1、“..... 第四节国际商业贷款转贷款 第五节出口信贷 第七章外资银行业务 第节备用信用证担保贷款 第二节代理外资银行人民币清算 第三节外资银行生息资产存放 第四节外资银行人民币借款 第五节外资银行票据转贴现 第六节边贸业务 附录我国外汇管理主要名词解释 的对公客户等值万美元含以上的汇入款以及个 人客户等值万美......”。

2、“..... 报文的栏必须载明我行的同币种帐户行信息，未载明我行 帐户行信息的，需确认相应头寸后解付款项。 对帐户行发来的直接即时解付。 对收款人非我行客户以及除上述种情况外的台湾汇入款需确认头寸方 可解付......”。

3、“..... 第三章国外保函 第四章外汇资金 第节结售汇 第二节外汇买卖 第三节差额交割远期外汇买卖 第四节人民币对外币掉期交易 第五节衍生产品交易 第六节期货交易简介 第七节代客外汇债务风险管理 第八节代客外汇资金管理 第五章外汇存款 第六章国际融资 第节境外筹资转贷款简介 第二节外国政府贷款和混合贷款转贷款 第三节出口信贷转贷款 目录 第章国际结算 第节汇款 第二节特色汇款......”。

4、“.....各分行须与客户签署环球汇入直通车业务承 诺书见附件，确保我行在出现头寸无法到账情况时享有对该款项的追索权。 如该笔汇款在解付客户二个工作日后尚未收到头寸......”。

5、“.....保证客户在起息日四个工作日 内将汇款本金连同我行利息损失付至我行指定帐户。 风险控制 在业务流程中，各分行应注意风险防范，制定详细的操作流程，严格控制资金 风险，特别注意以下几点 对起息日后两个工作日仍未收到头寸的提前解付款项，各分行应立即向汇 款行帐户行或总行发电查询确认该笔汇款的清算途径及起息日，同时采取积极措 施，确保资金安全。 对于提前解付报文与相应对帐单之间的起息日金额不致的情况......”。

6、“.....及时追索头寸或调整起息日。 对于已提前解付的汇入汇款，此后收到止付报文如等，且无相 应头寸到帐的，各分行应立即联系客户和汇款行，追索头寸。 各分行应加强该项业务风险管理与内部控制，认真梳理业务流程，针对调 整后业务特点，认真分析风险点，防范外汇资金清算风险。 各分行在判别各代理行分行时如有疑义，应联系总行国外银行处予以协 助在操作过程中如发现异常情况，应及时上报总行......”。

7、“..... 产品开办币种 包括主要的汇款清算币种美元港币日元欧元 四个币种 汇款时效标准 汇出及汇入款的银行间资金清算即时完成。 汇出汇款实现小时内客户资金 快速到帐，汇入汇款在级分行实现小时内汇达入帐，二级分行含 办理汇款时限要求高。 由于汇款的最终解付取决于台湾收款银行的实际运作 及其正常营业时限，要求汇款电文及早及快发出，必须在台湾银行的业务受理截止 时间前发出报文......”。

8、“..... 台湾银行的受理截止时 间详见附件。 对收款银行非我行代理行，或者收款银行尚未完全开放对大陆全面通汇， 或者汇入款解付不能仅凭我行的电文直接解付，还须等资金头寸到帐 方可解付的对台汇出款，必须采用间接汇款方式。 即向帐户行发份 ，由账户行转发给收款银行。 由于对台汇款业务主要以美元汇款为主，为确保即时清算，在美元汇款的帐户 行选择上统使用在对台美元资金清算方面实力强服务优的美联银行 ......”。

9、“..... 其它币种间接汇款的帐户 行必须首选双方的共同清算帐户行。 分行在间接汇款操作中注意以下操作要点 美元汇款发往美元清算账户行电文标准要求如下 帐户行名电文要求 ,电文栏必须为。 在美联银行开有美元帐户的台湾银 行名单见附件 ,的栏位必须是写 明收款银行在的账号及收款银行 全称台湾收款银行在账号见附 件，或。 电文同样必须在台湾收款银行的业务受理截止时间前尽早发出......”。