1、“.....尚余,万股。投资人最小持股 数为万股，即最少投资金额为万元人民币第二次增资扩股计 划于年下半年新增公司普通股权亿股，参股价格为每股元人 民币，这次增资将增加资金亿元人民币。预计公司在年 上市前后的五年平均净资产回报率将达约，平均投资回报率在 左右。 五结语 中国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中 小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了系列的措施，加快建 设以中小企业为主要服务对象的中央省地市信用担保体系，在 积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠 定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展 机遇。 由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业 务的服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和 有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于提高公司的 整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处置业务及资产证券 化业务能为公司有效化解担保风险......”。

2、“.....规 避风险的措施是行之有效的，所以，投资担保是项具有的发展 机遇。 由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业 务的服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和 有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于，加快建 设以中小企业为主要服务对象的中央省地市信用担保体系，在 积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠 定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大上市前后的五年平均净资产回报率将达约，平均投资回报率在 左右。 五结语 中国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中 小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了系列的措施，尚余,万股。投资人最小持股 数为万股，即最少投资金额为万元人民币第二次增资扩股计 划于年下半年新增公司普通股权亿股，参股价格为每股元人 民币，这次增资将增加资金亿元人民币。预计公司在年 。 第次增资计划于年月份开始......”。

3、“.....万 股，参股价格为每股元人民币，共计增加资金,万元人民 币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股,万股，美国美 洲投资银行已决定参股,万股国市场为第优先考虑的交易所，计划于年完成申报审批程序。 其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。 在年上市之前，公司计划年进行两次增资扩股， 使公司总股本扩大到亿股，上市后年总股本达到,万股力。 担保计划于年实现境外上市的目标，并已于年月与 美国美洲投资银行签订了担保上市辅导咨询协议书。境外上市的 地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国 全担保行业的特点，担保本身不可能靠借贷的方式扩张。为满 足担保保证金增长的需要，唯的途径是通过股本扩张来融资。因此， 资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提高公司的 抗风险能证金到位情况来看，担保业真正形成竞争最早要到 年以后。因此，担保竞争策略是在年将自己发展 成为业内第品牌，以实力和服务质量形成竞争优势......”。

4、“.....形成业务上互补 的商业伙伴。此外，担保还受托管理市中小企业信用互助协会 等互助担保机构。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。 按目前担保业保产抵押与股权质押相结合保业的发展前景十分广阔。 由于担保业务市场巨大，担保与仅有的几家同行之间 基本上没有竞争，从未出现几家争个客户或在个行业内竞争的情 形。相反，公司与担保以发展担保服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险 投资的健康发展为宗旨，坚持以担保促进投资，以投资发展担保 的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合项目运作与资本运作相 结合资 批民营的专业担保机构之。公司经过近两年的运营，无论从资产规模 或经营规模，都已成为集担保投资及配套服务于体的中国目前最大 的民营商业担保机构之，在业界和社会上都享有很高的声誉......”。

5、“.....是中国第分析 业务集中度分析 风险准备金 反担保资产分析 投资分析 投资主体和资金投向 投资风险 增资扩股与上市 增资扩股计划 民营企业上市方案程序与资格 公司上市方案 投资效益分析与分决策管理 研究与开发 风险防范与管理 商业计划与财务分析 公司商业计划 经营计划 资金计划 理财计划 管理费用计划 经济效益分析 业务拓展计划 财务分析 财务预测 经营风险分决策管理 研究与开发 风险防范与管理 商业计划与财务分析 公司商业计划 经营计划 资金计划 理财计划 管理费用计划 经济效益分析 业务拓展计划 财务分析 财务预测 经营风险分析 业务集中度分析 风险准备金 反担保资产分析 投资分析 投资主体和资金投向 投资风险 增资扩股与上市 增资扩股计划 民营企业上市方案程序与资格 公司上市方案 投资效益分析与分配计划 结语 摘要 公司及发展 市担保投资股份有限公......”。

6、“.....是中国第 批民营的专业担保机构之。公司经过近两年的运营，无论从资产规模 或经营规模，都已成为集担保投资及配套服务于体的中国目前最大 的民营商业担保机构之，在业界和社会上都享有很高的声誉。 担保以发展担保服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险 投资的健康发展为宗旨，坚持以担保促进投资，以投资发展担保 的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合项目运作与资本运作相 结合资产抵押与股权质押相结合保业的发展前景十分广阔。 由于担保业务市场巨大，担保与仅有的几家同行之间 基本上没有竞争，从未出现几家争个客户或在个行业内竞争的情 形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补 的商业伙伴。此外，担保还受托管理市中小企业信用互助协会 等互助担保机构。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。 按目前担保业保证金到位情况来看，担保业真正形成竞争最早要到 年以后。因此......”。

7、“.....以实力和服务质量形成竞争优势。 四资金筹措及投资回报 由于担保行业的特点，担保本身不可能靠借贷的方式扩张。为满 足担保保证金增长的需要，唯的途径是通过股本扩张来融资。因此， 资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提高公司的 抗风险能力。 担保计划于年实现境外上市的目标，并已于年月与 美国美洲投资银行签订了担保上市辅导咨询协议书。境外上市的 地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国 全国市场为第优先考虑的交易所，计划于年完成申报审批程序。 其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。 在年上市之前，公司计划年进行两次增资扩股， 使公司总股本扩大到亿股，上市后年总股本达到,万股。 第次增资计划于年月份开始，新增公司普通股权,万 股，参股价格为每股元人民币，共计增加资金,万元人民 币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股,万股，美国美 洲投资银行已决定参股,万股，尚余,万股......”。

8、“.....即最少投资金额为万元人民币第二次增资扩股计 划于年下半年新增公司普通股权亿股，参股价格为每股元人 民币，这次增资将增加资金亿元人民币。预计公司在年 上市前后的五年平均净资产回报率将达约，平均投资回报率在 左右。 五结语 中国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中 小企业信用担保体系的建设以来，国家已制定了系列的措施，加快建 设以中小企业为主要服务对象的中央省地市信用担保体系，在 积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康发展奠 定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展 机遇。 由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业 务的服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和 有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于提高公司的 整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处置业务及资产证券 化业务能为公司有效化解担保风险。本项投资的投资收益是明显的......”。

9、“.....所以，投资担保是项具有良好发展 前景和丰厚投资回报的投资。 目录 公司背景 公司沿革与经营宗旨 公司经营范围 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 资产证券化担保业务 公司战略合作者与衍生业务 业内战略合作者 合作银行与衍生业务 保险公司与衍生业务 证券公司与衍生业务 投资基金和风险资本与衍生业务 与国外金融机构合作的衍生业务 公司商业模式 公司经营风险 担保业务的信用风险 担保投资的投资风险 市场机会与竞争性分析 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传......”。