1、“.....担保公司必须与金融业诸多机构形成战略合作关系，从而能够有效地执行企业和个人靠信用担保融资的任务与此同时，担保公司本身应与同行形成策略性合作，从而分散担保公司的风险。业内战略合作者与保险业样，担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多直接担保机构的信用担保与再担保市场体系。为此，投资公司已经着手国内各级再保机构再保业务国家经贸委等有关部门正在出台相关政策，并已逐步开始组建国家省级再担保机构与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务信用互助会托管业务与国际财务和担保机构的交叉互保业务。合作银行与衍生业务公司已与中国农业银行深圳分行等十几家银行达成战略合作协议。以此为基础,公司进步全面介入些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目，与合作银行形成业务和优势互补的战略同盟......”。

2、“.....作为保险公司广大的客户群和狭窄的营业范围的种补充和拓展。这种战略合作关系的衍生业务主要包括保费担保投资担保企业与个人责任保险投资保险产品担保担保业务和反担保业务的保险证券公司与衍生业务公司已与若干家大型综合类券商形成战略合作协议，为券商及其客户提供广泛的业务合作。内容包括股票与债券融资担保业务发行配股和搭桥贷款担保业务券商高管个人担保业务上市融资担保投资基金和风险资本与衍生业务公司最有特色的担保投资业务可以延伸到与投资基金和风险资本的合作，从而发展出相应的担保投资产品。即公司发展出外部担保投资产品，为投资基金和风险资本降低投资风险提供适当的手段和工具......”。

3、“.....需要公司为国外金融机构在华客户提供各种服务,以适应中国直接融资和间接融资市场的要求。特别是作为公司战略投资人的国外金融机构，可利用其在公司的股份进行更紧密的战略合作，从而放大这些国外金融机构资本对中国金融工具的作用。公司商业模式公司获利方式主要是通过担保业务收取担保额的服务费。同时，公司要求被担保企业或个人提供足额的反担保资产，以规避担保风险担保投资业务为公司提供低风险高获利的利润增长点资产管理可有效提高公司净资产的回报率，是主营业务收入的重要补充担保配套服务拓展了担保业务的服务范围，保证担保项目的资信质量，增加了担保业务的附加价值，是对担保业务的垂直整合担保基金委托管理业务延伸了公司的资金链，能在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，提高了业务整体服务水平和盈利能力反担保资产的处臵及资产证券化业务是公司化解担保风险的重要手段......”。

4、“.....公司经营风险投资公司从事的信用担保和担保投资业务均具有定程度的经营风险。担保服务的信用风险担保业务的信用风险是由公司承保产生的或然负债带来的。般而言，以下几点是影响公司担保业务经营风险的主要因素担保项目的资金用途还款来源及可行性借款人信用程度与担保合约条款约束力反担保资产数量质量与变现性担保业务集中度担保咨询代理服务业务的质量。担保投资的投资风险担保投资业务虽然力求以担保手段降低投资风险。但是，投资项目的选择和管理是影响投资风险的决定因素。影响担保投资项目风险的主要因素有项目可行性与评估担保投资方案设计项目管理投资集中度投资的退出方式与政策性风险。本计划书将从市场管理财务分析和投资分析四个方面逐详尽揭示和分析以上各因素带来的公司经营风险,以及投资公司针对公司经营风险的应对措施。市场机会与竞争性分析最早的商业担保业务于年起源于瑞士。到本世纪中叶，担保业务已经发展到证券化的最高形式......”。

5、“.....在亚洲，年全国性的日本中小企业信用保险金库和全国中小企业信用保证协会成立,随后逐渐成立了日本各级的中小企业信用保证协会，形成中央与地方共担风险担保与再担保相结合的全国性中小企业担保体系。中国台湾地区年开始实施中小企业信用担保，中国香港特别行政区年正式成立香港抵押担保公司。世界各国的发展表明担保业务是发展金融市场个必不可少的要素。本节重点分配方案总股本万股,每股股价元股本金万元,募集资金万元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率二有送配方案总股本万股,每股股价股本金万元,募集资金万元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率从投资分配方案比较表中看出，有送配方案对每股利润和每股净资产影响较大。年部分作为净资产的利润分配给股东，自然会造成每股利润和每股净资产的显著下降，但从投资效益来看，有送配方案在募股条件不变......”。

