1、“.....有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和 厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇 会计网络化的运作和开发情况。 年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省 市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的 考察。 经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计 系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前 我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为 先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。 年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织 北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行的业务和技术人员， 在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会......”。

2、“.....基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式账 务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进 行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。 需求提出部门 本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部 项目使用部门 外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。 从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使 用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行 已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统 纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行 的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城 市综合网络业务处理系统进行改造。 上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到 解决......”。

3、“.....其余家 分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处 理系统。 与相关系统的关系 与国际结算系统的关系 外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递 接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印 凭证，登记相关登记本。 与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际 结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加 严密，业务控管集中。 支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外 汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管 体系中，初步实现外币授信集中管理。 实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。 与城综网络处理系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式......”。

4、“.....该系统 可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与个人实盘外汇买卖系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外 汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集 文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系 统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与国际收支申报系统的关系 外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉 外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报， 并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报 系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。 与外汇账户管理系统的关系 根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求......”。

5、“..... 生成外管要求的数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表 账户开户信息表 账户收支余变动数据表 账户当天的借贷累计和余额数据。 账户收入明细数据表 账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转 购汇入账等。 账户支出明细数据表 账户当天发生的所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转 账户结汇等。 与总账系统的关系 业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日 终按照关于按新的总账科目报送金融统计指标数据体系的通知建总 函号和相关文件的要求，生成总账和补充指标文本。 总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本 文件，进行加工和对外报送。 与股清算系统的关系 由股清算系统负责系统报文的分解和生成工作。外汇会计 网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系......”。

6、“.....由 股系统进行生成报文，并对外发送。 与 外汇会计网络处理系统项目以客户为中心，通过建立较为全面的 客户信息资料，全辖共享，把该客户下的所有账户各种交易等操作都 直接或间接和客户信息有机地联系和组织起来，经过加工，可以全面体 现客户信息，为进步对客户进行全面透彻的分析，进行差别化服务 提供第手资料。 外汇会计网络处理系统项目可以满足银行内部外部多维信息管 理需要。系统记录各种基础信息，对这些信息和业务数据进行综合加工， 可以满足各种内部统计需要，为业务决策分析和管理需要提供数据可 以满足外部监管数据采集需要。例如外汇会计网络处理系统项目既 应满足现行以网点为单位的考核模式，也应兼顾满足将来以客户经理为单位考核模式的要求......”。

7、“..... 实现与国际结算系统的双向信息传递接口，实现国际结算业务相 关账务实时入账，并自动打印凭证。 提供与城市综合网络处理系统个人实盘外汇买卖系统的标准数 据接口，实现账务数据批量入账。 满足国际收支申报系统外汇账户管理系统总账等系统数据 采集需要，按照接口规范提供标准格式文本。 由股清算系统负责系统报文的分解和生成工作。外汇会 计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，利用股清算系 统分解的报文进行业务处理提供股清算系统接口要求的数据格式， 由股系统进行生成报文，并对外发送。 实现账务核心相对稳定 外汇会计网络处理系统项目将系统分为交易系统和帐务核心。涉 及到帐务性交易时，由交易系统根据帐务核心的要求，以参数形式将交 易信息传送到帐务核心......”。

8、“.....并自动登记流水帐，实现交易系统和帐务系统分离， 使帐务核心保持相对稳定，有利于系统的可持续发展。实现客户中间件服务器的三层软件设计结构 软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组成的三 个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表示处理和 后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高屏 蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后端完全透明， 后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很好的可扩展性 另外，采用三层结构使系统的安全性可靠性以及处理能力强方面都有 了很大的改善。 项目预计目标与外汇会计统管理要求的关系 该项目实施后，将实现外汇会计数据的大集中，为外汇会计的统 管理提供了现实基础。目前单机多用户的系统，使会计管理的难度加 大，客观上也阻碍了统会计管理的进程......”。

9、“.....这些分行在实现外汇会计的网络化之后，其外汇会计自然 纳入到统的会计管理之中。 会计统管理要求各项业务的核算执行统的会计核算制度，而 目前系统，由于修改的难度，仍然沿用原银行外汇会计制度， 直接影响到全行会计信息的真实性和相关性。该项目实施后，将使统 会计核算制度在外汇业务中得到全面贯彻实施，因此项目的预期目标与 会计统管理要求是致的。 项目完成后，目前仍然使用系统的分行约家将使用 该系统，而不使用该系统的分行也将通过自主开发，解决了外汇会计核算问题，届时全行所有分行外汇业务的核算均在统的会计核算制度下 进行，并实现了网络化，其差别仅仅是使用的业务系统不同，这与目前 人民币会计核算的情况类似，对会计的统管理不会带来过大的影响， 只是今后的系统维护工作将由于系统不统而增大。 应当说明的是......”。