1、“.....以利于金融机构操作培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是可以理解的，毕竟反洗钱工作属于机密工作，不能将所有信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作，比如反洗钱自评估工作可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。据我了解，家被表扬的外资银行自评估工作流程就写了多页。惭愧啊，第年自评估工作，按照人行的宏观要求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。听完培训介绍后，又感觉不可理解。为什么这么好的经验本人感觉流程性的东西不涉密啊,就不讲给你们听。自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作样，摸着石头过河。但是，自己还没有过河，抬头却发现人家早已过河，且过的那么的漂亮，我咋就没能想到或者想到，也没有实施呢这倒不是最可怕的，恐怖的早万央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要句话就可以断送你的工作......”。

2、“.....你为什么没有做到就可以叫你无言以对，否定你全部工作。当然这是最悲观的结果反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了两年了，今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现，可疑交易报告真可以说是猪戒照镜子，里外不是人。你报多了，打你个没有质量，你漏报了，性质更加严重，怎么着，都有问题。每家金融机构的海量交易，不出现问题可能吗多么希望有公共规范多么希望有定期交流制度多么希望看到其他机构的先进经验，多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手培训中曾经和其他金融人员交流，都觉得从事这项工作的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持外部调查手段又非常有限，总感觉反洗钱工作由金融机构负责不是特别合适。因此，我们在日常工作中就要时刻警惕哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为......”。

3、“.....首先交易报告现状的混乱系统采集数据量大准确性差缺少犯罪线索价值。其次交易人工识别缺位现在的操作完全依赖系统没有可疑交易的专业知识。再次，识别难度增加洗钱交易结构更加复杂化交易背景识别需要专业知识交易信息难以获取。要建立起反洗钱的坚固防线预防反洗钱活动有条防线分别如下第条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时定要确认其证件的真实有效性，必须使用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。反洗钱工作是项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中，我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。第篇反洗钱业务培训心得反洗钱业务培训心得年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下......”。

4、“.....强化了反洗钱基础工作，健全完善反洗钱工作机制，加强宣传与培训，营造了良好的反洗钱工作氛围，让人受益匪浅，现总结如下。了解了什么是洗钱洗钱指将毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。营行第篇反洗钱培训心得反洗钱培训心得为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，分行组织全体员工学习掌握反洗钱的理论知识，通过此次培训，请你继续关注我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。首先，通过此次学习让大家明白是什么是洗钱活动，及其危害性。洗钱，是指通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源拥有者的身份......”。

5、“.....洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分个过程入账，即通过存款电汇或其它途径把不法钱财放入个金融机构分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源融合，以项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散集中分散集中分散集中等洗钱造成了极其严重的经济安全和社会后果。洗钱为贩毒者恐怖主义分子非法武器交易商腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。反洗钱培训心得总结优秀范文学习培训心得体会材料。反洗钱工作是项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中......”。

6、“.....不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。第篇反洗钱业务培训心得反洗钱业务培训心得年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下，认真学习了关于反洗钱的相关内容，强化了反洗钱基础工作，健全完善反洗钱工作机制，加强宣传与培训，营造了良好的反洗钱工作氛围，让人受益匪浅，现总结如下。了解了什么是洗钱洗钱指将毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。因此，我们在日常工作中就要时刻警惕哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。认识到我们在反洗钱方面的不足之处主要表现在个方面，首先交易报告现状的混乱系统采集数据量大准确性差缺少犯罪线索价值......”。

7、“.....再次，识别难度增加洗钱交易结构更加复杂化交易背景识别需要专业知识交易信息难以获取。要建立起反洗钱的坚固防线预防反洗钱活动有条防线分别如下第条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时定要确认其证件的真实有效性，必须使用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。反洗钱培训心得总结优秀范文学习培训心得体会第篇反洗钱培训心得总结反洗钱培训心得总结月下旬参加了人行组织的反洗钱培训，主要分为工作介绍及可疑交易报告。听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，以利于金融机构操作培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是可以理解的，毕竟反洗钱工作属于机密工作，不能将所有信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作，比如反洗钱自评估工作可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。据我了解......”。

8、“.....惭愧啊，第年自评估工作，按照人行的宏观要求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。听完培训介绍后，又感觉不可理解。为什么这么好的经验本人感觉流程性的东西不涉密啊,就不讲给你们听。自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作样，摸着石头过河。但是，自己还没有过河，抬头却发现人家早已过河，且过的那么的漂亮，我咋就没能想到或者想到，也没有实施呢这倒不是最可怕的，恐怖的早万央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要句话就可以断送你的工作，人家做到了，你为什么没有做到就可以叫你无言以对，否定你全部工作。当然这是最悲观的结果反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了两年了，今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现，可疑交易报告真可以说是猪戒照镜子，里外不是人。你报多了，打你个没有质量，你漏报了，性质更加严重，怎么着，都有问题......”。

9、“.....不出现问题可能吗多么希望有公共规范多么希望有定期交流制度多么希望看到其他机构的先进经验，多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手培训中曾经和其他金融人员交流，都觉得从事这项工作的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持外部调查手段又非常有限，总感觉反洗钱工作由金融机构负责不是特别合适。反洗钱培训心得总结优秀范文学习培训心得体会材料。建立大额可疑资金交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的般性义务外，金融行动特别工作组和美洲国家组织关于洗钱犯罪的模式规则还专门要求金融机构对超过定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。金融机构的特别注意建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的保护措施。建议要求金融机构予以特别注意的交易包括所有复杂的交易，不正常的交易......”。