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设立商业保理公司可行性研究报告 设立商业保理公司可行性研究报告

格式:word 上传:2022-06-24 08:07:42

《设立商业保理公司可行性研究报告》修改意见稿

1、“.....卖方企业就 很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买方信用风险等问题。怎样 能更好的权衡这两方面问题呢种集贸易融资商业资信调查应收 账款管理及信用风险担保于体的新兴综合性金融服务就应运而生 保理。目前在国内,保理作为项新兴的业务正在逐渐被广大银行所推 出,被广大企业所采用。 原始的保理业务是种商务代理制度,指保理商直接为供应商在异 地推销储存和运输货物,同时也提供管理收账坏账担保和资金融 通,在美国较为盛行。而现代保理业务则主要源于两大分支是上述 的原始代理商,即美国代理商的商务代理另为欧洲大陆贴现商的贴 现业务,即出口商把应收账款全部拿来贴现并通知债务人债权己经给贴 现商并将货款直接付给贴现商。这两支不同形式的保理业务就构成了现 代保理的全部内容。 二保理业务的优势 对于供货商,首先可以为企业的客户提供更多的具有竞争实力的付 款条件,既维护了良好的客户关系,又能够确保资金的及时回笼,加速 了资金的流通,增加了企业的利润。其次......”

2、“.....在定程度上将风险转嫁给 了保理公司。此外,相比较信用证交易的繁琐,保理业务的手续相对简 便。 对于进货商来说,由于银行为供货商提供了提前的资金融通,因此 供货商可以给予进货商更优惠的付款条件,有利于进货商的业务扩大, 利润的增加。 在欧美国家的国际贸易中,保理已基本取代信用证成为最主要的结 算方式。主要是由于近年来国际贸易竞争日益激烈,买方市场逐渐形成, 赊销日益盛行。与传统的汇款托收信用证等结算方式相比较,保理业务 能为企业带来扩大销售降低成本费用控制风险等益处,具体如表 所示。 表保理业务对购销双方所带来的益处 益处对销售方对购买方 增加营业额 对于新的或现有的客户提供更有 竞争力的付款条件, 以拓展市场,增加营业额 利用优惠付款条 件,以有限的资本,购进更多 货物,加快资金流动,扩大营 业额 风险保障 进口商的信用风险转由保理商承 担......”

3、“..... 无须抵押 节约成本 资信调查账务管理和账款追收都 由保理商负责,消除财务报表中 的应收账款,减轻业务负担,节约 管理成本,提高企业的财务能力 省却了开立信用证和处理繁 杂文件的费用 简化手续 免除了般信用证交易的繁琐手 续 在批准信用额度后,购买手续 简化,进货快捷 在我国,传统意义认为,保理业属于金融服务行业。国际保理和信 用证出口信用保险起被称为国际贸易结算和风险防范领域里 的三驾马车。 但是从本质上分析,我们认为保理业务的属性不能单纯其开展业务 的机构属性判断,而应该从保理业务运作的机制和规律界定。由于我国 的情况相对特殊,从保理业务诞生时起,主要是银行从事对出口企业的 国际保理服务,因此将起界定为金融年以后,中国保理业务实现了高速 发展,国际和国内业务总量从年的亿美元,至年跃升 为亿美元。 据国际保理商联合会统计,从年月开始,中国出口 双保理业务量跃居世界第并直保持至今。年......”

4、“.....亿欧元,其中,国内保理总 金额为,亿欧元,国际保理总金额为亿欧元。 虽然国内保理行业发展迅速,但银行保理和商业保理发展极不平 衡。从年到年,银行保理业务量增长了倍。据中国银行 业协会保理专业委员会统计,全国开展保理业务的银行有家, 年完成国际保理业务量亿美元,国内保理业务量亿元人民币, 在国际上已居于前列。 但是与此同时,商业保理却发展缓慢。目前,除香港等地区外,国 内的商业保理机构有并不多,且其中超过半是外资公司,而且绝大多 数保理公司只做国际贸易保理业务,真正做内贸保理的只有少数几家。 上述商业保理机构年营业额只有数十亿人民币,部分业务领域几乎还是 空白。其原因在于 商业保理机构注册受限。由于在企业注册名称中不允许非金 融机构含有类似金融借贷字样,因此各地工商管理部门均不 允许注册保理机构。年月,国务院下发了关于推进天津滨 海新区开发开放有关问题的意见国发号......”

