1、“.....及时向上级领导汇报。十项目管理操作流程受理登记初审筛选尽职调查综合评审投资决策签订协议资金调配监管服务变现退出第十七章附则第七十八条本办法如与国家发布的法律法规不致时，应作相应修改和调整。第七十九条本办法在担保业务实际运作中，根据需要和情况的变更，可签订补充协议，与本办法同等有效。第八十条本办法由公司担保业务部和法律事务部负责解释。第八十条本办法经公司总经理批准后实施......”。

2、“.....由前台引导到担保部接待处也可在各公司网站上申请担保业务。项目接洽人员请客户阅读客户手册，并根据客户情况填写客户访谈笔录，在三个工作日内对客户做出答复。接洽人员根据客户访谈笔录内容出具意见，交部门初审筛选经筛选后出具项目受理通知书，进入评审阶段或出具项目处理意见书不予受理。二项目评审通知客户准备相关资料并填写项目申报书。项目经理对客户提供的资料进行书面审核......”。

3、“.....将资料汇总后，由法务部出具法律审查意见书，提交二级评审经二级评审通过并落实相关条件后，项目经理出具项目评审报告，上报公司审保会。本地企业申请担保项目的，实地审查工作从项目受理开始原则上应在十个工作日内完成异地企业申请担保项目的实地审查工作原则上应在十五个工作日内完成。调查费用由企业承担。三项目决策审批根据二级评审意见及评审报告，经公司审保会审定，报决策机构审批。从项目受理起应在个工作日内书面通知企业办理担保手续或做出不予担保的答复异地企业延长至个工作日。四担保手续的完成经审批同意担保的项目......”。

4、“.....与企业签订委托保证合同反担保抵押合同或反担保质押合同监管协议等有关法律文件，同时完善合同公证抵押物的抵押登记保险等法律手续。经银行审贷会批准后，与贷款银行签订保证合同，贷款银行对借款人正式办理贷款发放手续，同时贷款银行向担保公司送交放款通知。公司正式履行保证责任，同时按照规定收取担保费。五保后跟踪项目经理根据与企业签订的监管协议等法律文件，在承保期内按月季深入贷款企业调查其贷款资金的使用情况银行账户资金的出入情况项目的实施进展程度等检查中旦发现项目在运作过程中出现问题，须立即采取措施，并于二日内以书面形式将存在的问题及初步处理意见报告部门经理......”。

5、“.....六担保终止已结束的担保项目，及时办理注销抵押登记等项目终结手续，并将所抵押的资料原件退还被担保企业。业财务制度等有关法律法规的规定，根据本公司实际，制定本制度。第二条公司要按现代企业制度要求建立健全法人治理结构，加强经营管理，提高资产运营效率。公司的财务活动在公司执行董事的领导下由财务部门统管理。第三条公司财务管理工作的基本任务是全面贯彻会计法，执行国家有关法律法规和财务规章制度合理编制公司预算，如实反映公司财务状况依法组织收入，努力节约支出建立健全财务管理机制，加强经济核算，管好用活资金......”。

6、“.....防止资产流失，对公司经营活动进行财务控制和监督。第四条建立责任明确的公司内部财务管理体制，公司股东会总经理财务分管经理财务人员应各司其职。财务部门要完善内部工作责任制，努力为公司发展和担保业务的开展作好服务。公司内部要认真作好财务管理的基础工作，严格按照财政部会计基础工作规范办理每笔会计业务，会计记录应当准确完整。公司应当遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都应作为本期的收入和支出处理......”。

7、“.....根据本公司实际，制定本制度。务管理，充分发挥财务管理计划控制监督决策的职能，保证公司经营管理正常进行，提高担保资金的利用效益，维护股东利益，根据会计法企业会计准则企业财务通则担保企业会计核算办法并结合金融投资担保有限公司财务管理制度第章第八条资金计划主要包括公司资金的筹集和使用。第七条基本业务收支计划主要有公司担保业务活动中的收入费用支出及其他业务收支税金及营业结余的留用情况。当准确完整。公司应当遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都财务计划包括基本业务收支计划和资金计划两部分......”。

8、“.....根据本公司的发展计划和任务编制。提供的数据基础上，由财会部门汇总编制。第十条公司财务部门应经常检查分析财务计划执行情况，提出应作为本期的收入和支出处理。改进意见，以保证年度财务计划的完成。第三章收入管理第十条公司收入来源有担保费收入指从事担保业务的收入利息收入指公司基本帐户和其他存款帐户利息的收入其他业务收入包括固定资产出租收入转让无形资产收入咨询费收入等投资收益进行投资取得的收益营业外收入指非业务性收入如外单位捐赠未限定用途的财物其他单位对公司的补助固定资产盘盈固定资产清理净收益其他零星杂项收入......”。

9、“.....防止漏收错收。不得私财务控制和监督。第二条公司要按现代企业制度要求建立健全法人治理结构，加强经营管理，提高资产运营效率。公司的财务活动在公司执行董事的领导下由财务部门统管理。第三条公司财务管理工作的基本任务是全面贯彻会计法，执行国家有关法律法规和财务规章制度合理编制公司预算，如实反映公司财务状况依法组织收入，努力节约支出建立健全财务管理机制，加强经济核算，管好用活资金，加强对担保基金的风险防范管理，防止资产流失，对公司经营活动进行财务控制和监督。务人员应各司其职。财务部门要完善内部工作责任制......”。