1、“.....包括生物，荷兰合作银行和。有些，包括生物基金和行星，但仍不愿意承担更大外汇风险，或者是般较少关注它。有以下几个原因与外币挂钩潜在风险损失和有关缓解货币风险讨论。虽然风险程度不同，但还不够从和小额信贷机构两方面说明观点。许多和微型金融机构，并没有由于其风险水平对对冲机制做以下各种原因探讨。德国复兴信贷银行研讨会，通过市场分析提供了小额信贷投资组合货币崩溃。其中......”。

2、“.....对冲政策细节表明，他们有个适当对冲政策。如前所述，并非所有需要对冲。，提供在经营人民币资金时没有外汇风险，因此，也没有对冲地方政策。面对货币风险，没有到位对冲机制。失败归因于对冲几个充分创建损失研究，包括欧洲许多小额投资者，如当地货币贷款和埃塞俄比亚，肯尼亚，墨西哥，莫桑比克，秘鲁，塞内加尔，斯里兰卡，坦桑尼亚和乌干达参股和在孟加拉国波斯尼亚和黑塞哥维那，巴西......”。

3、“.....多米尼加共和国，加纳，印度，印度尼西亚，摩洛哥，秘鲁，菲律宾等，以及其他贷款。汇率是如何处理会计信息中损失，有些显示返回之前汇率损失，同时另些返回汇率损失后回报。缺乏标准化生产重要差异，整体回报，往往把负正回报。这种差异应考虑在审查财务报表中。个即将公告关于小额信贷机构资金供应方面为重点微型版本，将提供从标准化和缺乏透明度问题发生于更多细节......”。

4、“.....对冲硬通货风险，但不是他们当地货币风险。对于不对冲汇率风险最常见原因是愿意承担风险。尚未对冲其外汇风险，被确定于附录。其他已不只是对冲，因为他们不直接面对货币风险载于附录中列出。有些也选择承担外汇风险，而不是对冲，为了不增加他们贷款成本和潜在面临失去客户风险。附录显示是，些投资基金，主要是社会资金，通过提供小额信贷机构直接贷款承担当地货币风险。然而......”。

5、“.....通过小额信贷机构外汇风险，然后获得硬通货担保或购买衍生安全品对冲他们风险。些硬货币贷款有时硬拼，所在国家货币贬值风险较高，小额信贷机构就会选择不对冲。类似，小额信贷机构面临着不同风险水平，不仅取决于货币组合和借钱给他们客户，而且对是否借用或借用货币资金量也会考虑。和最近做调查显示了参加调查小额信贷公司目前资金框架和未来资金预测......”。

6、“.....个表示他们现在使用硬货币资金美元或欧元并说明了数量。在这个公司中，有个运营在美元化经济体中厄瓜多尔和萨尔瓦多或欧元经济体中科索沃，剩余个公司都面临着美元或欧元货币危机个公司面临平均美元风险，个公司面临平均欧元风险平均美元贷款和欧元贷款对冲。尽管如此，这些平均数在小额信贷公司对冲做法中仍隐藏着很大不同。对冲分配则更加有趣见表。无论在美元还是欧元风险中......”。

7、“.....而则完全对冲。剩下个小额信贷公司或者说部分对冲他们货币风险。想要了解更多关于此次调查中关于非美元化或欧元化经济体小额信贷公司风险和对冲百分比，请参见附录。大部分调查暴露了小额信贷机构平均与位外国银行交易有货币风险,并想从外国增加他们资金。此外,小额信贷机构调查表明,外国评委们不愿承担外汇风险,这在获得国外贷款，是大挑战,。此外......”。

8、“.....该套期问题如此重要是因为可以帮助小额信贷机构减少货币风险也会增加他们在获得外国贷款和减少外汇损失兴趣。类似小额信贷机构，其表现不仅影响了实际收益和亏损外汇，而且包括在这些方式入账。由外部分析家使用，例如评级机构调整方法也含有相当大差异，更重要是检查具体会计处理方法，比较小额信贷机构表现......”。

9、“.....太多和小额信贷机构不适当规避风险。套期保值很少使用，因为共同套期保值机制不可以在各国操作,或在很少小额信贷机构操作,但代价是望而却步参与交易。虽然对冲增加了交易成本套期保值损失，可显着效果是小额信贷机构缺乏和不具备多元化投资组合。此外，往往通过提高利率弥补外汇风险，小额信贷机构以弥补潜在损失。因此，无论他们是否获得当地货币贷款......”。