1、“.....将之与按照第二条整理的资料同时移送风险控制室复核，办理交接手续。第四条风险控制室在复核的过程中，应对资料妥善保管，防止资料的散乱。项目通过贷审会审批后，将资料移送调查部门不包括调查报告，办理交接手续。第五条项目反担保资料归档完毕后，调查部门将调查资料移交档案管理部门永久保管。三审核制度三预审会制度第条风险控制室负责对融资业务资料的复核调查报告的核查，并将预审会的职能日常化。第二条风险控制室的书面复核调查报告及相关资料送风控室......”。

2、“.....并将复核意见统报送风控室主任。二风控室每天不定时召开项目分析会，确定每个项目应落实的问题补充的资料，出具融资会议纪要，并指定名融资风控专员跟踪该项目的融资会议纪要意见落实进度，将意见书传送业务部门调查部门。第三条风险控制室的现场复核对于意见分歧较大的项目，风险控制室在复核意见书中就要求融资风控专员现场复核二现场复核不同于调查部门的调查，必须带着问题去，有重点的复核三融资风控专员根据现场复核情况，撰写现场复核报告。三二贷审会制度第条对于已落实复核意见的项目，风控室上报贷审会审批，并做好会议记录和跟踪。第二条贷审会审批同意的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪项目的进度。第三条贷审会要求补充资料的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪补充资料落实的进度，待资料补充完毕，再上报贷审会审批。第四条贷审会要求退单的项目......”。

3、“.....并做好解释沟通工作。四办理反担保手续制度第条为规范本部门反担保措施的办理，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率，特制定本办法。第二条公司开展的各项对外融资担保业务均需对方提供反担保本办法所称反担保，以下统称为反担保措施。第三条反担保措施的各项内容必须符合担保法等有关法律法规，及公司有关规定。第四条客户提供的抵质押保证，本部门融资专员应对以下方面进行认真审查抵质押物基本情况包括抵质押物的名称数量质量使用状况保管情况地理位置等二抵质押物权属情况，包括抵质押物产权的真实性合法性及归属以共有财产为抵质押物的，应审查其对该财产占有份额的证明及其他共有人同意其抵质押的书面证明如果抵质押物权属有限责任公司股份有限公司合资公司的，应审查董事会审议批准的文件或董事会决议等书面证明抵质押物使用权及所有权的权属及同抵质押物向其他债权人设定抵押的情况......”。

4、“.....经登记后生效的，应依法登记。第五条以下列证券等为质押物的，首先确认其所有权，并重点审查有价债券的发行是否符合国家法定程序二国库券是否为凭证式国库券三上市证券股票到证券登记机构办理认定登记的证明四其他可质押证券股票由有关机构登记认定的证明五现汇质押的，现汇应存入公司指定账户存单质押的，应对存款行出具的书面不予挂失承诺进行核保，或三方签定质押协议六承兑汇票质押的，应确认其是否符合中华人民共和国票据法的有关规定。第六条抵质押物的价值应与当事人协商议定或委托有评估资格的中介机构进行评估，其评估结果应被公司审查认可。第七条客户提供的信用保证，应满足以下条件符合担保法的规定二董事会股东会或职工代表大会同意提供保证的决议三连续两年盈利四有效净资产大于担保金额五公司要求的其他条件。第八条对提供保证的保证人的资信评估......”。

5、“.....第九条对客户提供的个人保证，必要时应要求保证人家庭主要成员签字。第十条在公司出具正式担保函放款通知书之前，必须按贷审会批准的内容先办理落实反担保措施。第十条涉及抵质押物的，双经营状况时，融资巡查员须及时缩短巡查周期，增加巡查频率。融资担保业务承保期满前两个月，巡查了解企业还款计划。融资担保业务巡查要求必须按期完成在保融资客户的巡查任务。第五条融资担保业务报表巡查流程保后巡查报表分析员负责收集融资担保在保客户的月度财务报表还息凭证等相关资料，根据报表内容分析完成当日内填写系统融资担保业务保后巡查情况表并进行发送。二保后巡查报表分析员每月二十五日前遇节假日顺延前填制当月融资在保单位月报表收集统计表，上传资产管理部综合管理室部门负责人审批，并知会系统管理室产品管理专员......”。

