关要求。二遵循“了解你的客户”原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。三对符合大额可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。四建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。七避免利益冲突利益冲突包括两类是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行客户因并购目的要求银行提供另客户的商务信息等情况。银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工诚信记录。为尽量避免和正确处理利益冲突，建行员工及业务机构应遵守以下规则有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。二以公开透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观公正透明。三员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。四未经业务授权或法规允许，不得将客户信息用于为另个客户服务。五不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。八禁止内幕交易行为证券交易活动中，涉及公司的经营财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。根据证券法的相关规定，下列信息均属内幕信息公司的经营方针和经营范围的重大变化公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定公司订立重要合同，可能对公司的资产负债权益和经营成果产生重要影响公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况公司的董事三分之以上监事或者经理发生变动公司分配股利或者增资的计划公司股权结构的重大变化公司债务担保的重大变更公司营业用主要资产的抵押出售或者报废次超过该资产的公司的董事监事高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案证券法规定的其他情形和中国证监会认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息等。二“内幕交易”是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内幕信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。建行禁止本行员工有任何“内幕交易”的行为。三建行定期业绩发布前个月为“静默期”，建行员工要遵守“静默期”的限制性规定。凡因工作需要接触到建行商务机密或重大经营财务信息的建行员工建行专业顾问人员或其他外部组织人员，均应遵守国家和本行有关保密规定，严格保守建行秘密。四对获准接触建行商务机密或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在“确有必要知悉”并经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。五可能获取建行内幕信息的人员包括但不限于董事监事高级管理人员总行部门负责人级分行负责人总行参与内幕信息事项的人员分行参与内幕信息事项的人员控股子公司参与内幕信息事项的人员等。六建行董事监事高级管理人员等持有买卖建行股票要遵守公司法证券法上海证券交易所股票上市规则上市公司董事监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制任期内对本行股票短线交易任期内减持本行股票数量限制持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的法律责任。九关联交易管理属于建行关联交易管理实施办法建总发号明确列示的关联自然人等及其联系人，个人买卖建行上市交易股票的，应执行建行关于规范员工买卖本行上市交易股票行为的通知建总函号和申报关联交易信息的有关规定。上述人员在决定买卖建行股票之前，须向建行有关管理部门董事会办公室或合规部进行咨询，避免在业绩发布前夕等敏感期间违规买卖本行股票。二建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉主动地向本行有关管理部门进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。十举报违规建行员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与建行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或其他上级部门信访部门合规部门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。二建行鼓励员工积极堵截检举抵制各类危害建行资产信誉的行为。鼓励员工举报本行本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。三员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造虚构事实，不得报复打击他人。十与监管机构和外部审计的关系建行各级分支机构要明确指定个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。在配合监管机构和外部审计工作中，建行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计，做到该说的则说，不该说的或不知晓的情况，应向监管机构和外部审计做出说明，求得理解信任。建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性准确性应承担责任。以下原则应该共同遵守分支机构的每个部门应当指定个专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。二在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱重复或理解偏差。三业务管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，般应先交给行内对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统提交监管机构或外部审计。四建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况。五建行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答。六建行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。七建行员工对关于建行合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构和外部审计向合规部门了解。八建行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。十二附则本合规手册由建行负责解释和修改，自颁发之日起试行。主题词合规规章制度通知抄送建行国际集团控股有限公司建银国际控股有限公司中国建设银行亚洲股份有限公司建信基金管理有限责任公司建信金融租赁股份有限公司中德住房储蓄银行有限责任公司。本行发送董事会监事会高管层。校对合规部王华中国建设银行行长办公室年月日印发中国建设银行文件建总发号关于印发中国建设银行股份有限公司员工合规手册试行的通知各省自治区直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州三峡分行，哈尔滨常州培训中心，总行各部门，各审计分部各总审计室为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了中国建设银行股份有限公司员工合规手册试行以下简称合规手册，业经年月日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。关于员工范围的界定本合规手册的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事非执行董事外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守反洗钱避免利益冲突禁止内幕交易行为关联交易管理等。建行附属公司子公司的员工，参照本合规手册内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司子公司另外制订，报建行总行备案。二要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用本合规手册是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行合规手册在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行合规政策合规工作管理办法员工职业操守员工行为规范等文件的贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每个员工对合规手册中的各项禁止性约束性限制性规定看得懂记得住行得通，真正做到入眼入脑入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性规范性劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。三广泛开展合规手册的教育和实践活动各单位要做好合规手册的宣传培训教育等工作，可采取集中培训专题研讨班前学习报刊宣传电子邮件短信提示知识竞赛咨询答疑等多种方式，将合规手册的知晓面覆盖到全体员工。同时，本合规手册并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行合规手册的基础上，全面熟悉掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理合规管理促进业务发展的良好氛围。四不断强化和夯实合规文化建设基础印发合规手册是完善建行合规风险管理，搞好合规文化建设的项具体行动。各单位要在搞好宣传培训教育的基础上，立足于建设主动合规长效合规的机制，不搞阵风的活动，不搞花架子的形式。要通过实践合规手册，不断强化和夯实建行合规文化建设的基础，丰富建行“诚信正直守法合规”的合规理念，推动建行早日实现成为国际流银行的目标。总行将根据内外部情况和环境的变化，适时充实和完善合规手册内容。各单位贯彻执行合规手册的情况和问题，可以向总行报告和反映。如有意见和建议，请向总行合规部反馈。二八年月十日本文发至全行中国建设银行股份有限公司员工合规手册试行目录总则二员工行为合规的原则性要求三维护职业操守四与守法合规经营的市场信誉。合规的般原则固然容易理解，但在具体应用时，如果员工不能在合规手册中找到指导意见，特别是对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行合规部门或业务主管部门咨询，避免因理解偏差