1、“.....公司英文名法定地址临海市金荣西路中成体育大厦层法人代表孙悟空先生营业执照编号为助强担保，原名临海市助强担保服务股份有限公司，于年月在中国黑吉辽省临海市完成了工商登记和注册的全部手续，并经国家经贸委和临海市政府批准正式开业，成为中国第批民营的专业担保机构之。经过两年多的筹备和近两年的运营，无论资产规模或经营规模，助强担保已经成为中国目前最大的民营商业担保机构之，在业界和社会上享有很高的声誉......”。

2、“.....并首创了担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于般保费的收入，大大改善了般担保机构风险大收益低的经营模式，从而极大地提高了助强担保在业界的竞争优势。据此，助强担保于年月正式更名为临海市助强担保投资股份有限公司。助强担保摆脱了民营企业起点低的缺陷。从资本规模和业务规模上看,助强担保与般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显的区别。但是,民营体制的天然优势使助强担保能聚集支优秀的高知识结构和具有丰富实际操作经验的的经营团队。同时，助强担保以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构科学规范的操作办法，以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，从而保证了助强担保在中国担保业稳健经营的领先优势......”。

3、“.....全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域集团化运作的上市公司，使助强担保成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。在实现可持续发展的基础上，争取将公司发展成中国担保业的领先者和第品牌，最终实现公司从个境内准金融企业向国际化标准金融企业的过渡。按照这规划，助强担保在年到年的资本和经营额将以两位到三位数的年增长率实现超常规增长。通过增资扩股与上市和企业自身积累,助强担保的净资产在年将达到亿元人民币以上,当年担保金额将超过亿元人民币,担保品种将涉及主要金融领域的主要金融产品。公司在增资扩股与境外上市后,将在中国主要城市或省份逐步设立分支机构，并分化出主要行业的专业担保公司，从横向和纵向扩大企业经营规模,利用助强担保的境外上市地位逐步融入国际资本和金融市场。公司经营范围公司主营方向为担保业务担保投资业务担保配套服务公司正在申请担保抵押资产证券化业务......”。

4、“.....担保业务企业与个人为公司主要的服务对象，服务产品细化为以下三方面个人贷款担保业务包括个人消费贷款担保个人信用贷款担保单位优秀员工贷款担保出国留学贷款担保个人创业贷款担保房产抵押贷款担保房屋按揭加按转按揭贷款担保房屋装修贷款担保等企业融资担保业务包括企业流动资金贷款担保房地产开发贷款担保企业票据贴现担保开具承兑汇票担保出口退税质押贷款担保进出口贸易融资担保产权股权知识产权经营权等质押贷款担保设备租赁融资担保企业发起设立并购搭桥贷款担保项目投资担保政策扶持项目贷款担保保理业务应收帐贴现担保信用保险等经济合同履约担保业务包括工程合同履约担保，工程招投标履约担保技术转让合同履约担保贸易合同履约担保房地产交易担保机动车交易担保房屋产权过户交易安全担保企业产权过户交易安全担保合约对冲押金预付款质量保证金担保中介费佣金担保产品质量担保出国留学经济担保个人分期付款消费担保诉讼保全担保等......”。

5、“.....是信用担保贷款，二是引入风险资本。信用担保类似于保险行业，用大部分的担保业务成功弥补小部分的代偿损失。风险投资正好相反，用少数投资项目的成功弥补多数投资项目的失败。两者有机的组合就产生新的理念担保投资。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的风险投资稳妥，又比单纯信用担保收益更高。以担保为手段，策略性介入风险投资和资本营运领域，方式主要有债转股。在定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保企业或资本运营项目的股权根募集资金万元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率二有送配方案总股本万股,每股股价股本金万元,募集资金万元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率从投资分配方案比较表中看出，有送配方案对每股利润和每股净资产影响较大。年部分作为净资产的利润分配给股东，自然会造成每股利润和每股净资产的显著下降，但从投资效益来看，有送配方案在募股条件不变，募集资金更多的情况下......”。

6、“.....对助强担保上市后投资回报指标的基本面形成更加正面的支持。助强担保年股本结构比较由下图表示无送配方案总股本万股股本金万元募集资金万元二有送配方案总股本万股股本金万元募集资金万元年年年图助强担保年分配方案股本结构比较助强担保年投资收益分配计划方案比较由下图表示无送配方案每股股价元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率二有送配方案每股股价每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率年年年图助强担保年分配方案投资收益比较从新增投资人的角度看，选择上市后立即出售股份退出，其投资收益仅略高于无送配方案。选择上市后持有的第次和第二次新增投资人，年可分别按和息率分红，年可按和息率分红。这样既可长期持有，又可选择更合适股价时兑现。从发行角度看，有送配方案股票的流通性更好，更有可能选择顶级的券商做为主承销商。另方面，有送配方案对新增投资人更有利，即上市前的资本公积已在挂牌前分配给原有股东......”。

7、“.....显然，上市前新增投资人因为投资早，承担了更大的风险，其投资收益也会比公众股股东要更优惠。最后，作为大型金融企业，助强担保最终计划从全国市场升级到世界第流担保企业房利美和房利美所挂牌的纽约证券交易所。有送配方案虽然从赢利方面对尽快实现这目标有定影响，但从公众持股和流通性方面，将加速公司为达到升级到纽约证券交易所挂牌的努力。从而更有利于公司形象和上市后的后续配股与增发融资。结语助强担保年商业计划分析表明，公司具有赢利水平高，能支撑公司可持续发展的商业模式。以担保及其配套服务为主，担保投资为辅，两大业务相辅相成，构成助强担保经营活动表现出的清晰的主营业务。助强担保的商业模式和主营业务是实现公司致力成为中国担保业领先者和第品牌的先决条件。实现助强担保商业计划的必要条件是公司能否拥有足够的资本金开展担保和担保投资业务。由于担保公司的性质......”。

8、“.....用以满足公司主营业务对资金的需求。因此，助强担保商业计划的实现，很大程度上取决于公司增资扩股和上市计划的落实。助强担保寻求实现境外上市的目标，首先是在于满足公司发展成为大型准金融公司的需要。境外上市将有助于公司本身业务上规模，又有利于公司朝专业化发展和向中国其它地区拓展，将助强担保的经营和管理延伸到专业分公司和地区分公司，以乘数扩张的规模，将助强担保的服务范围扩大到中国大部分省份地区和主要信用担保领域。境外上市还将有助于公司进入担保资产抵押资产证券化的领域，从而在更高层次上重复助强担保成功的商业模式。与所有金融企业样，助强担保能否持续经营的根本保证在于风险控制。助强担保的商业计划书将风险控制贯穿到市场管理财务和投资等涉及到经营活动的每个环节。公司商业计划书针对可能出现经营风险的主要层面都提示了应对措施。保护包括发起人在内的所有投资人利益的根本在于公司能否有效的执行风险控制和风险管理的措施......”。

9、“.....本项投资虽然具有定的风险，但投资收益是明显的，能否达到获利丰厚的投资收益取决于经营团队。助强担保的股份制民营性质和境外上市目标能凝聚支具有较深的专业化知识和丰富操作经验的经营团队。公司中高层干部的高知识结构和业内资深的经历将是经营团队的核心。最后，助强担保的境内外招商和境外上市的目标，将极大的帮助公司引进国际化和现代化的管理经验，使助强担保在公司治理和业务管理上最终能与国际第流的担保企业相媲美。临海市助强担保投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书的内容真实准确完整，任何与此相反的声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入，将为中国担保业引入国际资本和现代管理制度打开方便之门......”。