1、“.....年月日，统会计制度正式 实施但苦于的修改难度，未对其进行适应性改造，统会计制度 在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总 账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，方面造成环节多劳 动量大，直接影响到信息的及时性另方面也导致了部分数据指标扭 曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总 数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。上线以 来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论 总行还是分行，能够全面掌握的人员已经很少，这也是至今未对该 系统进行实质性改造的原因之。 针对上述问题，早在年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁 下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现......”。

2、“.....全行开办外汇 业务的级分行共家含总行营业部，西藏分行未开办，有家分 行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其余分行按照总行的体 改思路，将外汇会计的管理纳入分行会计部门。 在家分行种，依靠系统进行外汇会计核算的分行有家， 占其余四家大连上海厦门和深圳已经开发并使用了新的系 统用于外汇业务的会计核算......”。

3、“..... 从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使 用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行 已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统 纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行 的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城 市综合网络业务处理系统进行改造。 上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到 解决......”。

4、“.....其余家 分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处 理系统。 与相关系统的关系 与国际结算系统的关系 外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递 接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印 凭证，登记相关登记本。 与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际 结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加 严密，业务控管集中。 支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外 汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管 体系中，初步实现外币授信集中管理。 实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。 与城综网络处理系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式......”。

5、“.....该系统 可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与个人实盘外汇买卖系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外 汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集 文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系 统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与国际收支申报系统的关系 外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉 外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报， 并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报 系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统......”。

6、“.....外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据， 生成外管要求的数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表 账户开户信息表 账户收支余变动数据表 账户当天的借贷累计和余额数据。 账户收入明细数据表 账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转 购汇入账等。 账户支出明细数据表 账户当天发生的所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转 账户结汇等。 与总账系统的关系 业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日 终按照关于按新的总账科目报送金融统计指标数据体系的通知建总 函号和相关文件的要求，生成总账和补充指标文本。 总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本 文件，进行加工和对外报送......”。

7、“.....外汇会计 网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口 外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后的 引言 编写目的 根据银行应用开发项目可行性研究实施细则的要求，为了使 外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目的研制开发打好基础， 保证项目开发的质量，特编写该系统可行性研究报告。该可行性研究报 告明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条 件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发的系统方案与技 术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。 本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员 会项目实施小组和未来管理应用的相关部门......”。

8、“.....从目前的单机多用户方式转 变为以级分行为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传,集中，为全行本外币会计核算体化打下良好的基础二是使统会计 制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高三是逐步实现 与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发 挥，满足外部监管和内部管理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步 健康发展。 项目背景 年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人 员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织 人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称。 该系统依据银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系 统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。 但是随着时间的推移......”。

9、“.....系统已无法 满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，主要体现在如 下几个方面 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这 样基础上根本无法实现总行要求的数据集中加之该系统只能提供有限 的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需 层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展 的需要，也无法真正实现我行以客户为中心的经营理念。 系统的适应性较差。上线后，由于业务的发展以及相关制度 的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。年月日，统会计制度正式 实施但苦于的修改难度，未对其进行适应性改造，统会计制度 在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此......”。