,管理融资融券客户服务突发事件和投诉纠纷应急处置融资融券客户数据挖掘和分析工作信用账户开户等回访工作协助组织并指导证券营业部融资融券客户服务和管理协助组织证券营业部投资者教育工作协助开展员工培训和考核等工作。客户资金存管中心主要工作职责负责客户信用证券账户的日常管理负责融资融券业务存管结算业务。信息技术部主要工作职责负责融资融券业务技术系统的安装调试和优化负责融资融券业务技术系统的集中管理和运行维护，主要包括公共参数报盘参数银行参数等系统参数维护总部各部门操作柜员和系统管理员维护及其权限管理负责将融资融券业务中对系统的需求提交给软件开发商及其后续跟踪工作。研究中心主要工作职责负责建立及维护可充抵保证金证券池标的证券池拟定公司标的证券范围可充抵保证金证券范围及其折算率等确定及调整方案等傅安证券公司融资融券业务流程管理优化研究研究标的证券和可充抵保证金证券范围及其折算率，定期出具相关报告，适时提出调整报告分析市场形势，提出公司融资融券业务规模的建议研究影响标的证券和可充抵保证金的证券价格波动的重大突发事件。投资管理总部主要工作职责遵循业务隔离制度，根据公司自营业务规划及融资融券业务的决策，决定购入拟进行融券券源的具体品种和数量，或利用已持仓的券源，向公司融资融券部门提供可融券卖出的证券。根据公司的划券流程办理券源向融券专户转入的手续。对已解除限售股份作融券券源的，控制和统计该股份和集中交易系统卖出的数量总计不超过监管规定。根据有关自营业务的决策，利用套期保值等手段对冲市场风险。资金计划部主要工作职责根据公司确定的融资融券业务总规模以及资金数额期限和成本的要求，根据业务进程负责筹措安排资金。财务会计部主要工作职责负责融资融券业务会计核算与监督负责融资融券财务数据信息的披露。法律事务部主要工作职责负责对强制平仓后仍对公司造成的损失进行诉讼追偿及处理其他相关法律纠纷。该职责已经并入合规管理部风险监管部主要工作职责负责对融资融券业务开展过程中的风险进行识别评价和管理，对融资融券业务进行实时监控和风险量化分析，对高风险账户比例情况坏账情况集中度账户限额等进行分析评估，提出相应的控制措施对审批客户信用额度强制平仓等重大事项提出意见或建议。合规管理部主要工作职责负责融资融券业务的合规审查和合规咨询对融资融券业务进行合规性检查，对相关部门或业务环节存在的违规行为或违规隐患提出整改意见对与客户签订融资融券合同等重大事项提出意见或建议。稽核部主要工作职责负责对融资融券业务经营情况风险监控合规管理制度流程的有效性和执行等情况的全面检查，负责出具稽核报告。融资融券业务流程证券所属证券营业部融资融券业务流程分为客户适当性管理和投资者教育开销户账户变更人工报单融资融券交易清密担保物提交合同终止等项，全部业务的大致流程如下傅安证券公司融资融券业务流程管理优化研究潜在客户适当性管理投资者教育业务申请征信开户转担保物融资融券交易人工报单证券帐户开户查询挂失补办变更销户授权额度变更信用资金账户变更清密冻结解冻合同终止销户资金证券转出流程图融资融券业务系统的建设情况证券融资融券技术系统分为融资融券交易管理系统外围网上交易系统银行三方存管系统通知送达系统法人清算系统及总部风险监控系统等几个部分。搭建了主备灾三套系统，建立了完善的融资融券业务技术架构，保障融资融券业务连续稳定的运行，避免由于技术系统故障引发交易中断的问题，防范了技术风险。融资融券系统技术保障上采用总部集中管理的方式，由信息技术部安排专人负责融资融券业务系统的日常维护，同时制定了完善的技术维护和应急处理方案。融资融券系统总部集中管理主要内容包括系统运行管理技术系统事故防范与应急处理融资融券系统安全管理等。其中系统运行管理涉及到软件管理集中交易运行管理等方面技术系统事故防范与应急处理涉及到技术事故防范应急预案和演傅安证券公司融资融券业务流程管理优化研究练技术事故处理等方面融资融券系统安全管理涉及到机房安全管理操作安全管理密码管理数据安全管理网络安全管理等方面。融资融券交易管理系统建设证券建立的融资融券交易管理主核心系统是由二台小型机及若干台服务器组成。核心数据库采用安全高效的版本，备份数据库的数据通过备份软件从主数据库实时同步。所有设备均做了冗余备份，保证了系统高可靠性。