1、“.....为他人担保总额超过其资产总值两倍禁止贷款。各类金融机构对其综合授信过度禁止贷款。本公司信贷系统查询对已经在本公司其他分支机构有过业务往来客户，查询原服务机构对客户情况进行了解。本公司或其他银行黑名单客户禁止贷款在其他分支机构有授信余额禁止贷款。现金流分析通过分户账，打印客户资金经常性往来账户对账单，了解其现金流状况，核现金流与企业规模和贷款额度是否匹配。查询现金流入账户与流出账户情况，了解其资金运用状况，根据其销售方式，平均销售额状况，对突发性大笔金额注入调查原因。三品三表分析人品产品抵押品电表水表海关报表或财务报表通过当面询问或侧面了解其民间融资状况。通过客户担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口径是否统。将侧面了解信息与客户口述情况进行比对，对信息进行矫正。眼见为实部依赖财务报表，现场走访其经营场地质押物。借款回收信贷人员应至少在贷款到期日之前及时催收借款人，提醒筹款还贷。贷款到期......”。

2、“.....在约定还款日，转账等方式由客户经理与财务核实到账，现金由客户经理交至公司财务处，并领取抵质押物品及相关证件资料，核对无误后交还客户。无法正常回收信贷人员应上门催收，约见借款人了解其无法按时还款原因，同事敦促其近况筹措资金归还逾期贷款，并视情通知担保人履行担保责任。经多次催收，借款人仍无还款意向或存在资不抵债情况，信贷人员要注意中断借款合同和保证合同诉讼时效，并适时向借款人或担保人发送催收通知书，督促借款人和担保人在催收通知书上签字或盖章作为回执留存，或在诉讼时效内由公司审批提起诉讼。诉讼申请审批通过后，由资产保全人员着手诉讼程序。针对不同情况，对不良贷款应采取不同措施，包括贷款重组，提起诉讼，财产保全清偿抵押物申请借款人破产等有效措施，以确保债权实现。诉讼程序结束后仍未归还贷款，则向法院申请强制执行。对已进入执行程序贷款，信贷人员应主动配合法院执行部门对借款人或担保人进行强制执行......”。

3、“.....长期亏损，资不抵债客户提供虚假财务报表或隐瞒重要事实，骗取贷款客户有逃废金融债务行为客户贷款用于验资或投机经营客户有涉黄涉毒涉赌放倒款等不良行为客户有其他违法经营行为或列入我公司黑名单客户。控岗位职责客户评审对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财务状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标，应根据客户所处不同行业做出相应分析。确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存在风险。二固定资产评审抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通关注固定资产权属状况及抵押事宜关注固定资产账面价值和市场价值差距及实物状况评估资产价值要查看其证明资料原件对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产职能评估其建造成本和出租收益......”。

4、“.....并在个人调查报告中说明原因对曾经有多家信贷机构服务客户，要了解其未在原服务金融机构续贷原因综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有摘要行业及市场分析二互助金核心及优势作用三需要具备运营市场条件四金桥优势介绍五公司及发起人介绍。六公司组织框架薪酬体制岗位职责。七互助金产品描述八产品特点九经营定位项目回报十金桥公司互助金项目详细说明十财务预测十二整体运营计划十三实例介绍十四项目实施细则例房地产抵押项目核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,行业及市场分析资本究竟应该何去何从呢，炒股票吗目前股票市场低迷，股市投资者普遍没有在股市得到收益。自去年来，政府对房价政策再收紧，投资房产，也不要认真倾听来访者叙述。如未能及时有效地解决，应做好相应记录并跟进落实。文件制发及档案管理文件制发后应将文件内容传达到应周知相关部门和人员，并督导落实。文件制发后......”。

5、“.....公司内部综合类档案原则上以半年为周期进行建档。公司档案管理基本原则是统领导，分级管理维护档案完整与安全便于公司和社会对档案有效利用。例会组织与纪要按要求安排好人员座次及发言顺序，发言要短小精悍，有效地利用时间，讨论实质性问题。与会人员均应将手机设臵为会议状态。日常制度监管在现有管理模式中，加大行政督导执行力度，有效地实施行政制度及监管，及时调整管理方式方法，建立和谐工作氛围与高效运作工作效率。三外部沟通政府职能部门沟通作为公司与政府部门沟通窗口，我们应以热忱态度与政府部门建立起真诚信任关系，端正自己位臵，灵活处理。合作伙伴沟通要注意多方了解与业务相关事务，以做到准确理解对方意图帮助进行有效沟通与传达，但在处理事务时注意以公司利益为重。注重礼尚往来节日礼品贺卡等，在重要节日如圣诞节新年春节或重要合作伙伴客户公司纪念日等，应在征求总经理意见之后，以礼品或贺信及时致意，维护与合作伙伴友好关系。在业务合作中......”。

