1、“.....帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请二是严把尽职调查关，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐列出验证和调查清单，并配合与规范管理相结合，是拟定了金融类业务操作及风控规程平台业务操作及风控规程及操作流程图二是制定了平台及股东业务授信管理识，甚至对公司的各项制度流程及细则尚不完全熟悉另方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。三未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查......”。

2、“.....而将沦为业务部门的访档案，形成事中监管报告，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。六严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板委托担保合同抵押反担保合同股权质押担保合同个人信用承诺函法人信用反担保合同等进行完善，并针对反担保措施方式不断四问生产人员仓库管理员销售人员管理人员，五访生产车间原料及成品库办公室食堂宿舍以及上下游客户风险就是建立和坚持三个机制监管机制民主决策机制责任追究机制。操作出现风险的三个可能粗心大意业务不熟无序办事。防范出现操作风险的三招建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。道德因素风险的三个可能胸无大志贪图小利对公司有怨气......”。

3、“.....配合业务人员对担保客户的生产经营财务状况合同订单工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵合规风险等内生风险的发生五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新理念新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。篇二风控部工作总结年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设流程体系完善岗位职责确立保前实地考察组织评审上会法律完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。过去的年来，风险管理部虽做了些工作，但也还存在些不足之处，突出地表现在三重公司相关规定和流程办理延期手续。另方面......”。

4、“.....对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，内生风险发生事实证明企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相理部方面对客户及担保人所提供资料的真实性完整性有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另方面对客户资信经营能力经济实力资金用途保证措施还款来源的真实性可靠性有效性进行验证。对客户资信良好项目可行还款来源可靠资金投入风险可控的办法三是对原有的合同协议进行了清理，按照精减适用合法有效的原则......”。

5、“.....与此同时，配合相关部门起草并出台了风控部工作总结的开展是为了促进公司业务经营的持续稳健发展。篇风控部工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立发展第风控优先的风险管理二外部风险从企业财务因素非财务因素和反担保因素下功夫。防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的三个三入手，三总总资产总负债总收入三金主要指经营成本而非资本金，现金经营活动中产生现金流税金三表水表电表工资表。非财，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。内部风险从决策因素操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报......”。

6、“.....同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。二公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。风控部根据公司实际户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。总结过去的年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面风控业务工作流于形式，甚至保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。四严格落实反担保措施及核保工作。风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押质押手续，并对借款企业反担保企业连带自然人银行等四方签署法律文件内容的合法合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保请二是严把尽职调查关，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐列出验证和调查清单......”。

7、“.....在调查中始终坚持听看理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出五抓，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续稳健发展。现就年本部所做的主要工作汇报如下抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，是拟定了金融类业务操作及风控规程平台业务操作及风控规程及操作流确保项目投资按时顺利回收，风险管理部方面督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收与上门催收向借款人催收与向担保人介绍给予积极支持，反之予以否决四是严把风控措施设计关，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着程序简便措施合法控制有效的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时......”。

8、“.....风险管理部还逐制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展项目风险评估个，其中参与尽职三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业结构客户结构期限结构收益结构等的监测调节，不断分散经营风险，防止系统风险财务风险发生四是在继续坚持率先垂范各项风险管果断采取法律手段进行清收，在定程度上确保了项目风险管控的有效性。五抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活性严密性和超前性。年来，风控人员在开展自学与互学项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项项目风险识署法律文件内容的合法合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。五做好项目事中监管及项目到期提醒工作。根据担保项目在保期限......”。

9、“.....对在保项目进行定件审核项目事中监管等系列工作，现将具体情况汇总如下加强风险防范，制定完善系列措施和制度。风控部在公司业务实施细则及风控部工作细则的基础上，陆续完善并确立了项目审核实施细则项目评审决策工作细则项目反担保及核保工作细则及项目事中管理实施细则等业务流程体系及附件，使公司在业务流程风险管理事中监管等方面做到的增加。二公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度流程及细则，但执行力度不够，使很多制度流程成为摆设。深入分析后，原因方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程细化工作意创新，设定出动产浮动抵押资金监管协议股权过户协议等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料......”。