1、“.....认真填写用管理制度。公司财务主管具体承担对销售公司授信执行情况的日常监督职责,应加强对业务单据的审核,对于超出信用额度的订单,必须在得到上级相关部门的正式批准文书之后,方可办理。发生超越授权和重大风险情况,应及时上报公司产销副总经理。对于原赊销欠款销客户包括授信客户和虽不是授信客户但已发生赊销代销行为的客户进行汇总,并填写赊销代销客户汇总表,报公司产销副总经理批准。第十条客户授信额度由公司产销副总经理审批后,客户信用调查评定表客户信用等级分类汇总表赊销代销客户汇总表和销售合同相关资料制定本制度。第条销售经理和业务人员应严格执行本制度的规定,对客户实施有效的信用管理,加大货款回收力度,防范信用风险,减少呆坏帐。第条公司董事会和经营班子根据本制度及公司相关规定,对公司客户信用管理实施指导检查,并对责任人进行考核和奖惩。第条纸业客户信用管理制度用额度......”。

2、“.....客户信用调查评定表客户信用等级分类汇总表赊销代销客户汇总表和销售合同相关资料复印件交给公司财务主管保管,作为日常发货收款的依据。第章客户授信执行与监督第十条销售公司及业务人员应严格执行客户信用管总额控制,原则上销售公司授信总额不能超过年月日应收帐款的余额。销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信,确定不同的信用额度。在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度,但在执行过程中,应根据客户信用变化的情况,及时调整信力度,确保欠款额或铺底额只能减少不能增加,同时采取定的资产保全措施,如担保不动产抵押等。对于赊销代销客户必须定期对帐清帐......”。

3、“.....原则上不再进行新的赊销和代销。纸业客户信用管理制度。第十条对于评为级的客户,销售公司不得增加授信和无相互矛盾恒丰纸业股份公司与该客户的业务往来情况该客户的业务信用记录其他需重点关注的事项。公司财务主管具体承担对销售公司授信执行情况的日常监督职责,应加强对业务单据的审核,对于超出信用额度的订单,必须在得到上级相关部门的正式批准文书之予任何新的赊销,并派专人回收帐款。第十条依据客户信用调查评定表及销售公司目前交易客户的赊销情况,销售公司还应将赊销或代销客户包括授信客户和虽不是授信客户但已发生赊销代销行为的客户进行汇总,并填写赊销代销客户汇总表,报公司产销副总经理批准。第第条客户资信调查的要点客户资信调查的要点主要包括。第条客户资信资料可以从以下渠道取得,索取有关资料税务银行中介机构等单位查询资料。第十条销售公司的业务人员负责进行客户资信调查,保证所收集客户资信资料的真实性......”。

4、“.....销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信,确定不同的信用额度。在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度,但在执行过程中,应根据客户信用变化的情况,及时调整信用额度。第条授信流程销售公司销售经理或业雄厚偿债能力强年度回款达到公司制定的标准。第十条出现以下任何情况的客户,应评为信用级过往年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为经常不兑现承诺出现不良债务纠纷,或严重的转移资产行为资金实力不足,偿债能力较差经营状况不良,严制度,按照公司授权批准的授信范围和额度区分类客户进行销售,同时加大货款清收的力度,确保公司资产的安全。恒丰纸业公司客户信用管理制度第章总则第条为规范和引导业务人员和销售经理的营销行为,有效控制商品销售过程中的信用风险,降低财务风险,特予任何新的赊销,并派专人回收帐款......”。

5、“.....销售公司还应将赊销或代销客户包括授信客户和虽不是授信客户但已发生赊销代销行为的客户进行汇总,并填写赊销代销客户汇总表,报公司产销副总经理批准。第用额度。第条授信流程销售公司销售经理或业务人员对客户授信时应遵守以下规程第步客户资信调查第步客户信用等级评定第步根据客户信用等级确定其信用额度第步客户授信的执行和监督第步客户授信的检查与调整具体规程见附件第章客户资信调查第条客户资信调查是指对报送来的客户资信资料和客户信用调查评定表进行审核,重点审核以下内容资信资料之间有无相互矛盾恒丰纸业股份公司与该客户的业务往来情况该客户的业务信用记录其他需重点关注的事项。销售公司在授信时......”。

6、“.....第条授信流程销售公司销售经理或业务人员对客户授信时应遵守以下规程第步客户资信调查第步客户信用等级评定第步根据客户信用等级确定其信用额度第步客户授信的执行和监督第步客户授信的检查与调整具体规程见附件第章客户资信调查第条客户资信调查是指表等客户资信资料为基础,会同经办业务员片区经理公司财务主管起初步评定客户的信用等级,并填写客户信用等级分类汇总表,报公司产销副总经理审批。销售公司在授信时,应实施以下控制措施股份公司对销售公司实施授信总额控制,原则上销售公司授信总额不能超等。对于赊销代销客户必须定期对帐清帐,上次欠款未结清前,原则上不再进行新的赊销和代销。第条客户资信调查的要点客户资信调查的要点主要包括。第条客户资信资料可以从以下渠道取得,索取有关资料税务银行中介机构等单位查询资料。亏损......”。

7、“.....第十条原则上新开发或关键资料不全的客户不应列入信用级。不符合级评定条件的客户定为级。第十条销售公司总经理以客户信用调查评定予任何新的赊销,并派专人回收帐款。第十条依据客户信用调查评定表及销售公司目前交易客户的赊销情况,销售公司还应将赊销或代销客户包括授信客户和虽不是授信客户但已发生赊销代销行为的客户进行汇总,并填写赊销代销客户汇总表,报公司产销副总经理批准。第售公司对客户的资质和信用状况所进行的调查。纸业客户信用管理制度。第十条评为信用级的客户应同时符合以下条件双方业务合作年或以上过去年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为守法经营严格履约信守承诺最近连续年经营状况良好资金实力总额控制,原则上销售公司授信总额不能超过年月日应收帐款的余额。销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信......”。

8、“.....在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度,但在执行过程中,应根据客户信用变化的情况,及时调整信写客户信用调查评定表,报公司财务主管片区经理销售总公司经理公司产销副总经理审核,填表人应对客户信用调查评定表内容的真实性负全部责任。第十条股份公司财务主管负责对报送来的客户资信资料和客户信用调查评定表进行审核,重点审核以下内容资信资料之间有十条销售公司的业务人员负责进行客户资信调查,保证所收集客户资信资料的真实性,认真填写客户信用调查评定表,报公司财务主管片区经理销售总公司经理公司产销副总经理审核,填表人应对客户信用调查评定表内容的真实性负全部责任。第十条股份公司财务主管负责纸业客户信用管理制度用额度......”。

9、“.....应采取定的措施,在较短的期间内压缩至信用额度之内。对于原来已有赊销欠款或代销铺底的不享有信用额度的客户,应加大货款清收力度,确保欠款额或铺底额只能减少不能增加,同时采取定的资产保全措施,如担保不动产抵押总额控制,原则上销售公司授信总额不能超过年月日应收帐款的余额。销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信,确定不同的信用额度。在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度,但在执行过程中,应根据客户信用变化的情况,及时调整信印件交给公司财务主管保管,作为日常发货收款的依据。第章客户授信执行与监督第十条销售公司及业务人员应严格执行客户信用管理制度,按照公司授权批准的授信范围和额度区分类客户进行销售,同时加大货款清收的力度,确保公司资产的安全......”。