6、“.....净资产回报率和投资回报率不降反升，对投资公司上市后投资回报指标的基本面形成更加正面的支持。投资公司年股本结构比较由下图表示无送配方案总股本万股股本金万元募集资金万元二有送配方案总股本万股股本金万元募集资金万元年年年图投资公司年分配方案股本结构比较投资公司年投资收益分配计划方案比较由下图表示无送配方案每股股价元每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率二有送配方案每股股价每股利润元股每股净资产元股市盈率投资回报率净资产回报率年年年图投资公司年分配方案投资收益比较从新增投资人的角度看，选择上市后立即出售股份退出，其投资收益仅略高于无送配方案。选择上市后持有的第次和第二次新增投资人，年可分别按和息率分红，年可按和息率分红。这样既可长期持有，又可选择更合适股价时兑现。从发行角度看，有送配方案股票的流通性更好，更有可能选择顶级的券商做为主承销商。另方面，有送配方案对新增投资人更有利......”。

7、“.....上市后原始股东的原始股份和赠股均按同股同权与公众股参与分红。显然，上市前新增投资人因为投资早，承担了更大的风险，其投资收益也会比公众股股东要更优惠。最后，作为大型金融企业，投资公司最终计划从全国市场升级到世界第流担保企业房利美和房利美所挂牌的纽约证券交易所。有送配方案虽然从赢利方面对尽快实现这目标有定影响，但从公众持股和流通性方面，将加速公司为达到升级到纽约证券交易所挂牌的努力。从而更有利于公司形象和上市后的后续配股与增发融资。结语投资公司年商业计划分析表明，公司具有赢利水平高，能支撑公司可持续发展的商业模式。以担保及其配套服务为主，担保投资为辅，两大业务相辅相成，构成投资公司经营活动表现出的清晰的主营业务。投资公司的商业模式和主营业务是实现公司致力成为中国担保业领先者和第品牌的先决条件。实现投资公司商业计划的必要条件是公司能否拥有足够的资本金开展担保和担保投资业务。由于担保公司的性质......”。

8、“.....用以满足公司主营业务对资金的需求。因此，投资公司商业计划的实现，很大程度上取决于公司增资扩股和上市计划的落实。投资公司寻求实现境外上市的目标，首先是在于满足公司发展成为大型准金融公司的需要。境外上市将有助于公司本身业务上规模，又有利于公司朝专业化发展和向中国其它地区拓展，将投资公司的经营和管理延伸到专业分公司和地区分公司，以乘数扩张的规模，将投资公司的服务范围扩大到中国大部分省份地区和主要信用担保领域。境外上市还将有助于公司进入担保资产抵押资产证券化的领域，从而在更高层次上重复投资公司成功的商业模式。与所有金融企业样，投资公司能否持续经营的根本保证在于风险控制。投资公司的商业计划书将风险控制贯穿到市场管理财务和投资等涉及到经营活动的每个环节。公司商业计划书针对可能出现经营风险的主要层面都提示了应对措施。保护包括发起人在内的所有投资人利益的根本在于公司能否有效的执行风险控制和风险管理的措施......”。

9、“.....本项投资虽然具有定的风险，但投资收益是明显的，能否达到获利丰厚的投资收益取决于经营团队。投资公司的股份制民营性质和境外上市目标能凝聚支具有较深的专业化知识和丰富操作经验的经营团队。公司中高层干部的高知识结构和业内资深的经历将是经营团队的核心。最后，投资公司的境内外招商和境外上市的目标，将极大的帮助公司引进国际化和现代化的管理经验，使投资公司在公司治理和业务管理上最终能与国际第流的担保企业相媲美。投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书的内容真实准确完整，任何与此相反的声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入，将为中国担保业引入国际资本和现代管理制度打开方便之门......”。