1、“.....即章江新区规控 图中地块土地共计亩。 二块地是互为相连的地块，面积亩，位于章江 新城区文峰南路与东胜路交叉处，原权属单位均为市章贡区水南镇 高楼村委会，原土地性质为农村集体用地，年月日第次 江西省人民政府常务会议讨论并审核同意转建设用地，市城市规划 为居住用地。 项目背景 根据市城市总体发展概念规划市三江六岸城市设 计，城区分为河套老城区章江新城区站北区水东水西湖 边区城西区六大区。章江新城区是城市未来发展核心区，为进 步加快新区市政基础设施和公共服务设施建设，促进聚集新区人气和繁 荣发展，市委市政府出台了关于加快中心城区建设步伐的配套基础设施建设，提升城市品味，实现土 地大幅增值。年月，市政府与国家开发银行签订了最高额为 亿元的信用合作协议，根据该协议，国家开发银行于 年向市政借款人资金用于城市基础设施建设问题。 调查评估时发现，借款人提供的年月资产负债表反映，资 产项目中其他应收账款万元......”。

2、“.....其原 因是，市政府为了完善城市万元，均为土地储备资金。 第页共页 从借款人近几年的财务数据可以看出，该中心总资产逐年大幅增 加，资产负债率逐年降低，表明其财务状况良好，资金实力雄厚，偿债 能力强。 关于万元，市江河 实业有限公司支付章江南岸路益光中南路征拆费万元，章江 新区指挥调拨资金万元。 净资产项目有关数据说明。截至年月末，借款人净资产 万元，比年初增加万元。长期借款 中，国开行江西分行万元，市商行万元，市农行营业部 万元。 其他应付款万元，其中财政拨款年月末，借款人负债 万元，比年初增加万元。 短期借款万元，主要为向市财政局和逸豪置业公 司分别借入万元及万元款项。 长期借款企业万元， 市地产公司万元，工行分行原区国有资产经营公司 万元。 待摊支出万元。主要是支付贷款利息，逐年摊销。 负债项目有关数据说明。截至万元，康欣药业万元，地块万元， 海天投资实业有限公司万元，华坚国际万元，航运公司 万元，地块万元......”。

3、“.....地块 万元，地块万元，地块万元，地块万元，章 江南岸防洪路堤益光中南路及周边地块万元，地 块 道集团万元，豪德集团万元，土地万元, 地块万元，兴国中路土地万元，土地万元，兴 国中路农民返迁安置万，市接待中主要由以下项目组成黄金机场土地 万元，土地万元，滨江四期万元，新区土地报批 规费万元土地万元，嘉 万元，益光中南路工程万 第页共页 元，黄金二路工程万元，豪德花园万元，⑩黄金 二路返迁工程万元。 收储项目万元，江水轮泵站黄金大桥 万元，市江河实业有限公司城西防洪工程万元，④市城发集团 飞龙岛大桥等工程万元，市住房保障中心飞龙岛大桥返迁安置 工程万元，章江大桥市建行厚德支行万元，市商业银行银河支行万元,我市 分行营业部万元。 其他应收账款万元，用于城市基础设施建设，主要由 以下项目组成内环路万元，章务数据说明 资产项目有关数据说明。截止年月末，借款人资产 万元，比年初增加万元。 银行存款万元......”。

4、“.....截止 年月末，该公司总资产万元，总负债万元，净 资产万元，收入合计万元，资产负债率为。 主要财累计出让土地亩，累 计实现土地出让收入万元。截至评估日，借款人可供出让的存 量土地为亩。 借款人财务状况 主要财务数据 根据借款人提供的土地储备累计出让土地亩，累 计实现土地出让收入万元。截至评估日，借款人可供出让的存 量土地为亩。 借款人财务状况 主要财务数据 根据借款人提供的土地储备机构土地收储资产负债表反映，截止 年月末，该公司总资产万元，总负债万元，净 资产万元，收入合计万元，资产负债率为。 主要财务数据说明 资产项目有关数据说明。截止年月末，借款人资产 万元，比年初增加万元。 银行存款万元。其中国家开发银行江西省分行 万元市建行厚德支行万元，市商业银行银河支行万元,我市 分行营业部万元。 其他应收账款万元，用于城市基础设施建设，主要由 以下项目组成内环路万元，章江水轮泵站黄金大桥 万元......”。

