1、“.....预测到年我国石消费量将达亿吨，石油缺口达亿吨以 上。为缓解能源危机和高油价对中国经济发展的严重影响，国家先后颁布了系 列法律法规，如节约资源法可再生能源法等，十五规划把发 展循环经济节约资源作为基本国策。国家重点扶持循环经济模式企业的发展， 鼓励能源企业拓展融资渠道。拓展新能源企业融资渠道，实现融资手段的多元化， 是新能源企业的共同呼声。 新经济模式企业清洁能源企业循环经济企业等。 二被投资担保企业的标准 高收益投资担保公司选择提供优越产品和服务具有高利润的企业。 高增长投资担保公司选择目标企业关注企业的收益率高增长的能力，方面通过企业内部提高利润率来促进企业自身发展，另方面保证投资担保公 司股东的利益回报。 稳定的盈利模式投资担保公司选择具有长期稳定盈利模式的企业。 良好的经营业绩投资担保公司选择拥有强大的管理团队积极进取的领导 者和管理规范的企业......”。

2、“.....能实现退出渠道多样化策略 的企业。 四投资担保公司管理及架构 司管理团队和投资决策委员会二元结构组成。 投资担保公司管理团队将聘请具有丰富直接投资担保经验，并对欲投资行业 有深刻理解的专业投资管理人。 投资决策委员会由投资担保公司股东委派人员及部分高级管理人组成。负责 审核由投资担保公司管理团队筛选推荐的融资担保项目。 二公司治理结构 投资担保公司将按照审慎经营原则，制定本公司的各项业务规则，建立全面 有效的风险管理程序和内部控制制度。 投资担保公司实行总经理负责制。总经理负责向董事会推荐其他高管人员的 人选。投资担保公司管理公司的专业人员将采用市场化原则进行招聘。总经理负 责管理公司的日常经营活动，带领整个管理团队帮助银行扶植有地域性特点具 有良好发展前景的当地中小企业，为投资担保公司股东创造回报......”。

3、“..... 找寻项目评估融资担保机会完成财务法律商业尽职调查建立合理的担 保融资结构并进行担保融资，之后积极参与被担保企业运作，与被担保企业管理 团队紧密合作，为公司股东产生具有吸引力的回报。 项目来源 股东的资源及投资担保公司管理团队广泛的人脉良好的声誉和专业精准的 行业经验可以为投资担保公司带来大量项目。成功的担保融资项目可以使管理团 队与业内的关系更紧密，从而产生更多的担保融资机会。管理团队相信他们对行 业的深刻理解使他们能做出快速合理的决策。 二快速评估 依据其深厚的行业和投资经验，在深入调查评估前，管理团队依据商业计 划和与公司高管层的访谈迅速判断公司的战略位置和发展前景，以决定是否继续 深入。这样，可以从大量的平庸公司中筛选出值得关注的优秀企业。 三尽职调查 管理团队从透彻的行业分析入手确定市场趋势，了解竞争状况以及公司与客 户供应商之间的关系......”。

4、“.....进行商业财务法律尽职 调查，由此做出合理的担保融资决策。 四形成融资计划并确定协议内容 通过分析尽职调查结果和市场前景，形成融资计划通过积极的商业谈判， 确定担保融资框架协议和债转股协议的内容。保证担保融资方对于目标公司 在担保融资后重大决策的影响力。 当被担保企业达到债转股协议规定的条件时，由指定的投资公司承债， 将对被担保企业的债按定比例折合为股份，进入被担保企业成为股东。 五担保融资决策 严格审查个项目后，由整个管理团队做出担保融资决策，报投资委员会批 准。在详尽的尽职调查后，未获支持的潜在担保融资不会继续进行。 六风险控制 投资担保公司管理团队会充分预计未来可能产生的各种政策和市场变化，在 追求高收益的同时进行风险控制。 担保融资完成后，本投资担保公司将通过以下方式对被担保企业进行监控 获得董事会席位，了解企业经营......”。

