1、“.....文件清理范围包括国家法律法规有关政府管理部门管理要求人行监管当局总行规定分行以往经营管理规章制度等，因此文件清理实际是对分行现有内控制度清理。有关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此，分行合规内控管理体系应满足商业银行法商业银行内部控制评价试行办法等为核心理念合规文化，并与流程银行风险为本等管理理念相呼应，共同构建银行全新优秀企业文化。有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化体系，特征是高度系统化和规范化。合规风险管理关键是个规字,这个规不是简单个满足法律法规要求制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现保证......”。

2、“.....这对提高基础管理作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章制度支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以文件形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支持流程也作了规定，并通过岗责体系建立，将岗责落实和映射到每项工作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作关键控制点，具有很强可操作性。项目可行性分析成熟项目实施技术项目技术可行性表现在第，有国内同业银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计......”。

3、“.....个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层远见卓识，也是确保项目获得人力财务物力支持重要基础。从外部条件看，选择家专业化管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目成功实施确定良好外部支持保障。管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会内控评价办法银监号令制订工作，对内部控制体系建立有着深刻理解直接参与了银监局合规指导意见发布全过程，始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还是实践方面均有着良好沟通和交流。咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系建设咨询等基础上......”。

4、“.....尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目丰富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点再全行展开等多种模式咨询经验，并得到监管当局充分肯定和评价。咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规项目咨询服务，且分行合规项目也得到了银监局及同业致肯定。年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和银行双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目，并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导充分肯定。此外，公司对银行目前在全系统开展中小企业组织架构再造稽核委派制等管理变革方面思路做法和进展也有着深刻理解和认识，有信心和能力为银行提供适合咨询服务。体系设计大纲项目需求和目标以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个月时间努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理基础上，通过对现有风险管理与内控制度全面清理整合和完善，理顺内部关系，明确各部门及各层级职责和接口，明确各项活动职责，识别评估流程中各类风险，确定控制措施及要求......”。

5、“.....又满足银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布有关合规风险方面文件充分考虑和依据银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同时，该体系还将为今后管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服务有效结合，从而全面提高整体风险管理水平，增强风险防范能力，提高顾客满意度，实现稳健而高效经营管理模式。体系覆盖范围分行合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动全过程及所有系统部门和岗位。具体包括机构覆盖范围分行所有与合规内控岗责有关部门以及下属分支机构，包括面临风险部门和机构产生风险部门和机构控制风险部门和机构。活动覆盖范围与分行内部控制有关活动，包括各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等各项管理活动，如职能分配活动资源提供活动财务管理活动检查考核活动等各项支持性活动，如安全保卫活动采购和业务外包活动等。产品覆盖范围分行提供给客户各项银行产品......”。

6、“.....既要处理好公司治理对报告路线有效制衡等方面产生影响，又需深刻理解银行全系统由部门银行向流程银行转变趋势和要求在体系设计时充分考虑分行现有管理和运作实际。在进行体系设计时不仅应充分考虑今后与总行体系接口，同时还应切实排查现有管理家底，包括文件清理职责清理产品清理记录清理检查清理考核清理案件和险情清理临时机构清理会议清理系统清理以及人员访谈记录等。文件清理范围包括国家法律法规有关政府管理部门管理要求人行监管当局总行规定分行以往经营管理规章制度等，因此文件清理实际是对分行现有内控制度清理。有关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此......”。

7、“.....以及岗责方案年月日月日设计讨论澄清岗责设计方案并澄清流程岗责管理要求，并向公司高管汇报并获得确认。咨询组各部门合规体系岗责管理方面审定年月日月日合规岗责体系文件审进行为期半天岗位说明描述培训各部门支行团队根据审批后岗责管理咨询组各部门银行所有岗位岗位说明书和定年月日月任务名称工作内容参与人员工作成果时间定与发布方案，撰写岗位说明要求并最终审定体系文件。稿合规岗责文件。日项目整体计划是规划性文件，是制定咨询阶段计划基础。在项目实施过程中，咨询工作组将根据项目实际情况，采取滚动计划方式，明确各阶段工作内容方法和目标。项目阶段工作计划在项目每个阶段，咨询工作组将按照双方所确定方案，制定项目阶段工作计划来具体规定在定时间内所要开展工作目任务方法和双方具体责任。在每个阶段完成之后，咨询双方形成阶段工作总结，回顾阶段计划执行情况，作为下阶段工作计划输入和依据。项目咨询现场工作计划在咨询顾问每次进入现场工作之前......”。

8、“.....项目咨询现场工作计划包括本次现场工作目工作内容工作结果和双方配合事项等。在咨询顾问进入现场之后，首先对前期工作进行回顾和评价，然后和被咨询单位确定本次现场工作计划。每次现场工作结束之后，应形成现场工作总结，对本次现场咨询工作进行总结和回顾，并提出被咨询单位在咨询顾问离开期间工作计划。项目组织策划项目管理组织结构图分行合规内控管理体系建设项目以下简称合规项目是项事关全行战略性管理基本建设工程，因此必须由各级领导亲自挂帅并抽调精干人员全力以赴实施。建立完善项目管理组织机构见下图是项目成功基本保障职责分工分行合规项目领导小组合规项目作为把手工程，应成立由行长亲任领导小组组长，分管副行长为副组长，分行各条线正职及各支行行长为组员分行合规项目领导小组，并通过定期或间断性专题会议形式履行下主要职责负责合规内控管理体系建设整体规划和控制审议和批准分行合规内控政策和目标批准项目工作内容安排批准合规内控管理体系整体推进工作计划评审体系框架......”。

9、“.....分行合规项目办公室分行合规项目办公室是合规项目领导小组办事机构，全面负责项目策划协调指导及控制工作。建议项目办公室主任由分行分管副行长兼任，并任命分行合规经理为常务副主任分行其他各部门高级管理人员各支行主管副行长为项目办公室副主任同时，抽调有关人员组成项目办公室，考虑设置包括综合培训信息及宣传等相关职能岗位，并抽调相关人员组成项目工作组。项目办公室作为项目领导小组办事机构，除重大事项需提请领导小组会议讨论决策并定期或阶段性汇报外，项目进度推进工作协调等例行管理及决策活动开展，建议通过项目办公室会议形式执行。项目办公室会议纪要送领导小组成员及所有相关单位和部门。项目管理日常工作通过所设各职能开展，相关职责包括综合制定起草项目总体规划和各阶段性计划并实施控制负责咨询工作协调联络和管理承担项目办公室会议秘书工作收集解决在推行过程中所出现问题并定期向项目办公室会议及项目领导小组汇报负责组织开展过程评价评审验收和总结负责与各部门及相关支行项目组联络......”。