1、“.....客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。定非金融机构，应当依法采取预防监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料保存制度客户交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度。金融机构反洗钱工作中的义务包括建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索保密和宣传培训业务金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的，应当重新识别客户身份。真实性有效性完整性可靠性不属于中国人民银行依法履行的职责。负责人民币和外币反洗钱的资金监测责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分......”。

2、“.....金融机构应当按照反洗钱预防监控制度的要求，开展反洗钱工作。培训宣传业务检查工作调研等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗商业秘密或者个人隐私的违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的其他不依法履行职责的行为。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向等部门核实客户的有关身份信息。检察院公安法院工商行政管理在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会信托投资公司反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行商业银行信用合作社保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。邮政储汇机构信托投资公司证券公司期货经纪公司不得作为实名证件使用的有......”。

3、“.....应作为大额交易报告。交易方为自然人单笔或者单日累计等值万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。客户频繁投保退保变换险种或者保险金额属可疑交易。保险机构通过银行频繁大量对同家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。同投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为份大额交易报告进行报送。保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义恐怖活动犯罪以及恐怖组织恐则......”。

4、“.....有下列哪些行为之的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告逾期不改正的，可处以罚款未按照规定建立反洗钱内控制度的未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。金融机构反洗钱工作的法律依据有反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份......”。

5、“.....客户由他人洗钱监测分析中心报告下列大额交易单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支。现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换下列那些机构具有反洗钱义务政策性银行期货经纪公司信托投资公司租赁公司。中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责制定金融机构反洗钱规章监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况在职责范围内调查可疑交易活动向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动中国人民银行或者其省级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。金融机构的工作人员企业工作人员可疑大额金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。电子方式文件方式......”。

6、“.....据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息按照规定向中国人民银行报告分析结果要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息资料中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密。交易记录客户身份资料大额交易可疑交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支。现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作向中国反洗钱监测分析中心报告。万，万万，万万，万万，万金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由责令限期改正或给予行政处罚......”。

7、“.....移交金融监管机构处理金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易方为自然人单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立。银行结算账户信用卡储蓄账户匿名账户或者假名账户金融机构对先前获得的的真实性有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。客户信用资料客户申请开户资料客户交易信息客户身份资料反洗钱法规定，在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件......”。

8、“.....应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施第三方未采取符存年。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向料和交易信息，只能用于民事诉讼治安管理反洗钱刑事诉讼。各类刑事诉讼反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交，受法律保护。大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关反洗钱法规定，反洗钱资金监测职责由负责。中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部财政部反洗钱法规定，反洗钱监督检查职责由负责。中国人民银行公安部财政部中国银行业监督管理委员会反洗钱法规定......”。

9、“.....负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。中国人民银行公安部财政部中国银行业监大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是。法人银行账户之间单笔人民币万元以上的款项划转法人银行账户之间外币等值万美元以上的款项划转自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方识别客户身份的，......”。