1、“.....但是，投资项目选择和管理是影响投资风险决定因素。影响担保投资项目风险主要因素有项目可行性与评估担保投资方案设计项目管理投资集中度投资退出方式与政策性风险。本计划书将从市场管理财务分析和投资分析四个方面逐详尽揭示和分析以上各因素带来公司经营风险,以及投资公司针对公司经营风险应对措施。市场机会与竞争性分析最早商业担保业务于年起源于瑞士。到本世纪中叶，担保业务已经发展到证券化最高形式。二战后美国出现了像房利美和屋利美这类纽约证交所上市大型蓝筹专业性抵押担保公司。在亚洲，年全国性日本中小企业信用保险金库和全国中小企业信用保证协会成立,随后逐渐成立了日本各级中小企业信用保证协会，形成中央与地方共担风险担保与再担保相结合全国性中小企业担保体系。中国台湾地区年开始实施中小企业信用担保，中国香港特别行政区年正式成立香港抵押担保公司。世界各国发展表明担保业务是发展金融市场个必不可少要素。本节重点分析中国担保业市场......”。

2、“.....以及投资公司与竞争者地位和市场开发策略。中国与深圳市信用担保市场概况中国年市场经济发展，促进了中国中小企业迅速增长。目前，中国在工商部门注册中小企业已超过,万家，占全部注册企业总数，所创造产值占全国总产值，利税占，出口占，并为社会提供就业机会。统计数字表明，对中国增长贡献多中小企业却只占用了金融资源和左右贷款金额，中小企业平均开发经费不足销售额。因而中国中小企业融资难担保难寻保难问题十分突出，公司背景公司沿革与经营宗旨公司经营范围司引进国际化和现代化管理经验，使投资公司在公司治理和业务管理上最终能与国际第流担保企业相媲美。投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书内容真实准确完整，任何与此相反声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入......”。

3、“.....投资股份有限公司以下简称投资公司是中国为数不多从事担保行业民营企业，在业界具有较大影响力。为了使投资公司迅速稳步地不断发展，需要扩大资本规模，与国际和国内具有担保及投资经验同行联手，共同规范化开拓中国担保市场。根据对国内担保市场分析和投资公司以此为基础制定商业计划，到年四月份底，投资公司资本金规模将扩大到亿元人民币，当年担保金额将达到近亿元人民币。为此，投资公司将增资扩股亿股公司普通股股权，参股价格为每股元人民币，共增加资金亿元人民币。根据国家经贸委关于建立中小企业信用担保体系试点指导意见，信用担保机构可以向境内外社会募集资金。本次增资扩股是按照美国年证券法第节，第节条例条条条规定，以及中国相关法规。参股对象拟为下列机构或个人境外投资机构金融企业或大型财团等......”。

4、“.....境内民营企业民营控股公司或中外合资企业外资企业等，要求这类投资实体满足以下条件之注册与实收资本在,万元人民币以上年销售收入在亿人民币以上年利润在,万人民币以上年对外投资在万人民币以上。境内或境外自然人，主要包括公司管理层和董事净资产超过万美元个人年收入超过万美元过去两年实际收入和今后预计个人在过去两年里，与配偶收入合计超过万美元个人。投资公司竭诚欢迎愿意加入中国担保投资事业国内外投资者，以现金方式参股，共同开发中国担保投资市场，分享股东权益。投资公司与美国美洲投资银行起，为投资者设计出安全投资进出通道，最大限度地降低投资风险，并为投资者取得最大经济效益。增资扩股本次增资扩股是以私募方式进行，即通过引进国内外风险资本和战略合作伙伴，吸收国际上成熟担保投资管理方法和经验，迅速扩大资本规模，使投资公司能够健康地快速成长。本次增资扩股计划增加公司普通股股权,万股，参股价格为每股元人民币......”。

5、“.....其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股,万股，美国美洲投资银行已决定参股,万股，尚余,万股。新股东最低参股量为万股，最低参股金额为万元人民币司引进国际化和现代化管理经验，使投资公司在公司治理和业务管理上最终能与国际第流担保企业相媲美。投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书内容真实准确完整，任何与此相反声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入，将为中国担保业引入国际资本和现代管理制度打开方便之门。投资股份有限公司以下简称投资公司是中国为数不多从事担保行业民营企业，在业界具有较大影响力。为了使投资公司迅速稳步地不断发展，需要扩大资本规模，与国际和国内具有担保及投资经验同行联手，共同规范化开拓中国担保市场。根据对国内担保市场分析和投资公司以此为基础制定商业计划......”。

