1、“.....并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿加强银行的公司治理修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。该文件明确指出风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。年月日，银监局根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会银行合规与合规部门，结合市的实际情况出台了银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见以下简称合规指导意见，要求在沪商业银行法人银行分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全稳健运行。年月日......”。

2、“.....并明确提出将在全国推广的经验和做法。中国银行以下简称银行作为国内首家股份制商业银行，将国际先进的管理技术与本土经验有效结合，在经营理念风险管理财务管理市场开拓等领域发展迅速，业务转型稳步进行，风险控制全面加强，资产质量显著提高。年下半年，中国银行分行依据国家银监会发布的商业银行内部控制评价试行办法及银监局发布的合规指导意见的要求，在银行乃至业内率先启动合规风险管理机制建设项目。经过半年多的努力，在管理咨询有限公司以下简称咨询公司的指导和帮助下，合规风险管理机制建设项目已顺利完成，并得到监管当局的充分肯定。年月初，银行分行宣布合规风险管理体系正式运行。银行分行合规建设项目的先行实施，为贵行全系统全面开展合规与内控体系建设工作必将积累宝贵的经验。银行分行作为银行的家成立刚满年绩效优良的新建分行，分行领导致力于业务发展与风险管理尤其包括合规风险管理方面的协调与匹配以期取得可持续发展的核心竞争力......”。

3、“.....结合基于流程管理的岗责管理体系建设需要，提出的项目咨询建议，项目名称拟定为中国银行分行合规内控管理体系建设，即合规内控管理体系建设项目，简称合规项目。合规项目对银行分行的作用有利于实现发展战略要充分实现银行分行的发展战略和增强核心竞争力，必须有个绩效优良的风险管理体系作为支撑。按合规指导意见和内控评价方法的要求，建设分行的合规内控体系，全面夯实基础管理水平，将对的发展起到十分重要的支持作用，有利于建立全面的风险管理模式，建立科学管理与先进理念相结合的合规内控体系和岗责体系，培育健康的风险文化，有效防范风险，为银行的体制改革及提升核心竞争力打下坚实基础。有利于防范操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险市场风险，以及合规风险操作风险流动性风险声誉风险和法律风险等，其中对合规风险操作风险的控制是防范其他风险的基础。合规内控体系对银行风险的防范主要是通过防范操作风险来实现，主要作用表现在是完善业务合规内控制度。合规内控体系强调系统的管理方法......”。

4、“.....还要对过程之间的接口做出规定，从而形成完整的过程网络，使各项管理制度形成个有机的整体。二是强化风险管理手段。合规内控体系为风险管理提供了策划实施检查持续改进的框架。在建立实施内控体系时，采用过程方法和管理的系统方法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理和连续监控，预防差错事故的发生。合规风险。发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿加强银行的公司治理修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。于年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对年采取适当措施予以纠正。年月日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够。为各银行提供指导......”。

5、“.....年月日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规和银行内部合规部门年月日，银监会发布关于加大防范操作风险工作力度的通知简称十三条，强化了商业银行操作风险的防范。告有关内容包括所提出的模型，运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面系统详细的规定。会有效银行监管的核心原则为主要核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,框架，借鉴报年月日，银监会制订的商业银行内部控制评价试行办法正式施行。以巴塞尔银行监管委员同年月日，国务院颁布银行业监督管理法，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。律形式提出商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立健全本行的风险管理和内部控制制度。行，年多来监管当局出台了系列规章制度。年月日，修订后的商业银行法第次以法为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运为此......”。

6、“.....础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。项目概况项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大的市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作的重点。为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运行，年多来监管当局出台了系列规章制度。年月日，修订后的商业银行法第次以法律形式提出商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立健全本行的风险管理和内部控制制度。同年月日，国务院颁布银行业监督管理法，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。年月日......”。

7、“.....以巴塞尔银行监管委员会有效银行监管的核心原则为主要核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,框架，借鉴报告有关内容包括所提出的模型，运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面系统详细的规定。年月日，银监会发布关于加大防范操作风险工作力度的通知简称十三条，强化了商业银行操作风险的防范。年月日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规和银行内部合规部门。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。年月日，巴塞尔银行监管委员是诱发操作风险的最为直接的因素。通过合规内控体系的建立，实现流程程序，岗位手册，必将为全面风险管理体系的建立奠定必备的管理基础。有利于形成良好的合规文化。合规项目建设的过程也是培育风险文化的过程，这种风险文化的精髓和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的严肃性......”。

8、“.....通过合规项目的建设过程，努力在全行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是高度系统化和规范化。合规风险管理的关键是个规字,这个规不是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载体。这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可操作性......”。

9、“.....有国内同业银行尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低的管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内部的关系和纠正，个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率案件率大大降低。具备良好的内外部条件银行的高层领导已经充分认识建立个系统化的合规内控管理体系的必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层的远见卓识，也是确保项目获得人力财务物力支持的重要基础......”。