1、“.....合同生效后第个月，该企业谎 称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保 险公司解除了保险合同，对万元保险费的正确处理办法是 不退还全部保险费 公司投保财产保险万元，在次属于保险责任范围内的 火灾事故中，实际遭受损失为万元，为保护和抢救财产支出必 要费用万元，为确认保险损失交付的评估费用万元。保险公 司应赔偿 万元 下列各项中不属于财产保险的是 生存保险 第章金融概论 三判断题 金融工具也是种具有法律效力的金融契约。对 金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。错 金融法的调整对象是金融业。错 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采 用书面形式错 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场 错 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强对 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高， 而风险低的金融工具收益也相对低......”。

2、“.....错 第二章货币管理法 三判断题 我国的货币发行权属于国务院对 根据我国外汇管理法的规定，我国在年实行银行结售汇制 度。对 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。对 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于 逃汇错 第三章金融犯罪及其法律责任 三判断题 金融犯罪是指违反金融法的行为错 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将 自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借 款，加收定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是 指集资诈骗罪。错 集资是种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中 国银监会批准对 使用伪造变造的委托收款凭证汇款凭证银行存单等其他 银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪错 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故， 故意逃避投保义务的违法行为。对 第四章中国人民银行法 三判断题 中国人民银行是国家机关不是企业法人......”。

3、“.....对 中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。对 货币政策是国家调节宏观经济的唯手段。错 中国人民银行各分支机构具有的法人资格。错 第五章银行业监督管理法 三判断题 设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在个月内 决定批准或者不批准设立银行业金融机构。错 银行的变更终止无需行业主管部门银监会的批准。错 监督预警制度是我国金融监管制度的个新内容，也是提高金 融监管质量的个新举措。对 银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银 行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。对 对于直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员从事银行 业工作的任职资格没有任何限制。错 第六章商业银行法 三判断题 商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。错 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位个人查询冻 结扣划。错 依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款......”。

4、“.....对 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。错 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。 对 第七章票据法 三判断题 票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当 优先适用票据法的规定。对 不同国家的票据法正逐步向统靠拢，票据法已成为国际上通用 程度最高的种法律。对 票据的无因性是指在同票据上有多种票据行为存在时，各种票 据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，发生效力，种 行为的无效，不影响其他行为的效力。错 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的 票据，仍得享有优于前手的权利。错 在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据 权利，这属于票据权利原始取得方式之。错 票据上有伪造变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章 的效力。错 票据丧失后，既可向付款人代理付款人本人挂失止付......”。

5、“.....二者同样具有法律效力。 错 背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的， 原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。错 甲开出张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇 票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，信托 法的规定，企业受托人因解散破产或被撤销的，其受托管理经 营信托财产的职责就此结束，企业的破产管理人或清算人应当妥善 保管信托财产，并与企业的其他财产区别开来在处分企业财产之 前将信托财产返还给委托人或受益人。心此，基于信托协议建 筑公可和房产开发公司对信托财产应享有别除权，即在破产清偿 程序以外个别地和排他的优先受偿权 十五甲与己签定信托协议甲将其拥有所有权的三处房产委 托给乙，由乙受托人进行管理与处分。并约定以甲未成年的儿子 丙为受益人。乙在经营管理信托财产的过程巾，以戊的名义租赁 信托财产中处于乙经营场所附近的处房产供自己使用，租赁台同 约定支付的租金低于市场价格......”。

6、“.....遭到乙的拒 绝。丙的代理人遂向法院提起诉讼。 问乙的行为具有何种性质，是否违反信托法乙是否应承担 赔偿责任 答乙的行为属于受托人的自我交易行为，该行为违反信托法的规 定。我国托法禁止受托人进行自我交易。信托法第条规 定受托人应当遵守信托文件的规定为受益人的最大利益处 理信托事务。受托人管理信托财产，必须陆尽职守履行诚实信 用谨慎有效管理的义务。该法第条规定受托人除依州 本法规定取得报酬外，不得利用信托财产斯自己谋取利益。受托人 违反前款规定，利用信托财产为自已谋取利益的所得利益归入信 托财产。第条规定受托人不得将其同有财产与信托财产 进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件 另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行 交易的除外。受托人违反的款规定，造成信托财产损失的应当承捐 赔偿责任。根据上述法律规定可知，原则上......”。

7、“.....不允许受托人将其固有财产与 信托财产进行交易。 在本案例中，受托人己实际上是借用戊的名义，以低于市场价 格租赁信托财产，是实际的租赁人。因此。可以认定租赁合同的 实质是乙与信托财产之间的交易。这种交易既未经过委托人或受益 人的同意，也未经过信托协议的确认，并且交易非依公平的市场 价格进行。由此，可以认定乙的行为属于受托人的自我交易行为。 根据信托法第条第条的规定，己应按照丙法定代理人 的要求将该交易所得利益归人信托财产，对因租赁台同的履行给信 托财产造成的损失承担赔偿责任。 十六上市公司通过证券交易所的交易，持有上市公可 已发行的股份的时没有停止对公司股票的买人，这是否存 在违规行为如果公司通过证券交易所的交易，持有了公司的 已发行股份的时仍继续进行收购。 请问公司应采取什么措施 答案公司存在违规行为。公司持有公司的股份时， 应当在该事实发生后的个工作日内，向中国证监会和证券交易所 作出舾面报告......”。

8、“.....在上述期限内公司 不得再行买卖公司的股票。而事实上，公司井没有这样做。当 公司持有公司的股份时，应当依法向公司所有股东发出 收购要约但经中国证监会免除发出要约的除外。 二年月，省甲市发起设立家综台类证券公司以下 简称甲证券。在公司董事会成员中张为甲市经委工作人员 李原为省会计事务所高级会计师，但因年为家上市 公司办理有关会计事务有重大违法违纪行为被吊销会计师资格吕 现同时兼任另家证券公司的监事。这些情况没有向证监会报 告。公司成立后，为了自营购买股票，于年月日至 月日动用资金万元，其中绝大部分是占用客户存人的 保证金。这些情况被证监会发现。 请结合案例回答下列问题 张李吕是否可以担任证券经营机构的高级管理人 员，说明理由。 答案张不可以。证券法规定国家机关工作人员不得 在证券公司中兼任职务。 李不可以。证券法规定因违纪行为被撤销资格 的注册会计师自被撤销资格之目起未逾年不得担任证券公司 的董事......”。

9、“.....证券法规定证券公司的董事监 事经理和业务人员不得在其他证券公司中兼任职务。 综合类证券公司可以经营哪些业务 答证券经纪业务证券自营业务证券承销业务。 甲证券的行为是否构成了欺诈客户 答构成了欺诈客户的行为。 甲证券在营业中违背客户真实意思擅自挪用客户保证金炒作， 为自己牟取利益损寄了客户的利益。 甲证券将自营业务和经纪业务混合操作是否违反了法律规 定 答违反了证券法有关综合类证券公司必须将其经纪类北 务和自营业务分开办业务人员财务账户均应分开不得混合操 作的规定。 甲证券必须具备哪些条件，才可以获准设立综合类证券公 司 答注册资本最低限额为人民币亿元 主要管理人员和业务人员必须具备证券从业资格 有同定的经营场所和合格的交易设施 ④有健全的管理制度和规范的自营业舟与经纪业务分业管 理的体系 甲女于年月日为其公公乙投保人身险。保险金 额，元，指定受益人是甲的儿于丙，现年岁，保险费按 月从甲的工资中扣空。交费年后......”。