1、“.....得到分行领导以及银行总行领导充分肯定。此外，公司对银行目前在全系统开展中小企业组织架构再造稽核委派制等管理变革方面思路做法和进展也有着深刻理解和认识，有信心和能力为银行提供适合咨询服务。体系设计大纲项目需求和目标以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个月时间努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理基础上，通过对现有风险管理与内控制度全面清理整合和完善，理顺内部关系，明确各部门及各层级职责和接口，明确各项活动职责，识别评估流程中各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际情况系统透明文件化合规内控管理体系，又满足银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布有关合规风险方面文件充分考虑和依据银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同时，该体系还将为今后管理提升预留空间与接口......”。

2、“.....从而全面提高整体风险管理水平，增强风险防范能力，提高顾客满意度，实现稳健而高效经营管理模式。体系覆盖范围分行合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动全过程及所有系统部门和岗位。具体包括机构覆盖范围分行所有与合规内控岗责有关部门以及下属分支机构，包括面临风险部门和机构产生风险部门和机构控制风险部门和机构。活动覆盖范围与分行内部控制有关活动，包括各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等各项管理活动，如职能分配活动资源提供活动财务管理活动检查考核活动等各项支持性活动，如安全保卫活动采购和业务外包活动等。产品覆盖范围分行提供给客户各项银行产品。合规内控管理体系设计考虑因素银行合规内控管理体系设计时考虑因素如下在体系设计中首先应充分考虑银行目前管理模式现状及今后发展方向，既要处理好公司治理对报告路线有效制衡等方面产生影响......”。

3、“.....在进行体系设计时不仅应充分考虑今后与总行体系接口，同时还应切实排查现有管理家底，包括文件清理职责清理产品清理记录清理检查清理考核清理案件和险情清理临时机构清理会议清理系统清理以及人员访谈记录等。文件清理范围包括国家法律法规有关政府管理部门管理要求人行监管当局总行规定分行以往经营管理规章制度等，因此文件清理实际是对分行现有内控制度清理。外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此，分行合规内控管理体系应满足商业银行法商业银行内部控制评价试行办法合规指导意见银监局等法律法规和监管规定......”。

4、“.....对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程控制要求来体现。体系总框架设计银行合规内控管理体系以流程管理模式为框架，结合银行实际运作模式，运用流程管理方法和管理系统方法，以构建银行合规风险管理整体运作过程。合规内控管理体系是以巴塞尔委员会提出合规风险管理十项原则为主线，以内部控制五大过程要素为基础动态过程和机制。其中合规风险管理机制则包括以下十项基本原则原则银行董事会负责监督银行合规风险管理。原则银行高级管理层负责银行合规风险有效管理。原则银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告。原则作为银行合规政策组成部分，高级管理层负责组建个常设和有效银行内部合规部门。原则性银行合规部门应该是。原则资源银行合规部门应该配备能有效履行职责资源......”。

5、“.....银行合规部门具体职责如下所述。如果其中些职责是由不同部门职员履行，那么每个部门职责应该界定清楚。原则与内部审计关系合规部门工作范围和广度应受到内部审计部门定期复查。原则跨境问题银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区适用法律和监管规定，合规部门组织方式和结构以及合规部门职责应符合当地法律和监管要求。原则外包合规应被视为银行内部项核心风险管理活动。合规部门具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人适当监督。五大过程要素主要内容分别为控制环境对合规风险管理与内部控制有重大影响因素作了规定，主要内容包括公司治理高管层责任内部控制政策与目标组织架构企业文化人力资源等。环境模块为各项活动提供组织保障确定策略政策及目标，营造良好内控文化，为合规风险管理与内部控制活动指明了方向，是整个风险管理与内部控制活动基础......”。

6、“.....该模块是整个风险管理与内部开展活动起点，通过该活动开展，针对不同过程不同风险制定不同风险控制措施。风险控制措施不但需要考虑现有经营状况承受能力和技术可行性，且需确保其符合法律法规监管要求国际惯例及其它相关方要求，这里尤其包括对合规风险和操作风险管理与控制要求。活动控制阐述合规风险管理与内部控制实施规则，建立健全本行风险管理和内部控制制度。同年月日，国务院颁布银行业监督管理法，以法律形式引进了国际通行审慎经营理念。年月日，银监会制订商业银行内部控制评价试行办法正式施行。以巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则为主要核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,框架，借鉴报告有关内容包括所提出模型，运用国际质量管理理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面系统详细规定。年月日，银监会发布关于加大防范操作风险工作力度通知简称十三条，强化了商业银行操作风险防范。年月日......”。

7、“.....为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规观点。为满足监管机构监管要求，银行必须遵循有效合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。年月日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织于年发布修订后公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面监管经验基础上，针对银行业机构独特性，为提供切实可行指导，委员会对年发布银行公司治理指引进行了大幅度修订，发布了征求意见稿加强银行公司治理修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健公司治理做法。该文件明确指出风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理基本要素尤其包括建立强有力内部控制体系。年月日，银监局根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法有关规定......”。

8、“.....结合市实际情况出台了银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见以下简称合规指导意见，要求在沪商业银行法人银行分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规风险运行机制，促进银行全面风险管理体系建立，以确保银行安全稳健运行。年月日，中国银监会主席刘明康在银行业首届合规年会上对银行业加强合规风险管理机制工作给予了充分肯定，并明确提出将在全国推广经验和做法。中国银行以下简称银行作为国内首家股份制商业银行，将国际先进管理技术与本土经验有效结合，在经营理念风险管理财务管理市场开拓等领域发展迅速，业务转型稳步进行，风险控制全面加强，资产质量显著提高。年下半年，中国银行分行依据国家银监会发布商业银行内部控制评价试行办法及银监局发布合规指导意见要求，在银行乃至业内率先启动合规风险管理机制建设项目。经过半年多努力，在管理咨询有限公司以下简称咨询公司指导和帮助下......”。

9、“.....并得到监管当局充分肯定。年月初，银行分行宣布合规风险管理体系正式运行。银行分行合规建设项目先行实施，为贵行全系关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此，分行合规内控管理体系应满足商业银行法商业银行内部控制评价试行办法合规指导意见银监局等法律法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如股份制商业银行董事会尽职指引等文件对银行报告路线制衡机制等方面要求和影响。对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程控制要求来体现。体系总框架设计银行合规内控管理体系以流程管理模式为框架，结合银行实际运作模式，运用流程管理方法和管理系统方法......”。