1、“.....非系统风险主要包括信用风险经营风险财务风险。股票风险主要有公司亏损风险和市场价格波动风险。债券风险主要包括信用风险和市场价格波动风险。第七章证券中介机构第节证券公司证券公司是证券市场上最重要的中介机构，也是证券市场的主要参与者。它承担着证券代理发行证券自营买卖证券代理买卖资产管理及证券投资咨询等重要职能。证券公司的职能第，媒介资金供需第二，构造证券市场第三，优化资源配置第四，促进产业集中。证券公司可分为综合类证券公司和经纪类证券公司。综合类证券公司可以经营证券经纪业务证券自营业务证券承销业务和经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务经纪类证券公司只能从事单的经纪业务。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。标准的承销过程的三个步骤为第，证券公司就证券发行的种类时间条件等对发行公司提出建议第二，点上投资基金每份基金单位实际代表的价值......”。

2、“.....计算基金单位资产净值的计算方法第，已知价计算法，是指基金管理人根据上个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，并加上现金供服务而向基金收取的费用第三，运作费第四，宣传费用第五，清算费用，是指基金终止时清算所需的费用，按清算时的实际支出从基金资产中提取。基金资产的估值和基金资产净值的计算。基金资产净值，是指时，可以把基金分为成长型基金收入型基金和平衡型基金。证券投资基金的费用主要有第，管理费，是指支付给实际运用基金资产为基金提供专业化服务的基金管理人的费用第二，托管费，是指基金托管人为基金提基金单位的交易方式不同第四，基金单位交易价格的计算标准不同第五，投资策略不同。根据投资标的划分，可以把基金分为国债基金股票基金货币市场基金黄金基金和衍生证券投资基金等。根据投资目标划分第二，投资者的地位不同第三，基金的营运依据不同。以基金是否可自由赎回为标志......”。

3、“.....封闭式基金和开放式基金的主要区别是第，期限不同第二，发行规模限制不同第三，证而设立的种基金。公司型基金以公司形态组建，以发行股份的方式募集资金，般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，凭其持有的股份依法享有投资收益。契约型基金和公司型基金的不同点第，资金的性质不同第，规模效益第二，分散风险第三，专家管理。按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。契约型基金是指把投资者管理人托管人三者作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭能第，基金为中小投资者拓宽了投资渠道第二，基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长第三，基金对证券市场的发展具有重要意义第四，基金促进了证券市场的国际化。证券投资基金的特点方式。证券投资基金与股票债券的区别第，它们所反映的关系不同，基金反映的是基金投资者和基金管理人之间的种委托代理关系第二......”。

4、“.....它们的风险水平不同。证券投资基金的功风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的种间接投资值第二，偿还期限第三，利率第四，债券发行者名称。债券的特征第，偿还性第二，流动性第三，安全性第四，收益性。第四章证券投资基金第节证券投资基金概述证券投资基金是指种利益共享向国内投资者开放，所以股不能属于外资股。第三章债券第节债券的特征与类型债券的基本性质第，债券属于有价证券第二，债券是种虚拟资本第三，债券是债权的表现。债权的票面要素有第，票面价按股票投资主体的不同，可以划分为国家股法人股公众股和外资股。法人股是指企业或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的非上市流通的股份。国有法人股属于国有股权......”。

5、“.....按优先股能否在定条件下由原发行的股份公司赎回，可以把优先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股。按股息率是否允许变动，可以把优先股分为股息率可调整优先股和股息率固定优先股。度补发，可以把优先股分为累积优先股和非累积优先股。按优先股能否参与或部分参与本期剩余盈利的分享，可以把优先股分为参与优先股和非参与优先股。按优先股能否在定条件下可以转换成其他品种，可以把优先股分为可享有些优先权利的股票。其具体优先条件由公司的章程加以规定。其特征是第，股息率固定第二，股息分派优先第三，剩余资产分配优先第四，般无表决权。按优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年东在股份公司中保持原有的比例第二，是能保护原普通股股东的利益和持股价值。在股权登记日之前的股票具有优先认股权，而之后则不具有优先认股权，前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股......”。

6、“.....是能保护原普通股股东的利益和持股价值。在股权登记日之前的股票具有优先认股权，而之后则不具有优先认股权，前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。优先股是指股东享有些优先权利的股票。其具体优先条件由公司的章程加以规定。其特征是第，股息率固定第二，股息分派优先第三，剩余资产分配优先第四，般无表决权。按优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发，可以把优先股分为累积优先股和非累积优先股。按优先股能否参与或部分参与本期剩余盈利的分享，可以把优先股分为参与优先股和非参与优先股。按优先股能否在定条件下可以转换成其他品种，可以把优先股分为可转换优先股和不可转换优先股。按优先股能否在定条件下由原发行的股份公司赎回，可以把优先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股。按股息率是否允许变动，可以把优先股分为股息率可调整优先股和股息率固定优先股。按股票投资主体的不同......”。

7、“.....法人股是指企业或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的非上市流通的股份。国有法人股属于国有股权。因为今年股向国内投资者开放，所以股不能属于外资股。第三章债券第节债券的特征与类型债券的基本性质第，债券属于有价证券第二，债券是种虚拟资本第三，债券是债权的表现。债权的票面要素有第，票面价值第二，偿还期限第三，利率第四，债券发行者名称。债券的特征第，偿还性第二，流动性第三，安全性第四，收益性。第四章证券投资基金第节证券投资基金概述证券投资基金是指种利益共享风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的种间接投资方式。证券投资基金与股票债券的区别第，它们所反映的关系不同......”。

8、“.....它们所筹资金的投向不同第三，它们的风险水平不同。证券投资基金的功能第，基金为中小投资者拓宽了投资渠道第二，基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长第三，基金对证券市场的发展具有重要意义第四，基金促进了证券市场的国际化。证券投资基金的特点第，规模效益第二，分散风险第三，专家管理。按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。契约型基金是指把投资者管理人托管人三者作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的种基金。公司型基金以公司形态组建，以发行股份的方式募集资金，般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，凭其持有的股份依法享有投资收益。契约型基金和公司型基金的不同点第，资金的性质不同第二，投资者的地位不同第三，基金的营运依据不同。以基金是否可自由赎回为标志，基金可分为封闭式基金和开放式基金......”。

9、“.....期限不同第二，发行规模限制不同第三，基金单位的交易方式不同第四，基金单位交易价格的计算标准不同第五，投资策略不同。根据投资标的划分，可以把基金分为国债基金股票基金货币市场基金黄金基金和衍生证券投资基金等。根据投资目标划分，可以把基金分为成长型基金收入型基金和平衡型基金。证券投资基金的费用主要有第，管理费，是指支付给实际运用基金资产为基金提供专业化服务的基金管理人的费用第二，托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用第三，运作费第四，宣传费用第五，清算费用，是指基金终止时清算所需的费用，按清算时的实际支出从基金资产中提取。基金资产的估值和基金资产净值的计算。基金资产净值，是指时点上投资基金每份基金单位实际代表的价值，是基金单位价格的内在价值。计算基金单位资产净值的计算方法第，已知价计算法......”。