1、“.....并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户在为单位客户办理存款结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的的意识，维护经济金融秩序，工行莆田分行在年月底月初积极组织辖内反洗钱岗位人员，配合当地人行，在全市范围内组织开展以警惕洗钱陷阱为主题的反洗钱履职十周年系列宣传活动，进行形式多样的反洗钱知识宣传，提高社会群众的反洗钱意识，在社会各个层面引起很大的反响。该行主要做法有加强组织......”。

2、“.....该行由市分行反洗钱中心牵头，各反洗钱专业小组各支行网点协助配合，各职能部门对反洗钱宣传活动中职责相应分工，根据人行制定的年莆田反洗钱宣传月活动方案要求，精心组织，积极创新宣传方式，拓宽宣传渠道，增强宣传实效，不断扩大反洗钱工作的社会影响力，在整个莆田地区掀起反洗钱宣传热潮。形式多样，广泛宣传。该行各营业网点在显要位置摆放宣传折页和宣传单，设立反洗钱宣传窗口，具体负责对客户进行反洗钱宣传，为扩大宣传影响，增强宣传实效，该行择优确定严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生......”。

3、“.....对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我辖区内共上报可疑支付笔，累计金额。反洗钱宣传月活动总结材料。反洗钱宣传月活动总结根据穗商银发字号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定个规定两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法稳健运作。在本季度我支行能坚持做到在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证营业执照法人身份证企业代码证国税地税开户许可证及经办人身份证的真实性完整性合法性......”。

4、“.....根据其行坚持每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前天预约提现金额单位结算账户万元以上的单笔转账交易和个人结算账户万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间含他代本单笔万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成格式保存。是抓紧进行系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强活动，使不知道什么是洗钱的社会公众对反洗钱有了进步的认识......”。

5、“.....是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于月日先后组织名干部职工通过设立咨询台散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报......”。

6、“.....并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将些文化程度较高专业知识对口具有良好的计算机操作水平业务能力强熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，为中青年干部，以上人员在经济金融法律会计计算机等专业获得专科以上的学位。精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系健全制度建设强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。是精心构建完善的组织体系月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱法宣传领导小组......”。

7、“.....支行采取多种形式加大对反洗钱法的学习力度，如我行支行行长要求本行员工每周学习时间不得少于次支行对本行及下属营业网点职工的学习情况进行了考核支行为使职工熟习可疑交易判断标准，要求临柜人员及业务主管能够熟练背诵可疑交易判断条款支行针对人民银行区支行反洗钱法考题，行领导带头进行全行考试，以促进反洗钱法的学习。，形式多样在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我，结合当时该行特色业务引起客户流量大增的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识有些支行不但在营业网点进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行支行支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向过往行人进行宣传支行根据本行客户特点，以个体经营者学生企业单位人员为主要宣传对象，走进社区和学校进行宣传......”。

8、“.....同时利用上门收款这工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法路支行在营业网点宣传同时，与社区居委会取得联系，在居委会的协助下在社区发放宣传资料，对社区居民宣传反洗钱知识。及时总结，常抓不懈在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行均写出宣传总结，表明在今后的工作中还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作项长期工作来抓。通过此次反洗钱法宣传日全文完。是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出批专业化知识化的反洗钱专家的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报......”。

9、“.....并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将些文化程度较高专业知识对口具有良好的计算机操作水平业务能力强熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通协调和配合，增进共识，形成合力。是抓紧进行系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则是通过现场及信息化手段展开专项检查......”。