5、“.....④市城发集团 飞龙岛大桥等工程万元，市住房保障中心飞龙岛大桥返迁安置 工程万元，章江大桥万元，益光中南路工程万 第页共页 元，黄金二路工程万元，豪德花园万元，⑩黄金 二路返迁工程万元。 收储项目万元，主要由以下项目组成黄金机场土地 万元，土地万元，滨江四期万元，新区土地报批 规费万元土地万元，嘉 道集团万元，豪德集团万元，土地万元, 地块万元，兴国中路土地万元，土地万元，兴 国中路农民返迁安置万，市接待中心万元，地块 万元，地块万元，地块万元，地块万元，章 江南岸防洪路堤益光中南路及周边地块万元，地 块万元，康欣药业万元，地块万元， 海天投资实业有限公司万元，华坚国际万元，航运公司 万元，地块万元，市供销社三企业万元， 市地产公司万元，工行分行原区国有资产经营公司 万元。 待摊支出万元。主要是支付贷款利息，逐年摊销。 负债项目有关数据说明。截至年月末，借款人负债 万元，比年初增加万元。 短期借款万元......”。

6、“..... 长期借款万元，比年初增加万元。长期借款 中，国开行江西分行万元，市商行万元，市农行营业部 万元。 其他应付款万元，其中财政拨款万元，市江河 实业有限公司支付章江南岸路益光中南路征拆费万元，章江 新区指挥调拨资金万元。 净资产项目有关数据说明。截至年月末，借款人净资产 万元，均为土地储备资金。 第页共页 从借款人近几年的财务数据可以看出，该中心总资产逐年大幅增 加，资产负债率逐年降低，表明其财务状况良好，资金实力雄厚，偿债 能力强。 关于借款人资金用于城市基础设施建设问题。 调查评估时发现，借款人提供的年月资产负债表反映，资 产项目中其他应收账款万元，用于城市基础设施建设，其原 因是，市政府为了完善城市配套基础设施建设，提升城市品味，实现土 地大幅增值。年月，市政府与国家开发银行签订了最高额为 亿元的信用合作协议，根据该协议，国家开发银行于 年向市政府提供最高额为亿元的贷款......”。

7、“.....用于收储土地万亩二是年年城 市基本设施贷款亿元。城市基本设施贷款由土地增值收益归还。截 止年月末，借款人累计向国家开发银行江西省分行贷款 万元，其中土地储备贷款万元，城市基础设施贷款万 元，贷款余额万元，其中土地储备贷款万元，城市基础 设施贷款余额万元。 土地是城市政府拥有的最大资产，为了发挥土地最大效益，根据 市政府有关文件精神，城市基础设施建设到哪，土地收储到哪， 土地出让到哪。借款人是政府储备土地的合法代表，是具体实施土地 收购储备年月年月，即第笔借款提款日起，至借款合同 约定的最后笔借款还本日止不超过年提款期为年 年，贷款以借款人收储的土地收益权质押结算经办行为建设银行 市分行城建分理处信用合作协议约定借款人于年月开始 分年逐步归还借款。截止年月日，借款人在该行的贷款余 额万元，均是期限年的长期贷款，均为正常贷款。 借款人在市商业银行贷款情况。截止年月日， 贷款余额万元，为长期借款万元，以国有土地使用权作抵 押，均为正常贷款......”。

8、“.....截止年月 日，贷款余额万元，以国有土地使用权作抵押，均为正常贷 款。 借款人信用记录情况 根据年月日人行企业征信系统查询，借款人有已结清不 良贷款信息，金额万元，为在我行有万元次级贷款记录。 形成次级贷款记录的主要原因经总行审批，我行于年月至 年月先后向市土地收购储备中心发放贷款万元用于 建设新机场，置换收储老机场用地期限年年月 日到期。该贷款发放后，借款人能按约定支付贷款利息，并于贷款到 期日之前还清了全部贷款本息其中贷款本金万元利息 万元。年月，德勤公司驻农总行信贷组对该项目贷款 进行了审计，审计要求将该贷款形态调整为不良，其理由是受 年上半年当地雨水天多等因素影响，该项目实际工程进度比原计划推迟 第页共页 近年，黄金机场土地与新机场土地产权转换后土地出让的时间也要因 此相应推迟。由于该项目贷款的主要还款来源是黄金机场土地出让收 入，因此上述因素会对年贷款到期偿还产生不利影响。经上级 行审批......”。

9、“..... 借款人对外担保情况 据年月日人行企业征信系统查询，借款人对外抵押担保 金额万元，为市财政投资有限公司贷款提供担保，贷款用 于市政府重点工程建设。 第二章项目基本情况 项目情况 项目位置 本次贷款收储的土地位于章贡区水南镇高楼村，即章江新区规控 图中地块土地共计亩。 二块地是互为相连的地块，面积亩，位于章江 新城区文峰南路与东胜路交叉处，原权属单位均为市章贡区水南镇 高楼村委会，原土地性质为农村集体用地，年月日第次 江西省人民政府常务会议讨论并审核同意转建设用地，市城市规划 为居住用地。 项目背景 根据市城市总体发展概念规划市三江六岸城市设 计，城区分为河套老城区章江新城区站北区水东水西湖 边区城西区六大区。章江新城区是城市未来发展核心区，为进 步加快新区市政基础设施和公共服务设施建设，促进聚集新区人气和繁 荣发展......”。