1、“.....提出如下建议是加强各级人民银行信息沟通,共享金融机构法人监管制度建设经验,包括大型法人金融机构工作开展经验和各级人民银行工作推行经验是加强基层人民银行和地方法人金融机构反洗钱业务培训,提高其洗钱风险评估和反洗钱内控制度与运作模式构建等方面的能力是重视基层人民银行在地方金融机构法人监管制度建设中的主导和枢纽作用。问题可疑交易报送模块形同虚设。从调查中我们发现,家被调查的地方法人银行机构表面上均使用了反洗钱监测报送系统,系统中也设臵了可疑交易的相关操作模块,但所有机构均不能从系统中抓取到异常交易数据,可疑交易报送信息完全靠人工录入,如此可看出通过系统报送可疑交易的相关设臵形同虚设。在可疑交易报告机制已步入主动甄别分析阶段的今天,被调查机构的反洗钱监测系统自使用以来没有发挥应有的监测交易防控交易风险报送可疑交易的作用,存在较大的系统监测隐患和风险。客户风险等级划分劳而无功。在被调查的家地方法人银行机构中,全部是通过手工划分或未划分客户风险等级......”。

2、“.....划分的目的是便于柜面人员知晓客户风险级别,在为其办理业务时,有相对应的防范意识,起到提高对高风险客户关注度的作用,同时便于对高风险客户进行定期核查。而通过手工划分客户风险等级的金融机构,在纸质客户资料中或单独列表中标注客户风险等级,然后就束之高阁,没有起到风险防控的作用,导致客户风险管理工作劳而无功。客户身份持续识别无法应对金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十条规定客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务,被调查的家机构至调查日共开立了近万个账户,均不能在业务系统中录入身份证件有效期,如果仅靠人工翻阅资料确定客户身份证件是否到期,是根本无法办到的,且目前大量的非柜面业务,更无法及时掌控客户身份证件过期情况,无法做到对客户身份进行持续识别。建议年人总行推行金融机构法人监管制度,树立风险为本监管理念......”。

3、“.....由此可见法人机构的可疑交易报告客户风险管理和客户身份持续识别的系统化管理刻不容缓。加强和改进干部工作作风。要加强内部管理。要健全完善各项内部管理制度,强化按章办事制度管理。要全面推行系统绩效管理考核责任制,强化岗位责任的落实。要加强效能建设。以民主评议政风行风干部作风建设年和实践科学发展观创先争优等主题教育活动为契机,认真开展上评下下评上,机关评基层基层评机关等评议活动,切实加强机关效能和作风建设。对执行不力或效率低下的单位或个人,及基层干部和外界意见比较大的工作环节,实行问责制,督促整改落实,严格责任追究,确保机关效能有新提升。要加强基层建设。基层是国税的根基,是各项税务工作的最终落实者。只有充分调动每位基层干部的工作积极性,才能保证政令畅通。进步提高基层线人员的政治生活待遇,解决他们工作学习生活上的实际困难,不断优化和美化基层干部的工作学习和生活环境,使干部生活在国税大家庭里开心安心和放心。真正让他们热爱基层,扎根基层,献身基层,感到在基层有干头......”。

4、“.....调动他们为税收事业献身的积极性。关心基层干部的工作和生活。是积极帮助基层干部排忧解难。是尊重关心爱护干部职工。最大限度地改善基层干部的工作和生活条件,体现人文关怀。关心基层干部生活冷暖,帮助他们解决生活中的些实际困难。是充分发挥先进典型的示范带动作用。大张旗鼓地宣传和弘扬在本职岗位上做好突出贡献的先进典型,弘扬正气,鞭策后进。增进激励措施,激发干部队伍活力。是建立健全岗责体系,推行个人绩效管理。进步制定完善规范化管理制度,健全科学化考核机制。充分调动干部职工追求更高绩效的积极性,提高工作效率和质量。是实行优化组合,确保人尽其才。根据每位干部的特长和优势,将其配置在最适合他们施展才华的岗位,让想干事的人有舞台,会干事的人有位置,营造争创流业绩的良好环境,增强队伍的活力。在干部选拔任用上做到平等公开公正,特别要为青年干部创造更多更好的创业机会,为他们提供更多更好的人生舞台,让他们在锻炼中成长,在锻炼中增长才干。是创新干部管理机制,激发干部工作潜能。对考核优秀和业绩突出的干部......”。

5、“.....考核不称职的干部,该调整工作岗位的调整工作岗位该降职降级的坚决降职降级,以良好的机制来激发干部职工的上进心。通过民主推荐公开竞岗组织考核等方式,营造能者上平者让庸者下的人才竞争环境。第篇基层人民银行对法人金融机构反洗钱监管存在的问题与建议基层人民银行对地方法人金融机构反洗钱监管存在的问题与建议人行玉田县支行年人民银行的反洗钱监管逐步推行金融机构法人监管制度,为积极配合人总行推行的金融机构法人反洗钱监管制度,深入了解地方法人银行业金融机构反洗钱工作开展情况,切实防范洗钱风险,人行玉田县支行对地方法人银行机构的反洗钱工作开展情况进行了专项调研。通过调研,发现地方法人银行业金融机构客户风险管理和客户身份持续识别措施亟待加强,可疑交易报送系统亟待完善。当前工作开展的难点与对策实践发现,当前该项工作开展的主要难点是人民银行缺乏工作经验,金融机构配合难。由于反洗钱法人监管是项全新工作......”。

