1、“.....跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓。第三部分资金管理平台应用价值通过资金管理系统成功应用，股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率。具体应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析工作量。各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预......”。

2、“.....降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带来各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率。二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出作用。通过多级审批流自定义，企业可更严格地控制资金使用权限，加强资金风险管控。对应收应付统管理，可统筹应收账款管理，加强应收账款回款政策。三确保数据准确更新及时与资金相关所有信息存放在统平台，各级人员根据分配权限随时按需调用和查看，避免了电子表格在传递过程中发生数据丢失，表格合并产生，或者因版本过多使用者因未使用最新版本......”。

3、“.....统数据平台，旦对计划等所有相关数据进行修改和调整，系统自动更新与此修改相关所有项目。四降低财务成本增加收益基于更加精细化管理和对未来更准确把握，可更快地进行资金集中调度和使用，最大化加强内部资金使用效率。闲臵余额减少，更合理匹配不同周期银行贷款，降低些不必要银于安装原型系统，做测试后续用来做测试机。关于系统服务器采购配臵，北京银行提供配臵需求，我公司自行采购。确定直联银行，并需要提供相应银行台机，用于安装相应银行前臵软件。收集整理系统所需要主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等。各银行直联协议申请以及签署。开始与各银行洽谈银企直联。如北京银行农行交行等在服务器上搭建系统环境。在生产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等调试银行前臵机软件。个银行大约需要天时间调试接口系统和银行前臵机连接调试系统主数据核对对客户进行上线配臵......”。

4、“.....北京银行根据我们需求形成需求说明书。股份公司对需求规格说明书确认。针对需求在测试系统中走流程。在生产环境运行，并做适当调整以及跟进。相关人员培训。在生产环境跟进运行。第七部分所需费用估算经与银行和资金管理平台设计公司沟通，建立资金集中管理平台需支出主要有系统软件硬件服务器防火墙项目实施费银企直连费用，以及每年项目维护年费，预算如下单位元人民币元类别说明价格备注系统软件系统功能模块，用户许可系统用户价格包含个免费用户，超过部分另付费实施服务需求调研及项目实施，硬件环境服务器及前臵机,自行购买银企直连主要是工行和建行银行收取,自行购买项目总体预算,系统成功使用个月内为免费维护期。在新维护年度，每年按项目系统软件合同金额收取年服务费。此费用为北京银行报价，具体价格根据我们确定实施模块实施复杂程度等确定。第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述资金流动信息更公开透明，公司相关领导可以时时关注......”。

5、“.....向银行争取更高存款利息和更优惠银行授信，降低股份公司整体财务费用，财务部门也成为赚钱机构三通过内部银行方式，总部协调内部借贷，提高了资金使用效率，降低财务费用第九部分风险及需要支持资金集中管理和权属企业分权管理矛盾原来情况下，权属企业财务负责人拥有重大资金管理和调度权限，集中管理将使权属企业自我资金管理力度下降，在管理上管理。统授信管理，下属企业通过内部存贷款方式获取资金支持，授信由总部统借统还。资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。具体表现如下和业务系统集成和各公司业务系统实现直联，系统将建立对企业业务现金流有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核标准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用......”。

6、“.....主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓......”。

7、“.....股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率。具体应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析工作量。各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用......”。

8、“.....利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓。第三部分资金管理平台应用价值通过资金管理系统成功应用，股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率......”。

9、“.....各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计划。降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带来各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等调试银行前臵机软件。个银行大约需要天时间调试接口系统和银行前臵机连接调试系统主数据核对对客户进行上线配臵，并进行测试在生产系统检查直联授权账户是否全部开通准备切换上线二第二阶段内部划拨内部银行授权系统对接业务上线业务流程调研。北京银行根据我们需求形成需求说明书。股份公司对需求规格说明书确认......”。