1、“.....需要正确协调政府银行和 企业之间的关系，政府支持推动设立投资担保公司能使这个问题得到圆满解决。 弥补银行信贷评估体系不足 对于银行来说，发放贷款的关键还在于要有完善的信贷风险评估体系，评估 体系不健全，会带来巨大的银行信贷风险，形成大量不良资产。 投资担保公司在选择被担保企业时，要对企业的背景历史数据和文档管 理人员发展前景市场风险管理风险技术风险和资金风险做全面深入的调 查审核，在银行对企业评估之前增加道风险防控机制，有效减少银行评估的前 期工作，帮助银行提高监控企业的有效性，并弥补银行信贷评估体系的不足，从 而协助银行从根本上遏制不良贷款的形成。 三投资担保策略 被投资担保企业的选择 区域特色企业 投资担保公司的目标是选择具有区域特色和产业品牌的企业，推动区域特色 产业集聚发展。通过担保协助其融资，扩展其融资渠道，充分发挥地区产业优势......”。

2、“.....完善地方经济发展布局。高科技创新企业 高科技创新企业对形成区域经济结构和竞争力影响很大，是经济持续健康发 展的强有力增长点。但资金不足越来越成为影响高科技创新企业发展壮大的大 主要障碍，最主要的原因还是融资的渠道和手段严重匮乏。投资担保公司为其进 行贷款担保，扶植高科技创新企业的发展，是改善高科技创新企业融资渠道发 展特色区域经济的有效途径。 农业产业化龙头企业 当前，农业产业化龙头企业的融资需求与资金供给之间的矛盾十分突出。政 府以主导者身份积极介入农业融资，银行拓展对农业产业化龙头企业的信贷支持 显得尤为重要。完善和建设农业产业化龙头企业担保体系，有必要成立贷款投资 担保公司，为农业产业化企业的发展和融资做好配套服务，坚持政府推动和市场 化运作相结合，共同推动地方经济的发展。 能源企业 我国目前能源生产增长落后于能源消费增长......”。

3、“.....我国已探明的石 油储量为亿吨，我国石油需求量年增长，而国内石油生产年均增长 仅为。预测到年我国石消费量将达亿吨，石油缺口达亿吨以 上。为缓解能源危机和高油价对中国经济发展的严重影响，国家先后颁布了系 列法律法规，如节约资源法可再生能源法等，十五规划把发 展循环经济节约资源作为基本国策。国家重点扶持循环经济模式企业的发展， 鼓励能源企业拓展融资渠道。拓展新能源企业融资渠道，实现融资手段的多元化， 是新能源企业的共同呼声。 新经济模式企业清洁能源企业循环经济企业等。 二被投资担保企业的标准 高收益投资担保公司选择提供优越产品和服务具有高利润的企业。 高增长投资担保公司选择目标企业关注企业的收益率高增长的能力，方面通过企业内部提高利润率来促进企业自身发展，另方面保证投资担保公 司股东的利益回报......”。

4、“..... 良好的经营业绩投资担保公司选择拥有强大的管理团队积极进取的领导 者和管理规范的企业。 退出机会职调查建立合理的担 保融资结构并进行担保融资，之后积极参与被担保企业运作，与被担保企业管理 团队紧密合作，为公司股东产生具有吸引力的回报。 项目来源 股东的资源及投资担保公司管理团队广泛的人脉良好的声誉和专业精准的 行业经验可以为投资担保公司带来大量项目。成功的担保融资项目可以使管理团 队与业内的关系更紧密，从而产生更多的担保融资机会。管理团队相信他们对行 业的深刻理解使他们能做出快速合理的决策。 二快速评估 依据其深厚的行业和投资经验，在深入调查评估前，管理团队依据商业计 划和与公司高管层的访谈迅速判断公司的战略位置和发展前景，以决定是否继续 深入。这样，可以从大量的平庸公司中筛选出值得关注的优秀企业......”。

