1、“..... 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备 各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度 的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现 有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。 成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合 规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的 些费用......”。

2、“.....据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内 部的关系和纠正，个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减 少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率案件率 大大降低。 具备良好的内外部条件银行的高层领导已经充分认识建立个系统 化的合规内控管理体系的必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决 策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层的远见卓识，也是确 保项目获得人力财务物力支持的重要基础。从外部条件看，选择家 专业化的管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目的成功实施确定良 好的外部支持保障。 管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会 内控评价办法银监号令的制订工作，对内部控制体系的建立 有着深刻的理解直接参与了银监局合规指导意见发布的全过程， 始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及 流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还 是实践方面均有着良好的沟通和交流......”。

3、“.....自年以来在地区配合银监局开展了大量的 有关合规体系建设及其相关内容的咨询和培训工作包括为监管当局提供 相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目的丰 富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点 再全行展开等多种模式的咨询经验，并得到监管当局的充分肯定和评价。 咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规 项目咨询服务，且分行的合规项目也得到了银监局及同业的致肯 定。年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和 银行的双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目， 并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导 的充分肯定。 此外，公司对银行目前在全系统开展的中小企业组织 架构再造稽核委派制等管理变革方面的思路做法和进展也有着深刻的 理解和认识，有信心和能力为银行提供适合的咨询服务......”。

4、“.....通过四个 月时间的努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理的基 础上，通过对现有风险管理与内控制度的全面清理整合和完善，理顺内 部关系，明确各部门及各层级的职责和接口，明确各项活动的职责，识别 评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际 情况的系统的透明的文件化的合规内控管理体系，又满足银监会商 业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布 的有关合规风险方面的文件充分考虑和依据银监局合规指导意见 有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同 时，该体系还将为今后的管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服 务有效结合，从而全面提高整体的风险管理水平，增强风险防范能力，提 高顾客满意度，实现稳健而高效的经营管理模式。 体系覆盖范围 分行的合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动 的全过程及所有的系统部门和岗位......”。

5、“.....包括 面临风险的部门和机构 产生风险的部门和机构 控制风险的部门和机构。 活动覆盖范围与分行内部控制有关的活动，包括 各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等 各项管理活动，如职能分配活动资源提供活动财务管理活动 检查考核活动等 各项支持性活动，如安全保卫活动采购和业务外包活动等。 产品覆盖范风险管理方面的要求，并有效控制操作风险，同时在此基础上 为构建全面风险管理奠定坚实的基础。从理论上说，银行也可依据美国 委员会年月发布的框架即全面风险管理框架，建 立全面风险管理体系，但考虑到银行现有的管理基础和银监会年 号令的时限要求，我们认为步到位实现全面风险管理的难度较大。 合规性目标是内部控制的三大目标之即营运目标信息披露目 标和合规目标。方面内部控制涵盖了合规风险管理机制的内容，是合规 风险管理的过程基础另方面合规风险管理又是内部控制持续有效的运 行的机制保障。同时......”。

6、“.....二者又同属管理执行层 的责任。因此，先行启动合规风险管理与内部控制建设项目，确为全面提 升银行管理水平尤其是提升全面风险管理水平的优选。 岗责与流程匹配 通过流程梳理，以及在流程网络的基础上，确定的流程之间的关系和 接口，对流程中的活动进行职责分配，确定不相容职责和对岗位的控制要 求，形成岗责控制。 考虑到流程的岗责描述与人力资源岗责体系的不完全致性的实际， 在完成基于流程和风险的梳理和排查完成流程分析后，再进行岗责澄清 和再设计。 项目实施方案 项目实施指导思想 分行合规内控管理体系建设是项复杂的系统工程，更是项战 略性决策，必须运用项目管理的方法加以策划组织协调指导控制 和实施。 项目实施计划 分行合规内控管理体系建设项目进度计划建议 第阶段准备调查阶段约周 任务名称工作内容参与人员工作成果时间 成立项目办公 室 分行成立项目领导小组及内控项目 办公室，确定项目办人员并明确职责分 工......”。

7、“.....在项目过程中尽 量保持项目联系人的稳定。 分行领 导各部 门 确立项目组织 结构，确保人员 按时到位。 年 月日前 项目启动大会 分行召开合规内控管理体系建设 项目启动大会，宣布项目开始。 行领导进行项目动员。 年 月日前 项目工作计划 制定并审批发布分行合规内控管理 体系建设项目工作计划 项目办 行领导 项目工作计划 的审批及下发 年 月日 清理培训对项目办公室和条线各部门进行文件 产品职责计算机系统案件考核 检查信息交流等清理培训。 咨询组 清理人员按照 统要求进行 清理。 年 月日 八项清理清理包括文件产品职责计算机系 统案件考核检查信息交流等方 面。要求清理现有的与银行业务有关的 法律监管要求以及分行内部文 件，标识有效文件或文件中的有效内 容清理各部门的职责计算机系统 汇总已发生案件清理现有的检查考 核......”。

8、“..... 年月 日 部门访谈咨询组对分行高层及部门负责人进 行访谈，以了解分行各部门风险管 理的现状及对合规项目建设的要求和 希望。项目办公室负责联络和安排具体 访谈时间。 咨询组 各部门负 责人 形成访谈记录 年月 日 第二阶段合规内控管理体系框架设计阶段约周 任务名称工作内容参与人员工作成果时间 体系框架设计在清理访谈工作的基础上，依据商业银 行内部控制评价试行办法和合规指导 意见，结合实际设计分行合规挂历体 系框架方案和体系文件清单。 咨询组初步确定分行 合规内控管理体 系框架设计方案。 年 月日 月日 体系框架讨论就合规内控管理体系框架方案文件清单 与各部门负责人及相关人员进行讨论分 析和确认。 咨询组 各部门 汇总合规内控管 理体系初步框架 意见......”。

9、“..... 咨询组 各部门 确定合规内控管 理体系框架设计 方案及文件清单。 年 月日 第三阶段合规内控管理体系文件编写阶段约周 任务名称工作内容参与人员工作成果时间 流程图绘 制流程分 析风险识 别与评估 培训合规 内控管理 体系文件 编写培训 培训配置流程图绘制流程分析风险控 制自我评估等内容。要求各部 门选派本部门熟悉业务的骨干人员参与 培训。 对参与文件编写人员进行合规内控管理 体系文件的编写培训，包括合规管理手 册程序规定工作指导书规范编制要 求，包括体系文件的作用和特点程序和 规定规范的编写要求体系文件编写过 程中应注意的问题等，使文件编写人员掌 握编写的原理思路和方法。 咨询组 项目办负 责培训的 组织和协 调 文件编写人员掌 握配置流程图绘 制流程分析及风 险控制自我评估 的流程方法和要 求......”。