6、“.....接受公司法定代表委托，代理公司参加诉讼和非诉讼活动，帮助公司运用法律手段解决经济纠纷，维护公司合法权益。参加和配合与公司有关财务税收环保劳动用工安全生产合同管理等执法检查，为公司提供法律意见参与重大事故和危机处臵活动，协助有关部门进行善后处理。在所审核经济合同拟订法律文书和出具法律意见书签字，对上述业务以及办理其他法律事务合法性负责。完成领导临时交办其他法律任务。行政部主管岗位职责岗位名称行政部主管直接上级常务副理分管下级行政部全体员工岗位性质管理权限管理责任行政管理工作负责组织公司人员，劳资统计，劳动纪律等有关管理制度拟定，修改，补充，实施和考核评比工作负责合理配臵工作岗位，做好各部门人员定编工作，结合实际需要，及时组织劳动额控制，分析修订补充，确保劳动定额合理化和准确性......”。

7、“.....制定出合乎企业现状规章制度，知会各部门及人员，收集合理化建议，并在企业发展中及时调整和完善，使制度更加规范和合理，提高制度可执行性和有效性，切实可行地提高员工工作主动性和规范性。部门沟通与人员协调了解近期工作重点业务要点及管理方面思想。准确理解公司领导意图做好上情下达工作。以主动谦虚态度与其他部门人员充分沟通，尽可能及时了解各项业务进展情况，并将信息及时整理反馈给公司领导，有效地协助上级推进工作。在日常工作中，注意与其它部门和同事协作，协调与各部门之间关系，建立服务意识。绩效考核全面了解，评估员工工作绩效，发现优秀人才，提高公司工作效率，考核范围为公司全体员工。考核原则是通过考核全面评价员工各项工作表现，使员工了解自己工作表现与取得报酬待遇关系，获得努力向上改善工作动力。使员工有机会参与公司管理程序，发表自己意见。考核目考核对象考核时间考核指标体系考核形式应相匹配。以岗位职责为主要依据，坚持上下结合......”。

8、“.....定性与定量考核相结合。考核可采取上级评议同级同事评议自我鉴定下级评议外部客户评议等。二日常行政事务处理接听电话接待来访接听电话要使用文明用语，语言应亲切简练礼貌和气，公话严禁私用，律不得拨打信息台对来访者要使用文明用语，热情接待要认真倾听来访者叙述。如未能及时有效地解决，应做好相应记录并跟进落实。文件制发及档案管理文件制发后应将文件内容传达到应周知相关部门和人员，并督导落实。文件制发后，应先分类整理再按要求进行归档，公司内部综合类档案原则上以半年为周期进行建档。公司档案管理基本原则是统领导，分级管理维护档案完整与安全便于公司和社会对档案有效利用。例会组织与纪要按要求安排好人员座次及发言顺序，发言要短小精悍，有效地利用时间，讨论实质性问题。与会人员均应将手机设臵为会议状态。日常制度监管在现有管理模式中，加大行政督导执行力度，有效地实施行政制度及监管，及时调整管理方式方法，建立和谐工作氛围与高效运作工作效率......”。

9、“.....我们应以热忱态度与政府部门建立起真诚信任关系，端正自己位臵，灵活处理。合作伙伴沟通要注意多方了解与业务相关事务，以做到准确理解对方意图帮助进行有效沟通与传达，但在处理事务时注意以公司利益为重。注重礼尚往来节日礼品贺卡等，在重要节日如圣诞节新年春节或重要合作伙伴客户公司纪念日等，应在征求总经理意见之后，以礼品或贺信及时致意，维护与合作伙伴友好关系。在业务合作中，适时提醒经理并根据经理要求为其安排与合作伙伴定期沟通活动或轻松就餐，与合作伙伴建立经常性沟通。以促进彼此了解与进步合作。四完成主管领导交付其他工作。跟单员岗位职责岗位名称跟单员直接上级行政经理分管下级无岗位性质管理权限管理责任跟单员职责负责每笔业务档案建立，客户个人信息资料整理同新旧客户保持联系增加沟通，了解客户所需。接收客户投诉信息，并将相关信息传递到公司相关部门。掌握了解市场信息，开发新客源。做好业务后续服务......”。