6、“.....难以为人民银行的研究探索工作提供有效支持。基层金融机构加强计算机管理的思考与建议优秀范文实习报告材料。其职能与县市局叠加,制约了税务行政效率的进步提高。税务行政管理不规范。县以下分局税务所由于诸多因素影响和各种条件受限,税收行政管理信息化程度相对落后,人财物的管理独立分散,且信息不够透明,导致管理混乱。纳税服务与时代要求差距加大。市场经济条件下的税收征管,需要统规范和简化办税程序要求在电子技术的支持下,实行电子申报网络申报电子评税以缴代报储税解缴等多种申报纳税形式,能为纳税人提供低成本的便捷服务。这要求,县市以下分局税务所实难做到。以市省为单位建成集征管查业务与行政管理合的全功能税务机构,目前管理手段尚不成熟,公民依法纳税意识还不能符合法制化信息化要求。因此,我们认为国税的基层只有定位在县市区局尤为合理,将县市区局建成集征管查业务与行政管理合的全功能基层机构......”。

7、“.....以县市区局为基层国税机构模式设置及优势分析。机构设置模式内设机构办公室税政法规科股人事教育科股监察室计划财务科股办税服务厅。直属机构税收征收管理局稽查局。事业单位为信息中心。优势分析进步实现了税收执法权的上收分解制约和规范。实行以县市区局为单位的集中征收,县市区局税收征收管理局负责全县市区税收征收业务的管理和指导。县市区局执行上级各项税收征收管理措施时,协调和指导能力得到加强,确保了业务流程操作规程的统,以及与金税工程的有效衔接。在县市区范围内统实行征收和专项检查,纳税人属地管理,基层税收管理的执法权全部上收到县市区局,执法主体的数量大大减少,增强了以县市区局为单位机构内部税收执法权的分解和制约能力。随着县市区局金税工程和操作权限的统设置,征管业务流程的逐步统,税收征管措施的统落实,大案要案案件检查的统安排统实施统处罚标准,使得税收政策执法口径操作程序在个县市区局范围内统和规范,执法的随意性得到有效遏制。同时,规范执法必将促进税收收入的快速增长......”。

8、“.....实行以县市区局为基层单位集中征收,微机监控重点稽查将信息采集的主机集中到县市区局,并按双机备份的网络安全要求配置硬件设备,可实现以县市区局为单位的数据集中分布模式。同时对全省的网络进行增容改造,省局完成到市局兆到其他各县市区局兆的网络传输能力,县市区局完成到延伸办税服务厅兆的网络传输能力,可满足以县市区局为单位数据集中采集和各地与省局交换数据的需要。这数据分布模式,把信息处理的终端放在县市区局,方面统在县市区局设置电子申报电子评税税企联网银税联网以及跨部门采集信息的接口,系统与数据的安全性将大大改善另方面使系统现有的物质人力资源得到合理调配,为将来把信息处理的支点放到省市局提供了经验和准备,与国家税务总局提出的税收征管信息化中长期发展规划基本吻合。加强和改进干部工作作风。要加强内部管理。要健全完善各项内部管理制度,强化按章办事制度管理。要全面推行系统绩效管理考核责任制,强化岗位责任的落实。要加强效能建设......”。

9、“.....认真开展上评下下评上,机关评基层基层评机关等评议活动,切实加强机关效能和作风建设。对执行不力或效率低下的单位或个人,及基层干部和外界意见比较大的工作环节,实行问责制,督促整改落实,严格责任追究,确保机关效能有新提升。要加强基层建设。基层是国税的根基,是各项税务工作的最终落实者。只有充分调动每位基层干部的工作积极性,才能保证政令畅通。进步提高基层线人员的政治生活待遇,解决他们工作学习生活上的实际困难,不断优化和美化基层干部的工作学习和生活环境,使干部生活在国税大家庭里开心安心和放心。真正让他们热爱基层,扎根基层,献身基层,感到在基层有干头,不吃亏,调动他们为税收事业献身的积极性。关心基层干部的工作和生活。是积极帮助基层干部排忧解难。是尊重关心爱护干部职工。最大限度地改善基层干部的工作和生活条件,体现人文关怀。关心基层干部生活冷暖,帮助他们解决生活中的些实际困难。是充分发挥先进典型的示范带动作用。大张旗鼓地宣传和弘扬在本职岗位上做好突出贡献的先进典型,弘扬正气,鞭策后进......”。