5、“.....进行财务分析，发现异常情况进行深入了解， 督促限期解决 分管被担保企业的负责人定期向投资担保公司管理团队汇报被担保企业 状况。 旦发现被担保企业经营出现可能造成重大投资损失的变化，将启动特别处 理机制，避免或减少损失。 七退出 对单企业而言，担保的业务周期应为年。投资担保公司管理团队在融 资担保伊始就制定好退出策略，包括分红企业上市潜在行业并购产权交易 及管理层回购，而后选择适当的时机退出以创造价值。 六投资担保公司收益及分配 投资担保公司将依靠科学合理的治理结构透明的投资决策体系和严格的风 险控制程序，有效保证投资担保公司的投资运作和收益水平。 收益的构成 担保费用收入 其他融资佣金 期权成股权转让中产生的收益 投资担保公司收益主要是投资担保公司为目标企业进行融资贷款计划获得 的收益。投资担保公司预期年收益率为......”。

6、“.....则 预期年收益率为。 二投资担保公司费用 投资担保公司需支付以下费用 投资担保公司的设立费用和融资费用 为项目执行而聘用的外部行业顾问或其他第三方顾问的开支 投资担保公司管理人的管理费 管理年费的标准是根据投资担保公司规模融资难度投资担保公司存续期 和行业惯例设定，目标是能够向投资担保公司提供足够的资源，组建拥有丰富国 际经验的投资管理团队，开发和管理项目，为投资担保公司所有股东争取丰厚的 利润。目前暂定投资担保公司管理年费为投资担保公司实际融资担保规模的。 股东会费用 投资担保公司将负责所有与召开股东会的有关费用，但不包括投资担保公司 股东或其代表参与会议所产生的交通费用或与会议没有直接关联的费用......”。

7、“.....归档资料。 未经允许，请勿外传, 项目概述 项目名称投资担保公司 二公司形式有限责任公司 三注册资本亿元人民币。 四公司宗旨为地方中小企业贷款提供担保，打通中小企业融资瓶颈， 支持中小企业自主创新，完善创业发展环境，拉动区域经济增长。 五出资人创业投资有限公司及战略合作伙伴。 六存续期限年 七担保对象当地具有区域特色高科技创新型农业产业化能源 类循环经济模式新经济模式等有良好发展前景的企业。 八运作模式同政策性银行商业银行合作，运用担保的金融杠杆作用， 为当地符合公司担保对象条件的企业在银行借款提供担保，并为企业 制定融资计划，进行商业谈判然后签署债转股协议，取得被担保企业 的股份，最后通过良好的退出机制来获得回报。 九目标区域长沙株洲湘潭等地区。 二设立投资担保公司的价值 担保业在我国是个新兴行业，其运营和监管直处于摸索阶段，国家尚没 有对行业进行整体的立法和规范......”。

8、“.....缺乏统的行业管理规范， 准入监管日常运营监管和退出监管等监管内容尚需完善。 年月，银监会下发关于银行业金融机构与担保机构开展合作风险提示的通知，要求商业银行与投资担保公司开展业务合作时，要严格审查其资 质条件，要求投资担保公司注册资本金必须在亿元以上，必须是实缴资本，并 且将逐步淘汰管理不规范运作模式不科学的担保机构。同时，国家正在积极设 立担保业准入制度，构建担保业准入体系，并将担保业纳入相关部门的监管体系， 担保业门槛将会进步提高。 随着我国经济的发展市场的进步开放，投资担保公司将在日后的规范过 程中逐渐成为更加重要的非银行金融机构将纳入监管范围，担保业务的创新 将会进步扩大，发展的空间也是巨大的。现在正是我们进入担保业的良好时机， 也是最后的机会。 投资担保公司的作用 投资担保公司具有金融杠杆的功能，即担保融资可以放大资金系数，启 动更多的资金......”。

9、“.....可以实 现信用增级，拥有放大功能。目前国外的担保放大倍数般为倍以上，我国 则规定为至倍。 投资担保公司具有项目储备的功能，投资担保公司在企业上市前为企业 提供担保融资服务，因为接触企业较早，与企业无论是业务合作还是情感维系上， 都较日后的其他投资人来得直接。在企业初步具备上市条件时，投资担保公司精 良的管理团队及引入投资银行财务法律等专业团队为企业提供最解决问题的 服务。 二投资担保公司的创新性 基于我国担保业的现状以及担保的特殊功能，建议由政府来支持，结合地方 区域特色经济成长热点，主要的服务对象是创新企业，尤其是高科技自主创 新农业产业化有区域特色及新经济模式的企业，充分利用政府的效能和资源 平台更好地实现投资担保公司扶持中小企业发展拉动区域经济增长的功能。 团队的专业化应是我们日后成立的投资担保公司区别于国内其他担保机构 的优势所在，也是融资放大至倍以上的前提......”。