1、“.....需提供双方协议包括第三人登记资料套提供宗地评估报告需有资质的评估机构出具部分抵押的，还需提供抵押权人加盖公章认可的宗地抵押范围的抵押宗地附图共有宗地抵押的，需有共有人书面同意证明集体土地使用权抵押的，需有所有权人书面同意证明合资股份制公司办理抵押的，需提供董事会同意抵押决议书及公司章程复印件房地产开发抵押的，提交承诺书提供土地证原件。备注国有出让土地，抵押折率般不超评估金额的，最高。集体流转土地，抵押折率般不超过评估金额的变更他项权利的，出具补充协议，明确变更事项。房产在建工程及土地同时抵押的注意点需先至房产局办理房产在建工程抵押，再去国土局办理土地抵押。注销抵押登记注销房产抵押提供房产证房屋他项权证注销证明。注销在建工程抵押提供注销证明他项权证法人委托书及受托人身份证。注销土地抵押提供土地使用权证，土地他项权利证土地他项权利注销申请表银行出具......”。

2、“.....融资主管融资经理提供相关信息，融资副总监根据公司实际情况及各金融机构现状，进行深入分析，并向分管副总提出建议。分管副总作出决策，选择合适的银行。报送资料的审批融资主管根据各金融机构要求，整理资料，提交融资经理融资副总监审核，经分管副总同意后上报各金融机构。融资方案的审批融资主管纂写融资方案，编写过程中，相关要素同融资经理融资副总监沟通协商。融资方案纂写完毕，提交融资经理融资副总监审核，经分管副总同意后上报。同意贷款的审批金融机构经过其内部流程审批同意我司的贷款后，融资主管融资经理将金融机构贷款方案提交融资副总监审核，并上报分管副总审批，经分管副总同意后上报董事长审批，必要时提请董事会决议。选择评估机构保险公司等的审批融资主管收集评估机构保险公司等信息，将资料信息提交给融资经理初步审核后，提交融资副总监审核......”。

3、“.....分管副总根据上交的资料作出决策，选定合适的评估机构保险公司等。对外担保的审批为外单位提供保证担保时，由融资主管融资经理收集相关担保单位信息，对其作出财务状况调查企业资信调查企业信誉调查企业主要负责人情况调查，将信息报融资副总监审核后，经分管副总审核同意后，报请董事长审查，必要时提请董事会决议，并要求被担保单位提供反担保，或与其签订对等的互相担保的协议。其他融资管理的审批融资主管收集基础资料，经融资经理融资副总监逐级审核后，报分管副总同意后，上报董事长审批，必要时提请董事会决议。担保管理操作指引对外担保管理全面了解被担保企业情况。包括企业基本情况财务状况经营情况资信状况等。核实被担保企业资信状况，内部评审。由融资主管融资经理收集被担保企业相关信息，形成初步意见，提交融资副总监分管副总审核。做好反担保工作。登记被担保企业信息台帐，保管担保档案。及时了解被担保企业经营发展情况......”。

4、“.....建立为我司担保的担保管理系统寻找互保企业有实力的担保公司。设计担保方案。登记担保企业信息台帐，保管担保档案。建立长期的担保合作关系。融资居间管理操作指引与融资居间人初步接触初次和融资中介接触，可提供项目的基本资料，并索取中介方的基本资料如营业执照税务登记证等资料进行评估。双方初次评估如均有合作意向，可进行深步会谈。调查中介方的融资能力，融资成功的项目等背景资料。鉴别融资居间人，内部评审内部评审融资居间人，确定是否进步跟进。与融资居间人签订保密协议保密协议般沿用我司格式文本，如有特殊情况，报送法律部。提交较为详细的项目资料如确认中介方确有实力，我司可提供较全面的融资资料，并要求中介方提供经审计的财务报表和筹资的资金来源利率期限等资料，并报上级领导评估。双方互相评估后，达到合作切入点，由双方领导会谈，并邀请其对我公司项目进行考察，费用事议。由我司与资金方直接见面。融资业务相关合同......”。

