1、“.....因无公开交易市场参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务三产品或者服务的可理解性，因结构复杂不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务四产品或者行相应的适当性义务。符合下列条件之的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化除专业投资者外的法人或其他组织，及其面向投资者发行的理财产品二金融资产不低于万元或者最近年个人年均收入不低于万元，且具有年以上证券期货黄金外汇等投资经历或者年以上金融产品设计投资风险管理等工作经历的自然人投资者。第十三理是经营机构从事证券期货经营活动的基本底线，是其应当承担的种义务与责任。我认为，要加强适当性管理，必然突出对经营机构的执业要求，他们应该更多地以客户利益为先，就好像当初我开户时那个基金经理对我再三强调的买者自负风险自担，经营机构更应该注重的是承担起卖者有责的义务......”。

2、“.....再去提醒投资者多为自己的行为负责。更进步的，办法突出了经营机构不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，突出了违规机构或个人的监督管理和法律责任，以确保适当性义务落到实处，这无疑将投资者进入资本市场的第道防线修筑的更加牢靠了。证券期货投资者适当性管理办法全文第条为了规范证券期货投这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。记得在校期间我有机会到证券公司的营业部实习，实习岗位正好是客户经理助理，真正了解了这个最接重要参考便是他开户那家证券公司的客户经理时常给他的投资建议。而我也在他的建议下在他的客户经理那开了自己的第个股票账户。当年开户的具体情形已经没那么清晰了，只记得是过程十分之顺利，尽管我没有任何相关知识的背景，但客户经理并没有在这方面对我有所为难，他对我再三强调的就是买者自负，风险自担......”。

3、“.....证券公司的交易大厅就醒目的贴着类似标语，只是觉得这句话的严肃谨慎和当时客户经理对我们态度的热情似火形成的反差有点大而已。然而在进入大学之后，身边不乏对资本市场见解颇深专业知识完备的学长和教授，通过与他们交流和对相关课程书籍的学习，我发现对于股票的投资远远不像开始理解的那样简单，它是对个人专业储备投资理念心理状态等各方定，按照证券投资基金法第百三十五条证券公司监督管理条例第八十三条期货交易管理条例第六十七条予以处罚。第四十五条经营机构有下列情形之的，给予警告，并处三万元以下罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处三万元以下罚款违反本办法第十条，未按规定制定或者严格落实投资者分类内部管理制度的二违反本办法第十二条第十三条，未按规定进行投资者类别转化的三违反本办法第十四条，未建立或者更新投资者评估数据库的四违反本办法第十六条......”。

4、“.....未按规定制定或者严格落实产品或者服务分级内部管理制度的六违反本办法第十八条第十九条，未构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级可以高于名录规定。第四十条经营机构违。第三十条经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行。第三十条对在委托销售中违反适当性义务的行为，经营机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。第三十二条经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的评估与销售隔离限制不匹配销售行为客户回访检查等风控制度，以及培训考核执业规范监督问责等制度机制，确保从业人员切实履行适当性义务......”。

5、“.....第三十三条经营机构应当每半年开展次适当性自查，形成自查报告。发现问题的，应当及时处理并主动报告住所地售产品或因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项四因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由五限制销售对象权利行使期务的募集方式，涉及面广影响力大的公募产品或者相关服务五产品或者服务的跨境因素，存在市场差异适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务六自律组织认定的高风险产品或者服务七其他有可能构成投资风险的因素。第二十条经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。经营机构应当制定适当性匹配内部管理制度，明确匹配依据方法流程等，严格按照内部管理制度对每名投资者提出匹配意见......”。

6、“.....投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务进行分级。第十七条经营机构应当制定产品或者服务分级的内部管理制度，明确分级依据方法流程等，严格按照内部管理制度对产品或者服务进行分级，定期汇总分级结果基金份额资产管理计划银行理财产品信托计划保险产品期货及其他衍生产品等。第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格投资实力投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。第十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源资产状况可能的负债投资知识和经验风险偏好诚信状况身体和年龄状况等因素，对普通投资者进行细化分类和管理。第十条经营机构应当制定投资者分类内部管理制度，明确分类的具体依据方法流程等......”。

7、“.....定期汇总分类结果。第十二条普通件之的是专业投资者经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司基金管理公司及其子公司商业银行保险公司信托公司财务公司等经行业协会备案或者登记的证券公司子公司期货公司子公司私募基金管理人二上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品基金管理公司及其子公司产品期货者适当性管理，维护投资者合法权益，根据证券法证券投资基金法证券公司监督管理条例期货交易管理条例及其他相关法律行政法规，制定本办法。第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券公开或者非公开转让的期货及其他衍生品，或者为投资者提供相关的证券期货业务服务的，适用本办法。但是法律行政法规另有规定的除外。第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构以下简称经营机构应当遵守法律行政法规本办法及其他有关规定......”。

8、“.....很多之前没有金融市场经验，缺乏金融知识基础的投资者，其实开始很大程度都是依靠券商对其指导进入市场，他们的风险意识和交易理念受这些经营机构的影响很大。但如上面所说，这些经营机构尤其是和投资者最常接触的执业人员，相对于投资者他们在信息等方面都有着定程度的优势，可他们更关注的是短期的利益，并不会更多的站在投资者的角度考虑，这很不利于金融市场的协调发展。因此，我的综合考验。在这期间那位客户经理也时常给我打电话提出投资方面的建议，但从他的建议中，我往往感受到的是股票市场能多么容易的带来可观收益，而他最开始开户时所强调的股市有风险，入市需谨慎已经缄口不提。对于他的投资建议开始我还思忖再三，但在对专业知识的学习后我发现他的建议有主观随意判断的成分，并不能让我产生认同。之后和这位客户经理的联系也就慢慢变少......”。

9、“.....证监会正式发布证券期货投资者适当性管理办法，自年月日起施行，有个月的过渡期安排。欢迎阅读本文，更多优质内容，欢迎关注网。证券期货投资者适当性办法学习心得年即将进入大学校园的我，因为选择了证券期货作为本科的专业，便在位亲戚的指导下开始进入股市。我的那位亲戚是位标准的散户，没有专业方面学历背景，没有相关行业从业经验，有的只是本办法第二十八条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的八违反本办法第三十二条，未按规定制定或者严格落实其他适当性内部管理制度的九违反本办法第三十三条，未按规定开展适当性自查的十违反本办法第三十五条，未按规定妥善保存相关信息资料的。第四十六条经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情五条第三项至第六项规定第二十六条第二十七条第三十六条规定的，按照证券投资基金法第百三十七条证券公司监督管理条例第八十四条期货交易管理条例第六十八条予以处罚......”。