5、“.....了解竞争状况以及公司与客 户供应商之间的关系。管理团队将借助相关专家，进行商业财务法律尽职 调查，由此做出合理的担保融资决策。 四形成融资计划并确定协议内容 通过分析尽职调查结果和市场前景，形成融资计划通过积极的商业谈判， 确定担保融资框架协议和债转股协议的内容。保证担保融资方对于目标公司 在担保融资后重大决策的影响力。 当被担保企业达到债转股协议规定的条件时，由指定的投资公司承债， 将对被担保企业的债按定比例折合为股份，进入被担保企业成为股东。 五担保融资决策 严格审查个项目后，由整个管理团队做出担保融资决策，报投资委员会批 准。在详尽的尽职调查后，未获支持的潜在担保融资不会继续进行。 六风险控制 投资担保公司管理团队会充分预计未来可能产生的各种政策和市场变化，在 追求高收益的同时进行风险控制。 担保融资完成后......”。

6、“.....了解企业经营，参与重大决策 参与制定企业发展战略规划年度商业计划及预算 参与制定管理层激励机制 审阅企业财务及审计报告，进行财务分析，发现异常情况进行深入了解， 督促限期解决 分管被担保企业的负责人定期向投资担保公司管理团队汇报被担保企业 状况。 旦发现被担保企业经营出现可能造成重大投资损失的变化，将启动特别处 理机制，避免或减少损失。 七退出 对单企业而言，担保的业务周期应为年。投资担保公司管理团队在融 资担保伊始就制定好退出策略，包括分红企业上市潜在行业并购产权交易 及管理层回购，而后选择适当的时机退出以创造价值。 六投资担保公司收益及分配 投资担保公司将依靠科学合理的治理结构透明的投资决策体系和严格的风 险控制程序，有效保证投资担保公司的投资运作和收益水平......”。

7、“.....投资担保公司预期年收益率为。如采取债权转股权方式，则 预期年收益率为。 二投资担保公司费用 投资担保公司需支付以下费用 投资担保公司的设立费用和融资费用 为项目执行而聘用的外部行业顾问或其他第三方顾问的开支 投资担保公司管理人的管理费 管理年费的标准是根据投资担保公司规模融资难度投资担保公司存续期 和行业惯例设定，目标是能够向投资担保公司提供足够的资源，组建拥有丰富国 际经验的投资管理团队，开发和管理项目，为投资担保公司所有股东争取丰厚的 利润。目前暂定投资担保公司管理年费为投资担保公司实际融资担保规模的。 股东会费用 投资担保公司将负责所有与召开股东会的有关费用，但不包括投资担保公司 股东或其代表参与会议所产生的交通费用或与会议没有直接关联的费用......”。

8、“..... 三投资担保公司净收益及分配原则 投资担保公司净收益为投资担保公司收益扣除按照有关规定可以在投资担 保公司收益中扣除的费用后的余额。 在每个会计年度结束后，投资担保公司当年净收益在弥补以前年度亏损并 按照国家有关规定缴纳相应税费后，作为可分配利润。可分配利润将根据合伙协 议和投资担保公司管理协议向投资担保公司股东和管理人发放。如果投资担保公 司投资当期出现净亏损，则不进行收益分配。投资担保公司管理人将按照长期约 束与激励并重的原则向管理团队进行收益分配，并可能使用管理公司股票期权等 方式。 投资担保公司管理团队将按净利润的比例分享收益。 七其他中介机构 其他中介机构主要包括会计师事务所审计事务所律师事务所财务公司 投资公司及金融咨询公司等......”。

9、“.....归档资料。 未经允许，请勿外传, 项目概述 项目名称投资担保公司 二公司形式有限责任公司 三注册资本亿元人民币。 四公司宗旨为地方中小企业贷款提供担保，打通中小企业融资瓶颈， 支持中小企业自主创新，完善创业发展环境，拉动区域经济增长。 五出资人创业投资有限公司及战略合作伙伴。 六存续期限年 七担保对象当地具有区域特色高科技创新型农业产业化能源 类循环经济模式新经济模式等有良好发展前景的企业。 八运作模式同政策性银行商业银行合作，运用担保的金融杠杆作用， 为当地符合公司担保对象条件的企业在银行借款提供担保，并为企业 制定融资计划，进行商业谈判然后签署债转股协议，取得被担保企业 的股份，最后通过良好的退出机制来获得回报......”。