1、“.....业务部业务员业绩提成部分提交业务部门经理审核。财务部出纳员必须将员工按薪金多少，按月份在次月日及时发到个人帐户，并于次日将员工工资条发给每位员工签收。四其他支出除以上所列示之外的公司业务必要开支。第六条特殊规定任何付款都必须按规定签章齐全，单据齐全，缺出纳不得付款。在办理手续过程中，需要签章人员不在，经办人必须会知签章人。由签章人联络财务部经理，指定其代理人签章或过后补签。公事借款或备用借款最高上限规定外勤人员每人每次借款元，每周次。还旧借新对于已经盖章支票律填写受款单位名称，收款金额最少要限位后才能令取如特殊情况，出纳员必须同往支付。第七条附则本办法由财务部解释补充，经总经理签字后，报董事长批准后颁布实施。案管理制度文件印章管理制度会议接待管理制度固定管理制度车辆管理制度工服管理制度办公用品管理制度财务管理制度薪酬管理制度绩效考核暂行管理办法公司费用费用开支管理办法前言为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律法规及公司章程的规定，特制订本公司管理制度。公司全体员工必须遵守公司章程......”。

2、“.....二公司倡导树立盘棋思想，禁止任何部门个人做有损公司利益形象声誉或破坏公司发展的事情。三公司通过发挥全体员工的积极性创造性和提高全体员工的技术管理经营水平，不断完善公司的经营管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。四公司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，议接待管理制度固定管理制度车员工礼仪规范保密制度档案管理制度文件印章管理制度会小额贷款股份有限公司公司管理制度前言行政管八员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。提倡厉行节约，反对铺张浪费倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。员工刻苦学习科学技术和文化知识，为员工提供学习深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就支思想新作风硬业务强的员工队伍。考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰奖励。六公司实行岗薪制的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会公司推行岗位责任制，实行考勤员工守则遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业......”。

3、“.....鼓励员工发挥才二维护公司声誉，保护公司利益。三服从领导，关心下属，团结互助。四爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。五不断学习，提高水平，精通业务。行政管理制度人事管理制度第章总则第条根据国家有关劳动人事的法律法规相关政策决定。工服管理制度办公用品管理制度财务管理制度薪酬管理制度绩效考核暂行管理办法公司费用费用开支管理办法前言为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律法规及公司章程的规定，特制订本公司管理制度。公司全体员工必须但必须遵守以下规定属于事先预知的情况，必须事先取得书面核准属于临时发生的紧急情况的，必须在事后补得上述书面核准。这类费用产生的原因必须是有必要的合理的和可解释的。各级经理有责任和义务对此类费用的发生加以控制和管理。④报销时应注明所有在场人员姓名。车辆使用费包括汽油费维修费路桥费泊车费驾驶员补贴等。油费报销，需由驾驶员在发票背面注明行车起始路程，由行政人事部根据里程表耗油标准加油时间数量用车记录复核，经行政人事部经理签字验核。路桥费洗车费由驾驶员每月汇总报销次......”。

4、“.....经行政人事部经理签字验核。行政车辆维修前须提出书面报告，说明原因和预计费用，报销时在发票上列明详细费用清单，由行政人事部根据车辆维修情况复核，经行政人事部经理签字验核。市内交通费员工外出办公发生的交通费用。外出联系工作，应乘坐公交车辆，按实报销，若有特殊情况，经部门经理事先同意方可乘坐出租车辆，报销时须在支证明单上写明出发地目的地。市内交通费用标准和说明标准凡因工作需要经常公出工作的员工，经部门经理批准日常工作所需的交通费可以选取以下方法之据实报销凭公交车票据实全额报销，凭出租车票按本办法第点规定限额报销出租车票。定额报销由公司行政管理人员每月集中购买与报销最高限额每人每月元的深圳当地公共交通卡，领卡者在当月内不得再报销任何市内交通费。员工在常驻工作当地公出，单次可以乘坐的出租车路程以单次最高车费元为限从出发地到目的地单程最高只能报销出租车费元，而不是单张票据最高只能报销出租车费元，深夜以后，前允许单次报销元为限。员工异地出差，在出差目的城市内允许在出差预算批准范围内报销出租车费。般不允许报销两个城市间的跨市出租车费......”。

5、“.....请填写人员异动审批表经部门经理审批后在每月日前交人事部集中报批处理，凡经批准采用公共交通卡的员工以后每月第周内凭单张公共交通卡冲值发票次性报销上月交通费。通讯费因业务需要给予员工的手机话费补贴。最高限额元月，实行定额限制，定额内据实报销。年初审批，每年审批次快递费因业务需要，发生的快件邮寄费用。其他费用。二日常借款公事借款程序借款人填写借支单提出借款申请，并交部门经理审核。财务部经理审核。总经理审批。当事人凭审批后的借支单到出纳员领取所借款项。所有公事借款或备用金必须每月最后天结算还清如超出规定期限，当事人提出申请，部门经理审核，财务部经理审批外，要有总经理批示后才能办理延期手续。二私人借款程序当事人填写借支单提出借款申请。财务部经理审核。总经理审批。当事人凭审批后的借支单到出纳员领取所借款项。私人借款的最高上限为该员工上月应发工资的。如重新借款时，必须还清上月所借款项才允许重新借款允许用当月工资冲减。在预定还款日期到期后不能还款或报销的从有关人员的工资中扣除。三员工工资支付财务部会计员必须在个结算终后个工作日将员工的月工资收入核算完毕......”。