5、“.....切合同文本由法律部评审定稿。融资档案管理操作指引企业及项目资料的收集及更新集团公司及子分公司的企业资料的收集并及时更新资料包括营业执照正副本组织机构代码证正副本税务登记证正副本开户许可证贷款卡资质证书公司章程验资报告获奖证书法人代表身份证明法人代表身份证董事会签字样本董事会人员名单股东明细等。见集团资金管理中心根据董事长的审批意见与总公司总经理签订借款协议，明确借款金额借款利率和相关事项同时要求总公司总经理提交承诺书，明确还款时间处罚细则和相关事项。借款协议承诺书在签订借款协议和提交承诺书后，集团资金管理中心填写资金审批单。资金审批单总公司总经理开具收据。收据集团资金管理中心收取收据后，将借款资金划入总公司账户。说明按照以收定支先收后支的原则，总承包总公司年原则上不再向分公司借支，分公司必须加大陈欠款进度款的催收工作，实现自身资金的收支平衡。特殊情况可向总公司借款......”。

6、“.....房地产借款审批流程流程图流程名称房地产借款审批流程图流程编号流程负责人董事长资金管理中心资金管理部申请借款项目公司提交借款申请审批报表开始结束初审借款申请签借款协议提交承诺书填写资金审批单开收据资金调拨付款比例为已完工程量的流程说明职责分工申请借款房地产项目公司提前天向资金管理部提交借款申请。资金管理中心资金管理部根据房地产部份已经到位合同付款比例为已完工程量的。的要求对借款申请进行评审签订借款合同资金调拨。董事长对资金管理部初评过的房地产分公司借款申请举行审批。节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注申请借款的房地产项目公司提前天向资金管理部提交借款申请。借款申请资金管理部根据各方面数据和制度规定，初审借款申请报董事长审批。借款申请借款申请董事长审批借款申请不同意借款，退回分公司，退出借款流程同意借款签借款协议提交承诺书......”。

7、“.....借款协议承诺书资金管理部填写连续编号的资金审批单。资金审批单资金管理部审核标准房地产部份已经到位合同付款比例为已完工程量的。借款房地产分公司开收据，收据中填写明确借款日期到期日期利率。收据资金管理部进行资金调拨，拨款到借款公司账户。总承包安装装潢资金拆分流程流程图流程说明职责分工各分公司预算科土建安装预算科长负责计算各自公司当月完成的工程量和产值共同确认产值和工程款拆分比例，报土建安装分公司经理审核。各分公司财务科负责将项目部分公司回收的所有工程款汇入控股集团资金管理中心网上银行。控股集团资金管理中心根据公司规定扣除土建安装总公司本月应交款本月流程名称资金拆分流程流程编号流程负责人资金管理部控股集团资金管理中心各分公司财务科分公司预算科开始结束确认到账并告知分公司财务科根据拆分比例扣除土建安装秘书处登记。集团所有子分公司的资金计划董事长审批资金计划......”。

8、“.....统筹资金收支。各子分公司批好的每月资金计划董事长审批好后二日内回复各子分公司。董事长示批资金计划资金调拨审批流程总承包房地产均适用流程图流程名称资金调拨审批流程图总承包房地产均适用流程编号流程负责人资金管理分管副总资金管理中心资金管理部子分公司财务部提供明细报表开始结束资金计划集团审批流程调整可用余额拨款审批拨款额度突破计划可用余额未突破突破存入可用余额报调整计划填审批单借款审批流程划入子分公司付款账户流程说明职责分工子分公司财务部负责每月日提供子分公司往来明细。资金管理中心资金管理部经理负责按各子分公司财务管理部提供的数据，确定各子分公司与总部的往来，对各分公司可用余额进行调整。分管资金管理部副总负责审批第交次拨款金额。流程节点说明步骤工作内容的简要叙述重要输入重要输出备注在董事长审批完资金计划的情况下，进入资金计划审批流程......”。

9、“.....报表报表按财务管理部提供的数据，确定各子分公司与总部的往来，对于可用余额进行调整。报表报表资金管理部按子分公司周计划进行拨款，总额度不突破月已审批余额。报表报表资金管理分管副总根据月计划余额，审批每次拨款额度。分三种情况突破计划可用余额转入报调整计划突破分公司存入资金管理部资金可用余额进入借款流程未突破转入填审批单。报表报表突破计划可用余额，报调整计划。报表报表突破分公司存入资金管理部资金可用余额进入借款流程。报表报表未突破的，填定连续编号的资金审批单。报表报表资金管理部将资金划入子分公司付款账户，同时在录入......”。