1、“.....过多的资金分散在各权属企业中，各权属 企业各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于 有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款， 另部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致 整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大与多家银行的无序合 作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下 合并范围企业数量合并范围企业数量我公司纳入合 并范围内的企业有户，银行账户数量合并范围内的企业开设银 行账户有户之多，其中基本户户，专用账户户保证金户 户，般存款账户户，般存款户中美元户户，欧元户 户，部分单位账户管理散乱。 二资金存量分散，集团公司的组织架构决定所属企业具有 的法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多的成员单位账 户上，资金使用效率低......”。

2、“.....使得三高 状况的存在，即集团公司整体高存款高贷款高费用。造成部 分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息，而另部分 单位却从银行大量融资并支付高贷款利息及担保等费用。 三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿,部分企 业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而 且增加了企业财务风险。年度累计利息支出为万，存款 利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年 度净利润的。 四票据贴现费用高，财务成本偏高 五集团公司无法实施更加有效的资金监控，同时还要为权 属企业资金筹集提供担保，增加了集团公司的财务风险。各企业都 配备有专门融资资金收支余额对账的工作的人员，耗费了较多 的工作精力......”。

3、“.....也是企业管理的核心之 。如何使股份公司的资金循环周转顺畅高效迅速，提高对权属企 业资金的调控能力和使用效益，我们拟定借鉴银行资金管理模式，运 用现代网络技术理财手段，由股份公司财务部成立资金管理算中心。 我们与多家银行进行了沟通，对资金管理平台进行了认真的探讨，通 过比较，我们认为北京银行的多银行资金管理系统 调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资 成本。 资金交易统平台管理通过交易信息的统管理，全公司 的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅 助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常 资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。 全生命周期的票据管理包括票据入库领用贴现背书 核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性......”。

4、“.....防范对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。 内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各 核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位 的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少 对外借款。 财务资金体化建设 在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系 统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清 账流程。 通过和业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交 易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸信息 收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结 果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。 信贷资源管理 实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款......”。

5、“..... 加强对贷入资金的管理。 统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持， 授信由总部统借统还。 资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。 具体表现如下 和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建 立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付 和财务应付，形成现金流分类机制。 多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定 考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。 保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制 企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限度 的进行内部调剂。 内部银行管理 内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职 能，发挥计划组织协调作用......”。

6、“..... 主要功能特点 通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上， 促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力 以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节 作用，促进企业内部资金使用效率效益 集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行 内部资金融通，并尽量减少对外借款。 预警管理 强大的预警管理是衡量个管理系统辅助管理的价值体现的重要 指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理 主要功能 自定义的预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票 据到期提醒账户余额授信产品等等 自定义的预算条件定义用于设定什么条件下需要预警......”。

7、“.....归档资料。 未经允许，请勿外传, 第部分集团公司资金管控现状的基本分析 目前，集团公司由于缺乏必要的技术手段，使得资金使用率低......”。

8、“.....过多的资金分散在各权属企业中，各权属 企业各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于 有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款， 另部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致 整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大与多家银行的无序合 作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下 合并范围企业数量合并范围企业数量我公司纳入合 并范围内的企业有户，银行账户数量合并范围内的企业开设银 行账户有户之多，其中基本户户，专用账户户保证金户 户，般存款账户户，般存款户中美元户户，欧元户 户，部分单位账户管理散乱。 二资金存量分散，集团公司的组织架构决定所属企业具有 的法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多的成员单位账 户上，资金使用效率低......”。

9、“.....使得三高 状况的存在，即集团公司整体高存款高贷款高费用。造成部 分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息，而另部分 单位却从银行大量融资并支付高贷款利息及担保等费用。 三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿,部分企 业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而 且增加了企业财务风险。年度累计利息支出为万，存款 利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年 度净利润的。 四票据贴现费用高，财务成本偏高 五集团公司无法实施更加有效的资金监控，同时还要为权 属企业资金筹集提供担保，增加了集团公司的财务风险。各企业都 配备有专门融资资金收支余额对账的工作的人员，耗费了较多 的工作精力......”。