6、“.....遵守公司的各项规章制度和决定。二公司善公司的经营管理体系，实行多种益越人，获利能力越强净资产收益率税后利润总额净资产总额资本的收益率越高，获利能力越强。每股收率税后利润总额总股本每股收益越人获利能力越强。总资产收益率税后利润总额总资产总资产收益率越人，积利能力越强。说明关于存货周转率。由于营业收入是个口期数，而存货是个时点数，直接比较不合适。需要把存货平均。般是期初存货期末存货。另外，公式中营业收入应是营业收入净额，即减去折扣拆让退回后的余额。于应收账款周转率。因应收账款是对应赊销的，公式表示为赊销收入平均应收账款。但是，因赊销数字不易取得，所以，多直接用营业收入代替赊销收入。另外，因为此比率也存在时期数与时点数相比的司题，所以也要做与存货周转率样的处理。关于资金收益率净资产收益率每股收益率，三者也分别存在着时期数与时点数相比的问颖，但在处理方法上。者之间与点说明处理方法有区别......”。

7、“.....资本金的加权平均数与股本的加权平均数都是以月数为权数。由于我国股票的每股面值规定为元，所以，实际上资本金的加权平均数与股本的加权平均数是同数值。比较才能有鉴别。如果没有比较，计算出来的指标值是没有意义的，只有比较才能看出问题。除了与标准进行比较外，还要从以下两万面进行比较与同行业平均比率比较与木企业的历史比率比较。诊断应尽可能全面。财务主管在进行财务状况诊断时，不能只看树木，不见森林。既要做好财务分析，又不能忽略其他方面，堵住造成财务状况恶化的源头才是上策。除了定量分析，还要进行定性分析，除了单指标的简单分析，还要进行多指标的综合分析。其主要内容包括企业管理人员的管理素质或业务人员的业务技能，是否适应企业规模不断发展的需要。假如企业有了财务危机有无退路可走。企业利润的主要来源是否可靠。成本费用水平是行有上升趋势。存货水平是否过高，能否降低。应收账款回收是否困难。短期债务是否过多。企业经营财务上是荷有政策性风险。应收账款周转率和存货周转率是否足以支撑很低的企业流动性。是否有条件和有能力维持较低的存货水平......”。

8、“.....是否能保持较高的现销收入和高人筹的收款能力，以支撑较低的流动比率。是否有政府或银行的信贷承诺，与金融机构是否有良好的伙伴关系。通货膨胀是否有加剧趋势。总之，财务诊断是个综合的判断过程，应结合财务比率的计算和对理财环境的综合分析，得出准确的结论。为企业创造良好的财务坏境。第八章商品核算的控制第九章应付账款的控制第十章存货管理第十章会计账务作业管理第十二章财务经营分析第十三章财务诊断文件名称文件编号生效日期年月日财务机构的设置及人员配备版次第版页次共页目的为明确财务机构的审核批准。业务部业务员业绩提成部分提交业务部门经理审核。财务部出纳员必须将员工按薪金多少，按月份在次月日及时发到个人帐户，并于次日将员工工资条发给每位员工签收。四其他支出除以上所列示之外的公司业务必要开支。第六条特殊规定任何付款都必须按规定签章齐全，单据齐全，缺出纳不得付款。在办理手续过程中，需要签章人员不在，经办人必须会知签章人。由签章人联络财务部经理，指定其代理人签章或过后补签。公事借款或备用借款最高上限规定外勤人员每人每次借款元，每周次......”。

9、“.....出纳员必须同往支付。第七条附则本办法由财务部解释补充，经总经理签字后，报董事长批准后颁布实施。案管理制度文件印章管理制度会议接待管理制度固定管理制度车辆管理制度工服管理制度办公用品管理制度财务管理制度薪酬管理制度绩效考核暂行管理办法公司费用费用开支管理办法前言为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律法规及公司章程的规定，特制订本公司管理制度。公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。二公司倡导树立盘棋思想，禁止任何部门个人做有损公司利益形象声誉或破坏公司发展的事情。三公司通过发挥全体员工的积极性创造性和提高全体员工的技术管理经营水平，不断完善公司的经营管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。四公司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，议接待管理制度固定管理制度车员工礼仪规范保密制度档案管理制度文件印章管理制度会小额贷款股份有限公司公司管理制度前言行政管八员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究......”。