1、“.....识别评估流程中各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际情况系统透明文件化合规内控管理体系，又满足银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布有关合规风险方面文件充分考虑和依据银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同时，该体系还将为今后管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服务有效结合，从而全面提高整体风险管理水平，增强风险防范能力，提高顾客满意度，实现稳健而高效经营管理模式。体系覆盖范围分行合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动全过程及所有系统部门和岗位。具体包括机构覆盖范围分行所有与合规内控岗责有关部门以及下属分支机构，包括面临风险部门和机构产生风险部门和机构控制风险部门和机构。活动覆盖范围与分行内部控制有关活动，包括各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等各项管理活动......”。

2、“.....如安全保卫活动采购和业务外包活动等。产品覆盖范围分行提供给客户各项银行产品。合规内控管理体系设计考虑因素银行合规内控管理体系设计时考虑因素如下在体系设计中首先应充分考虑银行目前管理模式现状及今后发展方向，既要处理好公司治理对报告路线有效制衡等方面产生影响，又需深刻理解银行全系统由部门银行向流程银行转变趋势和要求在体系设计时充分考虑分行现有管理和运作实际。在进行体系设计时不仅应充分考虑今后与总行体系接口，同时还应切实排查现有管理家底，包括文件清理职责清理产品清理记录清项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大的市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此......”。

3、“.....为促进系统全面开展合规与内控体系建设工作必将积累宝贵经验。银行分行作为银行家成立刚满年绩效优良新建分行，分行领导致力于业务发展与风险管理尤其包括合规风险管理方面协调与匹配以期取得可持续发展核心竞争力。本文件是针对分行合规风险管理机制与内部控制体系建设需求，结合基于流程管理岗责管理体系建设需要，提出项目咨询建议，项目名称拟定为中国银行分行合规内控管理体系建设，即合规内控管理体系建设项目，简称合规项目。合规项目对银行分行作用有利于实现发展战略要充分实现银行分行发展战略和增强核心竞争力，必须有个绩效优良风险管理体系作为支撑。按合规指导意见和内控评价方法要求，建设分行合规内控体系，全面夯实基础管理水平，将对发展起到十分重要支持作用，有利于建立全面风险管理模式......”。

4、“.....培育健康风险文化，有效防范风险，为银行体制改革及提升核心竞争力打下坚实基础。有利于防范操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险市场风险，以及合规风险操作风险流动性风险声誉风险和法律风险等，其中对合规风险操作风险控制是防范其他风险基础。合规内控体系对银行风险防范主要是通过防范操作风险来实现，主要作用表现在是完善业务合规内控制度。合规内控体系强调系统管理方法，要求不仅对每个过程做出规定，还要对过程之间接口做出规定，从而形成完整过程网络，使各项管理制度形成个有机整体。二是强化风险管理手段。合规内控体系为风险管理提供了策划实施检查持续改进框架。在建立实施内控体系时，采用过程方法和管理系统方法，通过识别众多相互关联活动过程，以及对这些过程管理和连续监控，预防差错事故发生。合规风险是诱发操作风险最为直接因素。通过合规内控体系建立，实现流程程序，岗位手册......”。

5、“.....有利于形成良好合规文化。合规项目建设过程也是培育风险文化过程，这种风险文化精髓和实质是增强履行职责自觉性和执行制度严肃性，减少做事随意性和盲目性。通过合规项目建设过程，努力在全行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为核心理念合规文化，并与流程银行风险为本等管理理念相呼应，共同构建银行全新优秀企业文化。有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化体系，特征是高度系统化和规范化。合规风险管理关键是个规字,这个规不是简单个满足法律法规要求制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合载体。这对提高基础管理作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章制度支持补充整合优化和完善......”。

6、“.....并对项目咨询技术选用咨询服务质量和进度负全责，包括负责组织解决咨询工作中出现重大技术问题等。项目经理具体负责咨询工作计划安排项目日常管理，并具体负责组织起草咨询文件及相关表单代表咨询工作组与委托方项目办公室就咨询培训工作开展进行定期不定期意见交换。项目现场咨询组在项目经理安排下根据咨询要求，具体完成项目咨询任务。项目信息沟通定期汇报制度项目办公室定期向领导小组汇报项目进度和效果建立项目信息交流和通报制度，包括项目组内部例会和沟通制度项目办公室定期形成工作简报，通报项目进展情况必要时向外界披露项目情况关于项目重要精神采取正式发文形式项目发文为行发文咨询方和项目办公室建立正式固定联系渠道，双方采取联合办公形式，至少每阶段举行次内部会议。对于项目中重大问题，双方通过会议或正式书面信函沟通......”。

7、“.....此外，咨询方为开展咨询工作所发生交通及住宿费用由委托方根据实际需要确认后另行支付。银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计，个银行约管理成本用于协调组织内部关系和纠正，个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进......”。

8、“.....具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作重点。为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运行，年多来监管当局出台了系列规章制度。年月日，修订后商业银行法第次以法律形式提出商业银行应当按照有关规定，制定本行业运行要求，主要内容是如何对人无德和无能问题进行控制......”。

9、“.....如何在计算机环境下实施控制，以置流程图风险控制自我评估底稿流程分析底稿年月日月日体系文件初稿编写项目办公室应落实文件编写指导监督责任人，严格时间要求，形成文件编写明细方案。各部门根据合规内控管理体系框架设计方案及文件清单，按照文件编写要求，开展合规内控体系文件编写工作。各部门形成体系文件初稿。年月日月日体系文件咨询组对各部门提交初稿文件进行评审，各部门体系文件讨论修年任务名称工作内容参与人员工作成果时间初稿评审指出存在问题和修改方向。咨询组改。月日月日体系文件二稿编写各部门根据咨询顾问评审意见对初稿文件进行修改，编写第二稿体系文件各部门形成第二稿体系文件。年月日月日体系文件二稿评审通过文件评审会形式组织分行和各支行管理人员相关人员对体系文件进行评审，文件评审主要包括文件是否覆盖所有相关活动和过程，活动接口是否明确，职责分派是否清晰，文件规范性致性和可操作性......”。