1、“.....聘任或解除公司的部门经理财务负责人， 并决定其报酬等重大事项 三签署对外重要经济合同及其他必须由总经理签署的重要文件 四处理其他由董事会授权的重大事项及董事会授予的其他职责 五全面主持公司的行政工作及人力资源的管理工作，制订公司的具体规 章以及基本管理制度，完善薪酬体系以及绩效考核体系，建设公司企业文化 规范员工的培训体系以及组织实施，建立健全公司统高效的组织体系和 工作体系 六建立财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证 现有资产的保值和增值。 七负责保管企业图章，工作联系单和对外商业函......”。

2、“.....努力做好总经理的参谋助手， 做好承上启下的工作 二在总经理领导下负责企业具体管理工作的布臵实施检查督促， 落实执行情况三协助总经理做好经营服务，各项管理并督促，检查落实贯彻执行情况 四协助总经理调查研究，了解公司经营管理情况，并提出处理意见或建 议，供总经理决策 五协调部门内和部门间的工作关系工作 六负责在公司授权的范围内，选择决定对外项目的立项工作，并报公司 领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同的评审，签订和续签等工作 七负责公司的资本运营及资金运作工作，提高公司资产的安全性和收益 率 八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作， 九负责部门运营和业务拓展的风险控制 十负责对外拓展项目的前期联络沟通商谈及跟踪，编制项目可行性 报告 十完成总经理交付的其他工作......”。

3、“.....调查，申报，发放 二制定业务相关制度文件 三负责对辖区内问题授信进行责任认定，追踪后续处理结果 四信用等级评定 五现场走访其经营场地，居住地和户籍地。 六明确抵押物必须合法，足值，易变观，所有权明确，可流通。 七负责抵押物以及个人资产和负债评估 八对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担 保人，抵押物，确保投资方的资金安全 九完成总经理交付的其他工作。 风控岗位职责 岗位名称风控直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 风控岗位职责 客户评审 对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财 务状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标......”。

4、“..... 确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存 在的风险。 二固定资产评审 抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通 关注固定资产的权属状况及抵押事宜关注固定资产的账面价值和市场价 值的差距及实物状况 评估资产价值要查看其证明资料原件 对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产 职能评估其建造成本和出租收益。 三个人信用报告 要求个人出示信用记录报告 对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因 对经常性逾期的客户要严格限制，并在个人调查报告中说明原因 对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况......”。

5、“.....比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如实填写信贷调查过程中获取的各种信息......”。

6、“.....并在个人调查报告中说明原因 对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止 予以拒绝其抵押借款请求各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷款 本公司黑名单客户禁止贷款 通过客户的担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如实填写信贷调查过程中获取的各种信息......”。

7、“.....隐瞒事实。 四汽车评估 对汽车评估要充分考虑其折旧按揭等情况 对设备评估要考虑其使用年限及现行市场价格 五完成总经理交付的其他工作。 法务岗位职责 岗位名称法务直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 法务岗位工作职责 协助公司领导正确执行国家法律法规，对公司衙大经营决策活动提供法律意见。 参与起草审核公司重要的规章制度，对公司规章制度及其条款的合法性 负责。 审核公司各种技术经济服务合同，参加重大合同的起草谈判工作， 协助财务部门管理合同，监督合同履约......”。

8、“.....提出法律意见，处理有关法律事务。 主持或协且办理公司工商登记变更商标注册等有关法律事务。 开展与公司生产经营有关的法律咨询，整理汇编公司业务需要的各种法 律法规和规章等。 配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增 强员工法制观念。 负责与公司外聘律师事务所的选择联络及相关工作。 参加或列席公司召开的些会议，就所议内容提供法律意见负责审查内 部各项指示决定决议计划的规范性和合法性为公司内劳动争议民事 调解提供法律帮助。 接受公司法定代表委托，代理公司参加诉讼和非诉讼活动，帮助公司运 用法律手段解决经济纠纷，维护公司合法权益。 参加和配合与公司有关的财务税收环保劳动用工安全生产合 同管理等执法检查，为公司提供法律意见参与重大事故和危机处臵活动，协 助有关部门进行善后处理......”。

9、“.....对上 述业务以及办理的其他法律事务的合法性负责。 完成领导临时交办的其他法律任务。 行政部主管岗位职责 岗位名称行政部主管直接上级常务副理 分管下级行政部全体员工岗位性质 管理权限管理责任 行政管理工作 负责组织公司人员，劳资统计，劳动纪律等有关管理制度的拟定，修改， 补充，实施和考核评比工作负责合理配臵工作岗位，做好各部门人员的定编工作，结合实际需要，及 时组织劳动额的控制，分析修订补充，确保劳动定额的合理化和准确性， 杜绝劳动力的浪费 制度建立与完善根据公司发展的实际情况，制定出合乎企业现状的规章 制度，知会各部门及人员，收集合理化建议，并在企业发展中及时调整和完善， 使制度更加规范和合理，提高制度的可执行性和有效性，切实可行地提高员工 工作主动性和规范性......”。