1、“.....提出的项目咨询建议， 项目名称拟定为中国银行分行合规内控管理体系建设，即合规 内控管理体系建设项目，简称合规项目。 合规项目对银行分行的作用 有利于实现发展战略要充分实现银行分行的发展战略和增强核心 竞争力，必须有个绩效优良的风险管理体系作为支撑。按合规指导意 见和内控评价方法的要求，建设分行的合规内控体系，全面夯 实基础管理水平，将对的发展起到十分重要的支持作用，有利于建立 全面的风险管理模式，建立科学管理与先进理念相结合的合规内控体系和 岗责体系，培育健康的风险文化，有效防范风险，为银行的体制改革 及提升核心竞争力打下坚实基础。 有利于防范操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险市场风 险，以及合规风险操作风险流动性风险声誉风险和法律风险等，其 中对合规风险操作风险的控制是防范其他风险的基础......”。

2、“.....主要作用表现在 是完善业务合规内控制度。合规内控体系强调系统的管理方法， 要求不仅对每个过程做出规定，还要对过程之间的接口做出规定，从而形 成完整的过程网络，使各项管理制度形成个有机的整体。 二是强化风险管理手段。合规内控体系为风险管理提供了策划实施 检查持续改进的框架。在建立实施内控体系时，采用过程方法和管理 的系统方法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理 和连续监控，预防差错事故的发生。 合规风险是诱发操作风险的最为直接的因素。通过合规内控体系的建 立，实现流程程序，岗位手册，必将为全面风险管理体系的建 立奠定必备的管理基础。 有利于形成良好的合规文化。合规项目建设的过程也是培育风险文化的过 程，这种风险文化的精髓和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的严 肃性，减少做事的随意性和盲目性......”。

3、“.....努力在全 行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为 核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等 管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。 有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是 高度系统化和规范化。合规风险管理的关键是个规字,这个规不 是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及 管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理 系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程......”。

4、“.....并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备 各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度 的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现 有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。 成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合 规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的 些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低的管理成本相比 微不足道。据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内 部的关系和纠正......”。

5、“.....从外部条件看，选择家 专业化的管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目的成功实施确定良 好的外部支持保障。 管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会 内控评价办法银监号令的制订工作，对内部控制体系的建立 有着深刻的理解直接参与了银监局合规指导意见发布的全过程， 始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及 流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还 是实践方面均有着良好的沟通和交流。 咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系 建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量的 有关合规体系建设及其相关内容的咨询和培训工作包括为监管当局提供 相关咨询培训服务......”。

6、“.....并得到监管当局的充分肯定和评价。 咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规 项目咨询服务，且分行的合规项目也得到了银监局及同业的致肯 定。年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和 银行的双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目， 并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导 的充分肯定。 此外，公司对银行目前在全系统开展的中小企业组织 架构再造稽核委派制等管理变革方面的思路做法和进展也有着深刻的 理解和认识，有信心和能力为银行提供适合的咨询服务。 体系设计大纲 项目需求和目标 以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个 月时间的努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理的基 础上，通过对现有风险管理与内控制度的全面清理整合和完善，理顺内 部关系......”。

7、“.....明确各项活动的职责，识别 评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际 情况的系统的透明的文件化的合规内控管理体系，又满足银监会商 业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布 的有关合规风险方面的文件充分考虑和依据银监局合规指导意见 有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同 时，该体系还将为今后的管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服 务有效结合，从而全面提高整体的风险管理水平，增强风险防范能力，提 高顾客满意度，实现稳健而高效的经营管理模式。 体系覆盖范围 分行的合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动 的全过程及所有的系统部门和岗位。 具体包括 机构覆盖范围分行所有与合规内控岗责有关的部门以及下属 分支机构......”。

8、“..... 活动覆盖范围与分行内部控制有关的活动，包括 各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等 各项管理活动，如职能分配活动资源提供活动财务管理活动 检查考核活动等 各项支持性活动，如安全保卫活动采购和业务外包活动等。 产品覆盖范围分行提供给客户的各项银行产品。 合规内控管理体系设计的考虑因素 银行合规内控管理体系设计时的考虑因素如下 在体系设计中首先应充分考虑银行目前的管理模式现状及今 后的发展方向，既要处理好公司治理对报告路线有效制衡等方面产生的 影响，又需深刻理解银行全系统由部门银行向流程银行转变的 趋势和要求 在体系设计时充分考虑分行现有的管理和运作实际。在进行 体系设计时不仅应充分考虑今后与总行的体系接口，同时还应切实排查现 有管理家底......”。

9、“..... 文件清理的范围包括国家法律法规有关政府管理部门的管理要求 人行监管当局总行的规定分行以往的经营管理规章制度等，因 此文件清理实际是对分行现有内控制度的清理。 有关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面的文 件公司可提供参考目录。 梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间 业务等产品。 通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动的对象以及 管理要求。 法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和 各项监管要求，因此，分行的合规内控管理体系应满足商业银行法 商业银行内部控制评价试行办法合规指导意见银监局等法律 法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如股份制商业银行董事会尽职指 引等文件对银行报告路线制衡机制等方面的要求和影响。对各项法律 法规和监管要求......”。