1、“.....降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险。内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负目录第部分集团公司资金管控现状基本分析第二部分资金管理系统介绍第三部分资金管理平台应用价值第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议第五部分集团资金管理目标第六部分资金管理系统实施步骤及准备第七部分所需费用估算第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述第九部分风险及需要支持第十部分财务部综合意见核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,第部分集团公司资金管控现状基本分析目前，集团公司由于缺乏必要技术手段，使得资金使用率低，所以对资金控制能力不足，过多资金分散在各权属企业中，各权属企业各种业务对资金流动影响没有形成相关联完整信息，难于有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款，另部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团资金成本上升，资源浪费极大与多家银行无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高......”。

2、“.....银行账户数量合并范围内企业开设银行账户有户之多，其中基本户户，专用账户户保证金户户，般存款账户户，般存款户中美元户户，欧元户户，部分单位账户管理散乱。二资金存量分散，集团公司组织架构决定所属企业具有法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多成员单位账户上，资金使用效率低。集团内部资金无法相互调剂，使得三高状况存在，即集团公司整体高存款高贷款高费用。造成部分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息，而另部分单位却从银行大量融资并支付高贷款利息及担保等费用。三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿,部分企业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而且增加了企业财务风险。年度累计利息支出为万，存款利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年度净利润。四票据贴现费用高，财务成本偏高五集团公司无法实施更加有效资金监控，同时还要为权属企业资金筹集提资金管理基本观念......”。

3、“.....我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属企业资金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付收支两条线管理管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控......”。

4、“.....获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业利润。降低资金成本方面通过资金全面监控，加大企业内部资金调剂，减少外部融资额度，降低资金交易成本和融资成本。资金交易统平台管理通过交易信息统管理，全公司资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。全生命周期票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用合规性，降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险。内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各核算单位及其之间经济往来，集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。财务资金体化建设在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系统对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清账流程。通过和业务财务系统有效联接......”。

5、“.....建立头寸模型和相应资金头寸信息收集机制，实现更为精确中长期及短期现金流分析，并对预测结果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。信贷资源管理实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部金融机构非金融机构签订贷入资金合同内容进行合同执行情况查询进行合同计息处理进行合同查询统计分析处理，加强对贷入资金管理。统授信管理，下属企业通过内部存贷款方式获取资金支持，授信由总部统借统还。资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。具体表现如下和业务系统集成和各公司业务系统实现直联，系统将建立对企业业务现金流有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核标准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用......”。

6、“.....主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓......”。

7、“.....股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率。具体应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析工作量。各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计划。降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带来各种准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能......”。

8、“.....并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓......”。

9、“.....股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率。具体应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析工作量。各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计划。降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带来各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率......”。