5、“.....据此, 天津市上报了天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案, 将保理列为创新内容之。年月,经国务院同意,国家发改委 做出批复,原则同意方案内容。至此,商业保理在国内才正式得到认可, 商业保理机构在天津可以登记注册。 行业监管缺失。目前,商业保理行业没有明确专门的监管主 体。在天津,该行业也只是由金融办负责协调服务和推动。同时,缺 乏法律法规和政策的统规范和管理。特别是应收账款催收等业务游 离于法律规范的边缘,存在较大的法律风险和操作风险。 配套机制缺乏。目前,国内商业保理机构的融资渠道有限, 融资成本较高。特别是外汇结转限制使得商业保理机构的海外业务发展 受到较大制约。同时,由于不被允许进入银行征信系统查询信息,又缺 乏再保险机制,商业保理机构往往缺乏风险识别和转移手段。 外部环境不完善。长期以来,保理直被界定为银行开展的 项金融业务,而商业保理则被排除在管理体制之外。这使得商业保理 的社会认知度大大降低,从而阻碍了该行业的发展。同时......”

6、“.....市场信用环境不佳,应收账款逾期和三角债现象普遍,商业 保理机构承担的信用风险较大。 国内商业保理行业的发展前景 贸易结算方式的转变决定了保理行业具有广阔的前景。 随着全球经济进入结构性过剩的时代,短缺经济已被过剩经济所取 代,买方市场形成。在买方市场条件下,赊销结算方式日渐盛行。以国 际贸易为例,信用证的使用率已经降至,在发达国家已降到 以下,赊销基本上取代了信用证成为主流结算方式。在国内贸易中, 以赊销为结算方式的商业活动在国内贸易中的占比也已近。我国对 外贸易结算中,信用证结算比例已下降到以下,而赊销比例上升到 以上,而国内贸易更是大量采用赊销方式,这为我国保理业务奠定 了良好的市场基础。随着中国经济的快速发展,未来几年内,中国将成 为全球最大的保理市场。 企业应收账款风险的不断提高决定了保理业具有良好的发展 前景。 根据国家统计局发布的数据,截至年月末全国规模以上的 工业企业的应收账款总额达到万亿元,同比增长......”

7、“.....从工业企业数字来看,应收账款总量和增长速度都 是很高的。这说明,应收账款的风险很高。科法斯企业信用管理调查结 果显示,有受访企业曾于年遭遇国内买家拖欠付款,这比 例与年的相比,下跌了,但由于交易规模的扩大,被拖 欠付款的绝对数额并未下降。 而据有关机构的调查,年,我国逾期账款平均超过天的企 业占,较年同期增长了个百分点。企业的坏账率高达至 ,且呈逐年增长势头,而相比较下,成熟市场经济国家企业坏账率通 常为至。企业在国内进行交易的话,货款回收通常需要 天左右。而在国外,平均回收期大概天。这样来,国内年只能 周转次,不仅限制了交易的规模,加大了资金投入的成本,也加大了 融资的难度。 研究资料表明,美国企业的无效成本只有......”

8、“.....是家以煤炭经营为主 线多种经营并存的民营企业。公司成立以来,坚持发扬客户至上,信 誉至上,互惠互利的精神,坚持实行优质服务,有着丰富煤炭经营经 验,凭着高度的敬业精神良好的信誉,诚信为广大客户服务。公司现 为多个电厂销售企业碱厂等供应煤炭,业务关系中间环节少,煤炭 具有源头上的保障,进步保证了煤炭质量。经营货种主要有铜煤......”

9、“.....公司有支素质良好,技术水平 过硬的职工队伍,公司通过人性化管理,量化式的奖惩制度,激励每 个员工用自己辛劳的汗水换取成功的明天,在这样的良好发展中,员工 们解放思想,开拓创新,吃苦耐劳,逐步走出条联系多方面渠道,采 取优势互补的方针,建立经济共同体的成熟之路使公司成为家资本雄 厚规模效益明显管理先进和团队优秀的现代企业集团。 第二节自然人出资人简述 姓名 性别 基本情况学历工作简历 第二章拟设立商业保理公司情况 第节拟设立公司经营情况 因长期涉足煤炭经营行业,发现此类行业资金流动量大,上下游客 户的往来款项占用了大部分的流动资金,如回款不及时,则经营状况遇 到瓶颈。为了解决社会资金占压成本的问题,有限公司决定注资成 立内资商业保理公司......”

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