部分公司回收的所有工程款汇入控股集团资金管理中心网上银行。控股集团资金管理中心根据公司规定扣除土建安装总公司本月应交款本月流程名称资金拆分流程流程编号流程负责人资金管理部控股集团资金管理中心各分公司财务科分公司预算科开始结束确认到账并告知分公司财务科根据拆分比例扣除土建安装总公司本月应交款本月到期借款将余下资金划入土建总公司安装总公司账户上报所有收款通知资金管理中心查收土建安装预算科长分别计算各自工程量产值完成情况确定土建安装工程量产值和拆分比例报各自经理层审核将安装分公司日常使用资金划入安装分公司日常开支账户将总承包分公司日常使用资金划入总承包公司日常开支账户到期借款后将余下资金划入土建安装总公司账户。④资金管理部负责将安装土建分公司的日常使用资金分别划入对应的日常开支账户......”。

8、“.....必须坚持收支两条线的原则，所有收入资金必须汇入指定网银账户汇款后立即通知集团资金管理中心查收控股集团资金管理中心确认是否到账，并将相关情况告知分公司财务科。土建安装预算科长分别计算各自公司当月完成的工程量和产值情况。土建安装预算科长共同确认工程量产值，并按公司规定确定工程款拆分比例。土建安装预算科长将工程量产值完成情况和工程款拆分比例报各自分公司经理审核。资金管理中心根据各分公司审核通过的拆分比例完成资金的拆分后，按照公司规定比例扣除土建安装总公司本月应交款本月到期借款。若安装公司承接的业务，集团扣除安装总公司当月应交款和当月到期借款后，将余下资金划入安装总公司账户，安装总公司将日常使用资金划入安装分公司日常开支账户资金管理中心将余下资金分别划入土建总公司安装总公司账户......”。

9、“.....说明装饰作为土建的分包方施工，拆分办法同安装公司。装饰利用总承包的名义单独签订的装饰合同，该部分资金参照安装公司承接的项目处理。房地产收款流程流程图流程名称房地产收款流程图流程编号流程负责人按揭银行资金管理部经理集团资金管理中心资金管理部项目公司财务部客户付款方式报表开始结束按揭贷款放款现金存入资金管理部网上银行归还到期借款审批拨款额度填写资金审批编号调拨资金收到现款流程说明职责分工客户到房地产项目公司销售部办理付款的相关手续。房地产项目公司销售部配合客户做好收款工作。集团资金管理中心资金管理部根据资金回款额进行审批。按揭银行对购房客户办理房贷相关工作。集团资金管理中心资金管理部经理资金管理部经理根据可用余额，审批每次拨款额度填写资金审批编号。流程节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注客户到销售部购房付款......”。