1、“.....为满足担保 保证金增长的需要，主要的途径是通过股本扩张来融资和在法律允许范围内实现委 托理财业务。因此，资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提 高公司的抗风险能力。 基于本公司全新的商业模式所对应的认知差异，拟通过发行优先股等方式进 行资金募集，同时向发起股东发放优先认股权，投资也将通过资本保值增值承诺 等方式消除其他发起人的投资风险。 五总结 中国的中小企业国民经济占有首要的地位，中小企业面临严重的融资问题，中 国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用担保体系 的建设以来，国家已制定了系列的措施，加快建设以中小企业为主要服务对象的 中央省地市信用担保体系，在积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为 信用担保市场的健康发展奠定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环 境和更大的发展机遇......”。

2、“.....担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范 围，担保份进行更紧密的战略合作，从而放大 这些国外金融机构资本对中国金融工具的作用。 与股东合作的衍生业务 为股东和关联机构提供流动资金的担保 为股东挑选投资项目 股东收购作为反担保表的物的股权类资产 四公司商业模式 公司获利方式主要是通过以担保业务为基本的收入来源，以财务顾问业务为短 期利润的补充，通过开展资产管理和投资担保业务培育长期利润增涨点。具体模式 如下 摘要 公司及发展 深圳市投资担保股份有限公司筹以下简称担保是家于 年月在中国广东省深圳市筹建的股份制有限公司，是中国第家以风险投资为目 标以企业贷款担保为手段的专业投资机构。公司的主要发起股东为有丰富的产业背 景和金融背景的国内知名机构深圳市投资有限公司以下简称投资。 担保以诚信担保稳健投资为宗旨......”。

3、“.....以担保为手 段的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合项目运作与资本运作相结合 资产抵押与股权质押相结合的投资担保运作新模式，拓展以投资担保为网，投资担 保及其相关财务顾问服务为纲业务组合。 担保将实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构以及强有力 的经营策略和灵活的商业种，如咨询服务项目论证服务抵押资产处置服务和 代理服务。 担保将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院 校研究机构和国际同行，不断研究和开发新的投资担保品种，进步完善管理制度 和业务实施手段，使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。 三市场及竞争 由于担保业和投资业的特殊性，使担保机构具有定的地区性。担保机构般 很难在异地开展业务。据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均，亿元人民币， 同期个人贷款的规模达亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大......”。

4、“.....深圳可达到的增长速度。深圳 年企业申请的担保额达多亿元人民币，而包括深圳市中科智担保投资公司深 圳市创新投等在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到亿元人民币。显 然，巨大的市场在等待着开发，担保业的发展前景十分广阔。 由于深圳担保业务市场巨大，担保与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞 争，从未出现几家争个客户或在个行业内竞争的情形。相反，公司侧重在投资 性担保业务与其它专业担保机构侧重于金融性担保可以形成战略同盟，形成业 务上互补的商业伙伴。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。按目前 担保业保证金化运作机制，在管理上与国际同行接轨，全面打造融风险 投资信用担保和投资银行为体的旗舰性企业。 担保的发展规划是在未来三年内，全面拓展和深化担保与投资担保业务，将 公司发展成跨区域集团化运作的行业领先企业......”。

5、“..... 二产品和服务 担保以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，通过综合分 析产业特征和股东等关联机构的优势，以资本运营为核心，提供最适合社会需要的 服务产品。 担保运用投资担保的经营模式，不断开创投资担保新型产品。通过担保与投 资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，通过投资银行业务提高被担保企业 抵御风险的能力和权益的价值，实现以担保服务为切入点，全面介入企业的资本运 营和相关延伸服务，使综合收益高于般保费的收入，这样，大大降低了投资风险， 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传, 提高了公司的经济效益。 同时，担保针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，合同双方履约难的情 况，以企业为主要服务对象，开展企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。为 保证担保业务的资信质量......”。

6、“.....公司将会或者通过关联机构 开发出系列中介业务品，将贷款资金全部或部分转成被担保企业或资本 运营项目的股权 根据承担的风险程度，占有被担保企业或资本运营项目定的股权认股 权期权或分红权 对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现金或其它资 本追加投入 将直接投资的风险投资资金部分转为担保基金，利用担保的放大功能为投 资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风险，提高投资成功率 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关系，通过担 保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务，以获取额外的附加收益。 投资担保业务控制的各种资产，除与风险投资样采用转让和包装上市方式变 现外，还可以以解除担保方式退出投资担保项目。 担保配套服务 担保配套服务是指围绕担保项目由担保提供的系列中介服务......”。

7、“.....用以充分利用公司的资源优势衍生业务 公司与保险公司可以在寿险和财险方面广泛开展合作，作为保险公司广大的客 户群和狭窄的营业范围的种补充和拓展。这种战略合作关系的衍生业务主要包括 保费投资担保 投资保险产品担保 担保业务和反担保业务的保险 证券公司与衍生业务 公司已与若干家大型综合类券商形成战略合作意向，为券商及其客户提供广泛 的业务合作......”。

8、“.....从而发 展出相应的投资担保产品。即公司发展出外部投资担保产品，为投资基金和风险资 本降低投资风险提供适当的手段和工具。其衍生业务主要包括 政府扶持基金项目贷款担保 为风险投资机构发掘优质投资项目 对优质的项目和投资机构联合或牵头投资 项目投资担保 投资担保基金委托管理 风险投资企业的贷款担保 与国外金融机构合作的衍生业务 国外金融机构因外汇管制和业务限制等原因，需要公司为国外金融机构在华客 户提供各种服务，以适应中国直接融资和间接融资市场的要求。特别是作为公司战略 投资人的国外金融机构，可利用其在公司的股和管理 优势，为优质的被担保企业提供以下业务产品 企业资本运营财务顾问 企业产权交易财务顾问 收购兼并业务 资产管理业务合营托管等 其他投资银行业务 三公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环......”。

9、“.....从而能够有效地执行企业信用担保融资的任务与此同时，担保公司本身应与 同行形成策略性合作，从而分散担保公司的风险。 业内战略合作者 与保险业样，担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多直接担保机构 的信用担保与再担保市场体系。为此，担保已经着手 国内各级再保机构再保业务 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务 信用互助会托管业务 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。 合作银行与衍生业务 公司已与工商银行深圳分行等十几家银行达成战略合作意向。以此为基础，公司 进步全面介入些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目，与合作 银行形成业务和优势互补的战略同盟，其衍生业务主要包括 银企交易履约担保 银行不良资产的处置 银行票据贴现业务担保 银行信用证业务担保 银行抵押资产的处置业务 保险公司与公司的整体服务水平和盈利能力......”。