1、“.....这种趋势并没有 终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分 分行已经出现些企业因本外币体化运作的需要，正逐步将人民币业 务移到其他银行办理。 面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络 系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住 市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实 力雄厚外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金 国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取 存贷利差。 到目前为止，部分分行采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面 进行了些有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系 统，在年月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是 年年终决算，该系统运行稳定可靠......”。

2、“.....系统自动化程度较 高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算 实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集 中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和 厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇 会计网络化的运作和开发情况。 年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省 市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的 考察。 经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计 系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前 我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为 先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。 年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头......”。

3、“..... 在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会。与会代表致认为 厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较 为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式账 务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进 行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。 需求提出部门 本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部 项目使用部门 外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。 从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使 用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行 已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统 纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行 的做法......”。

4、“..... 上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到 解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。其余家 分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处 理系统。 与相关系统的关系 与国际结算系统的关系 外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递 接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印 凭证，登记相关登记本。 与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际 结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加 严密，业务控管集中。 支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外 汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管 体系中，初步实现外币授信集中管理......”。

5、“..... 与城综网络处理系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照 标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统 可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与个人实盘外汇买卖系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外 汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集 文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系 统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与国际收支申报系统的关系 外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉 外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报， 并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报 系统所要求的接口文件......”。

6、“..... 与外汇账户管理系统的关系 根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据， 生成外管要求的数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表 账户开户信息表 账户收支余变动数据股系统进行生成报文，并对外发送。 与系统的关系 外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助 股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系 统进行数据的转化与交换。 与总行资金交易系统的关系 总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部的 账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部的总账数 据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。 与系统的关系 目前，系统正在进行升级改造，根据系统的设计方案， 系统升级后......”。

7、“.....而外汇会计网络处理系统作为外汇业务的会计核算系统，将按照总 账的要求产生相应的信息，满足系统的要求同时外汇会计网络 处理系统将考虑预留定的字段，将五级分类的认定结果登录到系统之 中。与正在立项的信贷业务系统的关系 由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统的要求及其 数据规范还在进步研究之中，而外汇会计网络处理系统由于其参数化 的设置，可对其进行必要的修改已满足信贷业务系统对会计系统的要求。 项目预期目标 外汇会计网络处理系统项目将以统会计制度为基础，实现 级分行外汇会计数据大集中。项目预期达到的目标可以概括为十大方 面。 实现以级分行为单位的外汇会计数据大集中 网点通过前置机与级分行业务主机连接。柜台通过终端方式将交易 要素录入系统......”。

8、“.....业务主机 根据上传的交易信息自动产生相应的会计账务流水对登记本进行操作。 所有的业务数据和系统处理都集中在级分行，网点前置机不保留任何 账务信息，实现以级分行为单位的外汇会计业务数据大集中。 级分行业务主机对账务流水明细账总账报表的集中处理，形 成以支行为单位设立总账和生成报表再汇总生成地市分行级 分行报表，实现级分行外汇会计账务数据大集中。 实现交易驱动为主，分录驱动为辅的业务处理模式 柜台业务操作人员根据客户提供的单据，直观地输入交易信息是经济事项而不是账务要素，系统自动进行相关的处理，包括登记各种登 记簿和表外账，并且能够处理多借多贷的成套交易同时，系统根据预 设定的会计分录表生成对应的账务流水，打印成套的会计凭证。帐务流 水中不仅包括传统的入帐信息，还包括各种交易来帐信息例如收款 付款的帐号名称款项性质等......”。

9、“.....也可以满足外管等单位的监管要求。 外汇会计网络处理系统项目的实施，将达到的业务处理采用 交易驱动模式对于部分特殊业务业务特殊处理会计处理不确 定性较强的业务分行特有业务等，采用分录驱动模式进行处理。 同时以交易驱动处理的业务仍可通过分录驱动方式处理，即分 录驱动方式应能够实现对所有业务的处理。实现以交易驱动为主， 分录驱动为辅的业务处理模式，达到降低差错率减少业务环节提 高工作效率的效果。 实现资金清算处理自动化 外汇会计网络处理系统项目的实施，将实现级分行辖内资金清 算自动化。该业务目标分解为以下几个方面 分行收到款项后，根据需要将信息发送到地市分行或县级支行， 并且自动进行实时清算。收到信息的行处，可以根据业务情况再次进行 信息转发或解付客户。 柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。 上级行通过人工触发......”。