6、“.....第六条融资担保业务现场巡查流程保后现场巡查员每月第二个工作日前制定当月现场巡查计划表，作为附件上传系统企业内部电子文档传输流程表单模版，要求发送流程为综合管理室负责人审批系统管理室产品管理专员知会。二保后现场巡查员须根据现场了解的真实情况，及时填写融资担保业务现场巡查表详见附件。三保后现场巡查员在巡查完成后个工作日内填写系统融资担保业务保后巡查情况表并进行发送。四资产管理部负责人针对现场巡查上报的企业融资担保业务现场巡查表，负责逐个项目进行风险评估及审核并按五分形态正常关注次级可疑损失汇总分析，每月日前通过流程上报总经理室。第七条融资担保业务保后巡查规定融资担保业务承保期满前两个月，巡查员须进行现场巡查，在了解相关信息的同时......”。

7、“.....三融资担保客户部业务报表巡查和现场巡查工作由该融资业务所属客户经理完成，产品管理部综合管理室负责监督。四分公司和郊县机构融资担保业务相关业务人员，须协同总公司巡查员完成其负责区域的客户保后巡查工作含客户报表收集和现场巡查。五产品管理部综合管理室融资巡查内勤须建立融资担保业务保后巡查台账台账内容须包括企业名称贷款金额承保日期贷款到期日首月巡查日期现场巡查日期企业状况是否正常。六个贷业务保后巡查规范为加强融资担保业务管理，有效控制和防范风险发生情况，规范融资担保业务保后巡查工作。第条本规范适用范围融资担保客户部业务各郊县机构业务各地市分公司业务。二以个人名义为企业贷款的情况，不适用于个贷业务保后巡查标准，适用于企业贷款保后巡查标准。第二条融资个贷业务保后巡查标准融资个贷业务巡查主要了解以下内容借款人的经济状况二个人资产情况三抵押物价值变动情况四贷款资金使用情况......”。

8、“.....及时填写融资担保业务保后巡查情况表个贷详见附件。二融资保后巡查员须在现场拍摄反担保物反担保物为实物照片。三融资保后巡查员在巡查工作完成后个工作日内填写融资担保个贷业务保后巡查表，并将拍摄的反担保物照片以附件的形式插入并进行发送。四产品管理部综合管理室负责人针对上报的融资担保业务保后巡查情况表个贷，逐个项目进行审核并按五分形态正常关注次级可疑损失汇总分析。第四条融资个贷业务保后巡查相关规定融资担保客户部的个贷业务由相应的业务人员负责完成保后巡查工作，须严格按照融资个贷业务保后巡查流程执行。二融资个贷业务只能以现场的方式进行巡查，报表巡查不能作为融资个贷业务的有效巡查方式。三融资个贷业务的巡查周期巡查计划拟定风险处置措施，严格按照企业融资担保业务保后巡查管理办法暂行执行。四产品管理部综合管理室须建立融资个贷业务保后巡查台账......”。

9、“.....七保后巡查协同规范为加强融资担保业务前端工作人员与后端巡查工作人员的工作信息流通，发挥协作精神，提升客户服务品质，提高保后巡查的时效性，节约公司资源，加强融资担保业务后期风险的有效管控。第条业务范围适用于各郊县机构各地市分公司融资担保业务，不包括客户部融资担保业务。第二条保后巡查协同流程规定产品管理部综合管理室内勤在每月初五个工作日类，将本月的巡查计划通过融资担保保后现场巡查计划安排反馈表模板发送给各郊县机构各地市分公司负责人。二各郊县机构各地市分公司负责人在周的时间内，根据巡查计划的安排，告知相应的客户经理落实负责区域内贷款企业相关工作，确保巡查工作有效的开展。备注贷款企业落实信息有确保贷款企业的主要管理人员和财务人员在巡查时在场，准备相关的财务报表和还息凭证资产负债表现金流量表损益表等保后巡查需收集的相关资料......”。