融资融券交易管理系统独立于公司经纪业务系统，由公司总部集中管理，包括集中业务数据管理集中信用账户管理集中征信评级管理集中担保物和标的证券管理集中合同管理集中信用清算管理集中风险监控融资融券业务总量监控信用账户分类监控管理自动预警等。外围网上交易系统证券融资融券网上交易系统设立两个站点，分别建立在两个不同的机房，由两个不同通讯服务商提供数据通讯线路。各站点内部也有备份设备，确保融资融券网上交易系统行情交易的稳定。第三方存管系统为保障数据接口的相容性，第三方存管系统软件仍采用金证公司的第三方存管系统平台。独立部署套三方存管系统与融资融券交易管理系统连接，实现客户保证金交由银行存管，公司不接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收，支持和管理融资融券业务下信用资金账户的三方存管业务。同时公司与各存管银行签署了资金存管问题相关协议，确认在业务发生过程中双方的职责，同时制定由于系统线路等原因造成的单边帐等问题的处理办法和流程。三方存管系统包括了台服务器及若干台服务器，数据库采用,安装在服务器上，并通过备份软件实时同步到台服务器上，该系统其余应用程序所在服务器均做了冗余备份，保证了三方存管系统中无单点故障。公司普通集中交易第三方存管业务运行总体情况良好，目前已与工农中等家银行合作。信息技术部系统运维组同时负责第三方存管业务的日常运行工作，并从设备线路数据库等方面制定了相应的应急预案。傅安证券公司融资融券业务流程管理优化研究三方存管系统与各银行均是通过专线相连，银行和证券的前置机的地址和端口都做了限制。客户资金在划转时均需账户和密码校验，同时受转帐上限及维持担保比例的控制，从而保证客户的资金在划转过程中安全高效。转帐数据与银行在每交易日下午后进行核对明细，保证银证双方客户流水致性交易分红结息等数据公司每交易日日终清算后发送银行，银行同步记帐，与银行核对客户余额明细及公司总帐余额，保证银证双方总帐及客户明细余额致。统账户管理平台系统通过改造统账户平台开户系统，在现有的实时开户系统基础上升级，可以实时开立沪深信用证券账户开通影像系统，开展融资融券业务的证券营业部通过系统将客户的身份证信用证券代码卡融资融券业务申请书等客户开户征信资料扫描上传到总部。新意法人清算系统证券改造了新意法人清算系统，新增了融资融券业务清算模块,实现了法人融资融券业务交易清算和资金交收功能。通知送达系统证券通知送达系统包括短信平台和第三方邮件系统。根据融资融券交易管理系统对客户账户维持担保比例的实时计算，对达到警戒线平仓线的客户，及时自动发出短信电子邮件，并在系统中记录通知情况以便查询。总部风险监控系统证券总部风险监控系统对融资融券交易管理系统提供的业务数据进行处理，对融资融券业务数据实行集中管理，采用实时监控的方式，能够及时监控融资融券客户维持担保比例补仓平仓等情况同时监控公司总体规模集中度等各项风险指标，并具备与普通交易联动监控的功能。独立的总部风险监控系统，能够实现对融资融券业务进行事前事中事后监控。同时设置了对外开放的数据接口，便于监管部门能够及时了解和检查融资融券业务开展情况。资讯系统证券目前已有港澳万得资讯系统，为融资融券交易管理系统提供标的证券和可充抵保证金证券的上市公司股本等相关信息。傅安证券公司融资融券业务流程管理优化研究证券公司融资融券业务流程问题分析从公司战略来分析证券公司在官方网上的公司介绍为证券公司成立以来，秉承的“诚信专业”的核心价值观，以诚信经营为根本，以专业服务为中心规范运作稳健务实开拓进取和谐创新立足省内，服务全国，在市场上树立了良好的企业形象。公司将致力于打造自身经营品牌，走现代金融企业的可持续发展道路，不断做强做大，努力成为国内流的券商。而在今年初，董事长又提出了“提高效率”的口号，力争将公司各项业务打造成高速运转，快效率的模式，改变公司原来老国企遗留下来的拖沓，滞后的办事效率。目前融资融券业务流程低效率的局面是不符合公司“提高效率”的战略，应当及时的进行改变。从行业标杆企业流程管理体系来分析竞争对手是流程优化的看板。通过研究竞争对手的核心流程，可以发现极大地改善空间和超越机会。目前行业内对于融资融券业务的流程管理基本类似，证券公司的流程也是移植于第批第二批的券商而建立起来的。