1、“.....在保证资金安全基础上，提高资金效率，节省支付费用。三股份公司财务部通过预警平台和审批流程监控大额资金支出和资金异常情况。四股份公司财务部通过系统实时监控股份公司权属企业资金头寸情况，为决策者提供资金预算及资金分析资料。五实现资金数据即时汇总管理，对资金流向流量存量实时监控，审查企业长期未达账项。六构建可扩展稳定系统平台，为股份公司实现财务集中管理探索积累经验。七实现股份公司统与银行协商授信方式和授信额度，根据集团资金需求选择适合融资方式，降低资金使用成本，从整体上防范财务风险。第六部分资金管理系统实施步骤及准备第阶段主要实现银行账户管控北京银行对股份公司进行简单调研，包括直联银行所涉及到业务功能账户控管现金池使用与否等问题，并确定实施方案。我公司提供台普通机，用于安装原型系统，做测试后续用来做测试机。关于系统服务器采购配臵，北京银行提供配臵需求，我公司自行采购。确定直联银行......”。

2、“.....用于安装相应银行前臵软件。收集整理系统所需要主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等。各银行直联协议申请以及签署。开始与各银行洽谈银企直联。如北京银行农行交行等在服务器上搭建系统环境。在生产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等调试银行前臵机软件。个银行大约需要天时间调试接口系统和银行前臵机连接调试系统主数据核对对客户进行上线配臵，并进行测试在生产系统检查直联授权账户是否全部开通准备切换上线二第二阶段内部划拨内部银行授权系统对接业务上线业务流程调研。北京银行根据我们需求形成需求说明书。股份公司对需求规格说明书确认。针对需求在测试系统中走流程。在生产环境运行，并做适当调整以及跟进。相关人员培训。在生产环境跟进运行。第七部分所需费用估算经与银行和资金管理平台设计公司沟通......”。

3、“.....以及每年项目维护年费，预算如下单位元人民币元类别说明价格备注系统软件系统功能模块，用户许可系统用户价格包含个免费用户，超过部分另付费实施服务需求调研及项目实施，硬件环境服务器及前臵机，自行购买银企直连主要是工行和建行银行收取，自行购买项目总体预算，系统成功使用个月内为免费维护期各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率。二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出作用。通过多级审批流自定义，企业可更严格地控制资金使用权限，加强资金风险管控。对应收应付统管理，可统筹应收账款管理，加强应收账款回款政策。三确保数据准确更新及时与资金相关所有信息存放在统平台......”。

4、“.....避免了电子表格在传递过程中发生数据丢失，表格合并产生，或者因版本过多使用者因未使用最新版本，做出决定而发生不必要风险可能性。统数据平台，旦对计划等所有相关数据进行修改和调整，系统自动更新与此修改相关所有项目。四降低财务成本增加收益基于更加精细化管理和对未来更准确把握，可更快地进行资金集中调度和使用，最大化加强内部资金使用效率。闲臵余额减少，更合理匹配不同周期银行贷款，降低些不必要银行贷款，降低财务利息成本。增加对短期盈余资金把握，可在第时间内进行合理理财或进行短期投资比如通知存款，增加资金收益。般可降低财务成本，提高资金收益。五控制资金风险信息安全地存放在数据库中，通过设定角色和用户来实现权限分离和制约，系统会自动记录所有信息创建者，创建时间，修改者，修改时间，可完整地审核跟踪现金流如何被发起或创建和修改及相关人员和时间。自动预警和提醒，贷款到期提醒......”。

5、“.....提升企业内部控制水平，无论是在满足国际国内会计准则，还是内控合规性方面，系统成功使用都是个有力证明。六加强分析提升管理统数据库可以进行大量数据分析，以科学和段改进资金管理工作，直接影响到企业运营工作。可以根据管理要求生成各种分析报表，辅助管理和分析。通过资金管理系统实施，将资金管理人员从原来手工和基于工作方式中解决出来，大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户......”。

6、“.....股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属贷业务风险监管和决策分析等应用体化集团资金管理平台。建立资金管理系统，股份公司财务部与各所属企业通过银企直连方式实现与商业银行系统直连。二采用加密方式实现远程访问功能，保证各企业日常付款业务处理，在保证资金安全基础上，提高资金效率，节省支付费用。三股份公司财务部通过预警平台和审批流程监控大额资金支出和资金异常情况。四股份公司财务部通过系统实时监控股份公司权属企业资金头寸情况，为决策者提供资金预算及资金分析资料。五实现资金数据即时汇总管理，对资金流向流量存量实时监控，审查企业长期未达账项。六构建可扩展稳定系统平台，为股份公司实现财务集中管理探索积累经验。七实现股份公司统与银行协商授信方式和授信额度，根据集团资金需求选择适合融资方式，降低资金使用成本，从整体上防范财务风险......”。

7、“.....包括直联银行所涉及到业务功能账户控管现金池使用与否等问题，并确定实施方案。我公司提供台普通机，用于安装原型系统，做测试后续用来做测试机。关于系统服务器采购配臵，北京银行提供配臵需求，我公司自行采购。确定直联银行，并需要提供相应银行台机，用于安装相应银行前臵软件。收集整理系统所需要主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等。各银行直联协议申请以及签署。开始与各银行洽谈银企直联。如北京银行农行交行等在服务器上搭建系统环境。在生产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等调试银行前臵机软件。个银行大约需要天时间调试接口系统和银行前臵机连接调试系统主数据核对对客户进行上线配臵，并进行测试在生产系统检查直联授权账户是否全部开通准备切换上线二第二阶段内部划拨内部银行授权系统对接业务上线业务流程调研。北京银行根据我们需求形成需求说明书......”。

8、“.....针对需求在测试系统中走流程。在生产环境运行，并做适当调整以及跟进。相关人员培训。在生产环境跟进运行。第七部分所需费用估算经与银行和资金管理平台设计公司沟通，建立资金集中管理平台需支出主要有系统软件硬件服务器防火墙项目实施费银企直连费用，以及每年项目维护年费，预算如下单位元人民币元类别说明价格备注系统软件系统功能模块，用户许可系统用户价格包含个免费用户，超过部分另付费实施服务需求调研及项目实施，硬件环境服务器及前臵机，自行购买银企直连主要是工行和建行银行收取，自行购买项目总体预算，系统成功使用个月内为免费维护期。在新维护年度，每年按项目系统软件合同金额收取年服务费。此费用为北京银行报价，具体价格根据我们确定实施模块实施复杂程度等确定。第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述资金流动信息更公开透明，公司相关领导可以时时关注......”。

9、“.....形成资金池票据池，向银行争取更高存款利息和更优惠银行授信，降低股份公司整体财务费用，财务部门也成为赚钱机构三通过内部银行方式，总部协调内部借贷，提高了资金使用效率，降低财务费用第九部分风险及需要支持资金集中管理和权属企业分权管理矛盾原来情况下，权属企业财务负责人拥有重大资金管理和调度权限，集中管理将使权属企业自我资金管理力度下降，在管理上将产生定变化，需要权属企业配合和集团领导协调与大力支持。二资金集中管理银企授权体系变化集中管理将使资金使用授权体系发生变化，未来甚至可能将下属公司银行出纳上收到总部，总部资金结算管理部门将为所有分子公司提供收付结算及资金管理服务。这些变革必然打破传统授权体系，需要下属公司配合和集团领导协调与大力支持。第十部分财务部综合意见经过我们调研分析，我们认为使用资金管理平台不仅可以提升股份公司整体财务管控能力......”。