1、“.....这种风险文化的精髓和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的严 肃性，减少做事的随意性和盲目性。通过合规项目的建设过程，努力在全 行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为 核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等 管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。 有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是 高度系统化和规范化。合规风险管理的关键是个规字,这个规不 是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及 管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理 系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度......”。

2、“.....要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备 各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度 的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现 有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。 成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合 规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的 些费用......”。

3、“.....据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内 部的关系和纠正，个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减 少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率案件率 大大降低。 具备良好的内外部条件银行的高层领导已经充分认识建立个系统 化的合规内控管理体系的必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决 策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层的远见卓识，也是确 保项目获得人力财务物力支持的重要基础。从外部条件看，选择家 专业化的管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目的成功实施确定良 好的外部支持保障。 管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会 内控评价办法银监号令的制订工作，对内部控制体系的建立 有着深刻的理解直接参与了银监局合规指导意见发布的全过程......”。

4、“..... 咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系 建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量的 有关合规体系建设及其相关内容的咨询和培训工作包括为监管当局提供 相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目的丰 富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点 再全行展开等多种模式的咨询经验，并得到监管当局的充分肯定和评价。 咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规 项目咨询服务，且分行的合规项目也得到了银监局及同业的致肯 定。年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和 银行的双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目， 并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导 的充分肯定......”。

5、“.....公司对银行目前在全系统开展的中小企业组织 架构再造稽核委派制等管理变革方面的思路做法和进展也有着深刻的 理解和认识，有信心和能力为银行提供适合的咨询服务。 体系设计大纲 项目需求和目标 以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个 月时间的努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理的基 础上，通过对现有风险管理与内控制度的全面清理整合和完善，理顺内 部关系，明确各部门及各层级的职责和接口，明确各项活动的职责，识别 评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际 情况的系统的透明的文件化的合规内控管理体系，又满足银监会商 业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布 的有关合规风险方面的文件充分考虑和依据银监局合规指导意见 有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同 时......”。

6、“.....把风险和提供金融服 务有效结合，从而全面提高整体的风险管理水平，增强风险防范能力，提 高顾客满意度，实现稳健而高效的经营管理模式......”。

7、“.....螀蚄艿芀葿袀芅芀蚂蚃膁艿螄羈肇芈蒄螁羃芇薆羆节芆蚈蝿膈莅螁羅肄莄蒀螇羀莄薂羃羆莃螅袆芄莂蒄肁膀莁薇蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈 羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀......”。

8、“.....袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿......”。

9、“.....袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈莅薇羁膀薀蒃羀莂莃袂罿肂蚈螈羈膄蒁蚄羇芆蚇薀羇荿 蒀袈肆肈节螄肅膁蒈蚀肄芃芁薆肃肃蒆薂肂膅荿袁肁芇薄螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿腿膂莆袇膈芄薁螃膇莆莄虿膆膆蕿蚅螃芈蒂薁螂莀蚈袀螁肀蒀螆螀膂蚆蚂蝿芅葿薈衿莇节袇袈肇蒇螃袇艿芀蝿袆莁薅蚅袅肁莈薀袄膃薄衿袃芆莆螅羃莈薂蚁羂肈......”。