6、“.....投资公司资本金规模将扩大到亿元人民币，当年担保金额将达到近亿元人民币。为此，投资公司将增资扩股亿股公司普通股股权，参股价格为每股元人民币，共增加资金亿元人民币。根据国家经贸委关于建立中小企业信用担保体系试点指导意见，信用担保机构可以向境内外社会募集资金。本次增资扩股是按照美国年证券法第节，第节条例条条条规定，以及中国相关法规。参股对象拟为下列机构或个人境外投资机构金融企业或大型财团等，主要包括银行储蓄和贷款协会信用社总投资超过万美元公司或合伙人公司经纪交易商保险公司注册投资公司资产在万美元以上非盈利性组织企业发展公司美国年投资公司法中对其有定义小企业投资公司少数民族小企业投资公司根据美国雇员退休金保证法案成立雇员福利计划。境内民营企业民营控股公司或中外合资企业外资企业等，要求这类投资实体满足以下条件之注册与实收资本在,万元人民币以上年销售收入在亿人民币以上年利润在,万人民币以上年对外投资在万人民币以上。境内或境外自然人......”。

7、“.....与配偶收入合计超过万美元个人。投资公司竭诚欢迎愿意加入中国担保投资事业国内外投资者，以现金方式参股，共同开发中国担保投资市场，分享股东权益。投资公司与美国美洲投资银行起，为投资者设计出安全投资进出通道，最大限度地降低投资风险，并为投资者取得最大经济效益。增资扩股本次增资扩股是以私募方式进行，即通过引进国内外风险资本和战略合作伙伴，吸收国际上成熟担保投资管理方法和经验，迅速扩大资本规模，使投资公司能够健康地快速成长。本次增资扩股计划增加公司普通股股权,万股，参股价格为每股元人民币，将增加资金亿元人民币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股,万股，美国美洲投资银行已决定参股,万股，尚余,万股。新股东最低参股量为万股，最低参股金额为万元人民币。为中小企业融资创造条件。随后......”。

8、“.....同时，中小企业促进法立法进程也明显加快。有关法律法规健全和完善将有助于维护中小企业合法权益，积极扶持中小企业创立与发展，大大改善中小企业外部环境，从而充分发挥中小企业在缓解就业压力提高企业创新活力及拉动民间投资等方面重要作用。同时，也为信用担保市场健康发展奠定了坚实基础。目前中国中小企业信用担保机构已到位担保资金约亿元人民币，其中地方财政预算拨款占，经贸科技计划及主管部门等出资占会员企业和个人出资等占资产划拨等占。而仅深圳个城市企业贷款平均规模年均,亿元人民币，同期个人贷款规模已达亿元人民币，并以较高年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以速度增长，深圳可达到增长速度。深圳目前情况是深圳年企业申请担保额达多亿元人民币，而深圳三家主要担保机构深圳市高新技术产业投资服务有限公司高新投深圳市中小企业信用担保中心和投资公司三家年承保金额不到亿元人民币。显然，巨大市场在等待着开发，信用担保业发展前景十分广阔......”。

9、“.....中国信用担保市场主要形态是金融机构提供担保企业互保大型企业信用担保。金融机构提供担保已被严令禁止。企业互保，特别是上市公司互保弊端早已涌现。大型企业信用担保更不可能解决中小民营企业贷款难问题。商业担保正是针对中国传统担保手段弊端应运而生新型市场化准金融工具。随着中国金融变革市场化进程，商业担保将逐步成为中国信用担保市场主要形态。另方面，发达国家近百年以来，特别是在二战以后，充分发展了个人信用市场。随着个人支配财产越来越多，中国个人信用市场近五年来从无到有，发展异常迅猛。目前，个人信用市场仅有住房抵押贷款形成定规模。信贷信用卡和个人消费信贷等发达国家常见个人信用担保服务，几乎是中国信用担保市场未开垦处女地。从发达国家情况看，个人信用担保市场应远大于企业信用担保市场。而目前，中国个人信用担保市场规模还不到企业信用担保市场二十分之。最后，履约担保基础经济合同本身就是中国建立市场经济秩序努力结果。中国制定经济合同法还不到十年......”。